УВАГА! ДОКУМЕНТ ВТРАЧАЄ ЧИННІСТЬ.
ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
П О С Т А Н О В А
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
22 січня 2004 р.
за N 97/8696
Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій
Відповідно до статей 7 та 56 Закону України "Про Національний банк України" (
679-14)
та з метою кодифікації нормативно-правових актів Національного банку України з регулювання грошово-кредитного ринку Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій (додається).
2. Визнати такими, що втратили чинність:
постанову Правління Національного банку України від 29.05.2001 N 204 (
z0517-01)
"Про затвердження Положення про порядок здійснення Національним банком України з банками операцій репо", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 15.06.2001 за N 517/5708;
постанову Правління Національного банку України від 28.02.2002 N 82 (
z0277-02)
"Про затвердження Положення про механізми рефінансування банків України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 20.03.2002 за N 277/6565;
постанову Правління Національного банку України від 11.07.2002 N 244 (
z0603-02)
"Про внесення змін до Положення про механізми рефінансування банків України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 23.07.2002 за N 603/6891;
постанову Правління Національного банку України від 28.08.2002 N 314 (
z0742-02)
"Про затвердження Змін до Положення про механізми рефінансування банків України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 10.09.2002 за N 742/7030;
постанову Правління Національного банку України від 09.09.2002 N 335 (
z0790-02)
"Про затвердження Положення про депозитний сертифікат Національного банку України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 27.09.2002 за N 790/7078;
постанову Правління Національного банку України від 29.01.2003 N 26 (
z0098-03)
"Про затвердження Змін до Положення про механізми рефінансування банків України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 06.02.2003 за N 98/7419;
постанову Правління Національного банку України від 09.07.2003 N 293 (
z0621-03)
"Про затвердження Змін до Положення про механізми рефінансування банків України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 21.07.2003 за N 621/7942.
3. Визнати такими, що втратили чинність з 01.04.2004:
постанову Правління Національного банку України від 12.02.2003 N 51 (
z0150-03)
"Про затвердження Тимчасового положення про порядок довгострокового рефінансування (підтримання ліквідності) банків Національним банком України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 24.02.2003 за N 150/7471;
постанову Правління Національного банку України від 04.06.2003 N 238 (
z0466-03)
"Про затвердження Змін до Тимчасового положення про порядок довгострокового рефінансування (підтримання ліквідності) банків Національним банком України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 10.06.2003 за N 466/7787.
4. Кредитні договори, договори застави, за якими оформлені кредити, що надані банкам відповідно до Положення про механізми рефінансування банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.02.2002 N 82 (
z0277-02)
і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 20.03.2002 за N 277/6565, та Тимчасового положення про порядок довгострокового рефінансування (підтримання ліквідності) банків Національним банком України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 12.02.2003 N 51 (
z0150-03)
і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 24.02.2003 за N 150/7471, діють до повного виконання банками своїх зобов'язань перед Національним банком України.
5. Департаменту інформатизації (А.С.Савченко) до 01.03.2004 розробити та провести тестові випробування (у тому числі і за участю банків) нового програмно-технологічного забезпечення "Кредитний тендер" та "Репо-тендер".
6. Департаменту валютного регулювання (С.О.Яременко) щокварталу надавати Департаменту монетарної політики уточнені реквізити рахунків Національного банку України для зарахування іноземної валюти за операціями прямого репо з іноземною валютою.
7. Департаменту бухгалтерського обліку (В.І.Ричаківська) унести зміни до Плану рахунків бухгалтерського обліку Національного банку України щодо обліку іноземної валюти на балансі Національного банку України під час здійснення операцій прямого репо з іноземною валютою.
8. Департаменту монетарної політики (Н.І.Гребеник) після державної реєстрації цієї постанови довести її зміст до відома Операційного та територіальних управлінь Національного банку України, Центральної розрахункової палати та банків для використання в роботі.
9. Департаментам монетарної політики (Н.І.Гребеник) та персоналу (І.М.Іванюк) забезпечити проведення семінарів з працівниками територіальних управлінь Національного банку України та банків у регіонах з питань удосконалення інструментів підтримки ліквідності банків України шляхом рефінансування та депозитних операцій.
10. Постанова набирає чинності з 1 березня 2004 року.
11. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови А.П.Яценюка.
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
24.12.2003 N 584
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
22 січня 2004 р.
за N 97/8696
ПОЛОЖЕННЯ
про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій
Це Положення розроблено відповідно до Законів України "Про Національний банк України" (
679-14)
, "Про банки і банківську діяльність" (
2121-14)
, "Про цінні папери і фондову біржу" (
1201-12)
, Уніфікованого закону про переказні векселі та прості векселі (
995_009)
, "Про обіг векселів в Україні" (
2374-14)
, "Про іпотеку" (
898-15)
, "Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати" (
979-15)
і нормативно-правових актів Національного банку України.
Національний банк України (далі - Національний банк) здійснює регулювання ліквідності банків шляхом проведення:
операцій з рефінансування банків;
депозитних операцій;
інших операцій (операцій на відкритому ринку).
Розділ I. Загальні положення
1.1. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:
вексельне досьє - інформація, яка містить відомості про платоспроможність, характер діяльності всіх зобов'язаних за векселем осіб, а також своєчасність здійснення ними розрахунків;
відкритий ринок - ринок, на якому операції з купівлі-продажу цінних паперів здійснюються між особами, що не є первинними кредиторами та позичальниками, і кошти внаслідок продажу цінних паперів на такому ринку надходять на користь держателя цінних паперів, а не їх емітента, а також операції з рефінансування;
дата випуску депозитного сертифіката - дата розміщення депозитного сертифіката на умовах проведення аукціону, яка повідомлена банкам за допомогою засобів електронної пошти Національного банку;
дата дострокового погашення депозитного сертифіката - дата дострокового повернення банкам коштів, за ініціативою Національного банку або банку;
дата зворотної купівлі - дата здійснення розрахунків між банком і Національним банком за другою частиною операції репо відповідно до визначеної договором на початку операції ціною зворотної купівлі та розблокування рахунку в цінних паперах продавця;
дата купівлі - дата здійснення розрахунків між Національним банком та банком за операцією репо відповідно до визначеної договором ціни купівлі та блокування на рахунку в цінних паперах продавця державних цінних паперів, що є предметом цієї угоди;
дата погашення депозитного сертифіката - дата повернення банкам коштів депозиту і процентів, що визначається згідно з умовами проведення аукціону з розміщення депозитних сертифікатів;
депозитний сертифікат Національного банку (далі - депозитний сертифікат) - це один з монетарних інструментів, що є борговим цінним папером Національного банку в бездокументарній формі (з іменною ідентифікацією власників на підставі реєстру власників системи кількісного обліку СЕРТИФ), який засвідчує розміщення в Національному банку коштів банків та їх право на отримання внесеної суми і процентів після закінчення встановленого строку.
зворотне репо - це депозитна операція, що грунтується на двосторонній угоді між Національним банком та банком про продаж Національним банком зі свого портфеля державних цінних паперів з одночасним зобов'язанням зворотного їх викупу в банків за обумовленою в договорі ціною та на обумовлену дату;
кількісний тендер - тендер, на якому Національний банк наперед установлює ціну (процентну ставку), за якою банки можуть одержати кредити рефінансування. Сума коштів, що пропонується для рефінансування, може оголошуватися або не оголошуватися;
кредит овернайт - кредит, який наданий банку Національним банком за оголошеною процентною ставкою через постійно діючу лінію рефінансування строком на один робочий день за умови укладення генерального кредитного договору між банком і Національним банком;
номінальна вартість депозитного сертифіката - вартість одного депозитного сертифіката, визначена умовами його випуску та оголошена в повідомленні;
позабіржовий ринок - ринок з необмеженою кількістю учасників, на якому правила здійснення угод з купівлі (продажу) цінних паперів та вирішення спірних питань регулюються законодавством України;
постійно діюча лінія рефінансування - оперативне надання Національним банком банкам-позичальникам кредитів у разі виникнення в них потреби підтримання ліквідності за умови виконання зазначених у цьому Положенні вимог Національного банку;
процентний дохід за операціями репо - це дохід, який отримує покупець державних цінних паперів або іноземної валюти [долари США, євро, англійські фунти стерлінгів, швейцарські франки, японські єни (далі - іноземна валюта)] (той, хто надає кошти в національній валюті), у разі здійснення операції репо, що визначається як різниця між ціною зворотного продажу (викупу) державних цінних паперів або іноземної валюти та ціною їх купівлі;
процентні витрати - це витрати продавця державних цінних паперів або іноземної валюти (того, хто отримує кошти в національній валюті) у разі здійснення операції репо, які визначаються як різниця між ціною зворотної купівлі державних цінних паперів або іноземної валюти і ціною їх продажу;
процентна ставка (процентна плата) за депозитний сертифікат - це фіксована процентна ставка річних, яку оголошує Національний банк для залучення коштів від банків;
процентний тендер - тендер, під час оголошення якого банки у своїх заявках до Національного банку, крім суми очікуваного кредиту, пропонують ціну (процентну ставку), за якою вони погоджуються одержати кредит;
пряме репо - це кредитна операція, що грунтується на двосторонній угоді між Національним банком та банком про купівлю Національним банком державних цінних паперів із портфеля банку або іноземної валюти (далі - перша частина угоди репо) з подальшим зобов'язанням банку викупити державні цінні папери або іноземну валюту (далі - друга частина угоди репо) за обумовленою ціною на обумовлену дату;
рефінансування банків - операції з надання кредитів Національним банком банкам у встановленому ним порядку з метою підтримання ліквідності банків;
система кількісного обліку СЕРТИФ - це комп'ютеризована дворівнева (Національний банк і банки) система, що обслуговує розміщення, обіг та погашення емітованих Національним банком депозитних сертифікатів;
стабілізаційний кредит - кредит Національного банку, що може надаватися банку на підтримку здійснення заходів фінансового оздоровлення для забезпечення його ліквідності на визначений Національним банком строк;
строк репо (щодо конкретної операції репо) - це строк у календарних днях між датами виконання першої та другої частин операції репо;
тендер з підтримання ліквідності банків - це форма задоволення попиту на грошові кошти під час рефінансування, яка передбачає надання Національним банком кредитів банкам, що потребують підтримання ліквідності, через відбір за встановленими критеріями;
ціна зворотної купівлі (щодо конкретної операції репо) - це сума коштів, яка сплачується продавцем відповідно до другої частини угоди репо у день зворотної купівлі за відповідні державні цінні папери;
ціна купівлі (щодо конкретної операції репо) - це сума коштів, яка сплачується покупцем відповідно до першої частини угоди репо на дату купівлі за отримані від продавця державні цінні папери чи іноземну валюту;
ціна тендера - ціна надання кредитів Національним банком, яка сформована в процесі проведення тендера за пропозицією його учасників і з якою погодився організатор тендера.
Інші терміни та поняття, які вживаються в цьому Положенні, застосовуються в значеннях, визначених законодавством України та нормативно-правовими актами Національного банку.
1.2. Для ефективного регулювання ліквідності банків, виконання функції кредитора останньої інстанції Національний банк з урахуванням поточної ситуації на грошово-кредитному ринку застосовує такі інструменти:
операції рефінансування (постійно діюча лінія рефінансування для надання банкам кредитів овернайт, кредити рефінансування строком до 14 днів та до 365 днів, операції прямого репо);
надання стабілізаційного кредиту;
депозитні операції (укладення депозитних договорів, емісія депозитних сертифікатів Національного банку, операції зворотного репо);
операції на відкритому ринку з державними цінними паперами.
1.3. Національний банк здійснює регулювання ліквідності банків у межах визначених монетарних параметрів та в обсягах, які потрібні для їх збалансування та управління грошово-кредитним ринком.
1.4. У разі потреби в підтриманні ліквідності банки за своєю ініціативою можуть звертатися до Національного банку за схемою залежно від інструментів рефінансування, викладених у цьому Положенні.
1.5. За умови накопичення надлишкової ліквідності банків, зростання грошової маси значно вищими темпами, ніж передбачається монетарною програмою, Національний банк може проводити з банками операції зворотного репо та інші депозитні операції на відповідний період.
1.6. Національний банк здійснює депозитні операції з банками шляхом емісії власних боргових зобов'язань або шляхом укладення депозитних договорів з банками.
1.7. З метою регулювання грошово-кредитного ринку, активізації проведення міжбанківських операцій з державними цінними паперами, а також для сприяння встановленню котирувальних цін на цінні папери Національний банк здійснює операції з державними цінними паперами на відкритому ринку.
1.8. Національний банк може розглядати питання про надання стабілізаційного кредиту банку, який розробив програму фінансового оздоровлення, або банку, який узяв на себе борг банку, що працює за програмою фінансового оздоровлення, за наявності його клопотання та висновків відповідного територіального управління Національного банку (далі - територіальне управління).
Розділ II. Проведення операцій з рефінансування банків
Глава 1. Загальні вимоги Національного банку
до банків у разі здійснення рефінансування
1.1. Національний банк може прийняти рішення про підтримання ліквідності банку через відповідні інструменти рефінансування, якщо банк дотримується таких основних вимог:
має ліцензію Національного банку на здійснення відповідних банківських операцій і письмовий дозвіл, у тому числі за операціями з валютними цінностями та з цінними паперами за дорученням клієнтів або від свого імені;
строк діяльності - не менше ніж один рік після отримання ліцензії Національного банку на здійснення банківських операцій і відповідного письмового дозволу;
має активи, які можуть бути прийняті Національним банком у заставу (крім кредиту овернайт (бланкового));
виконує такі нормативи: мінімального розміру регулятивного капіталу (Н1), адекватності основного капіталу (Н3), максимального розміру кредитного ризику на одного контрагента (Н7);
сформував резерв для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями в повному обсязі відповідно до встановлених вимог;
здійснює своєчасне погашення одержаних від Національного банку кредитів та сплачує проценти за користування ними;
є учасником інформаційної системи міжбанківського кредитного ринку.
Національний банк може встановлювати додаткові вимоги до банків залежно від інструментів та строків рефінансування, а також виду забезпечення кредиту рефінансування.
1.2. Банки, які не дотримуються вимог, викладених у пункті 1.1 глави 1 розділу II цього Положення, можуть одержати від Національного банку кредит овернайт або кредит строком до 14 днів лише за умови надання в забезпечення кредиту рефінансування державних цінних паперів, депозитних сертифікатів, врахованого векселя, авальованого іншим банком, або надання відповідно до законодавства України гарантії іншого банку, що визначений у переліку Департаменту банківського регулювання і нагляду Національного банку (далі - Департамент банківського регулювання і нагляду), в обсязі наданої гарантії.
Про отримання гарантії або врахованого векселя, авальованого іншим банком, територіальне управління повідомляє Департамент монетарної політики засобами електронної пошти.
Кошти банку перераховуються лише після отримання повідомлення територіального управління про наявність гарантії іншого банку або врахованого векселя, авальованого іншим банком.
1.3. Національний банк здійснює рефінансування банків за процентною ставкою, що не нижча, ніж облікова ставка Національного банку і яка протягом дії кредитного договору не підлягає коригуванню.
1.4. Для нарахування процентів строк користування кредитом згідно з умовами кредитного договору між Національним банком та банком починається з дня надходження коштів на кореспондентський рахунок банку і закінчується в день, який передує даті повернення коштів.
1.5. Базовою кількістю днів для обрахування процентів за користування кредитом уважається 365 днів.
1.6. Операції, пов'язані з наданням банкам Національним банком кредитів рефінансування, обліковуються на балансі Операційного управління Національного банку (далі - Операційне управління). З метою здійснення контролю за наданими кредитами територіальні управління обліковують надані кредити на підставі повідомлення Департаменту монетарної політики Національного банку (далі - Департамент монетарної політики), а також одержаних від Операційного управління виписок за операціями рефінансування за рахунками класу 8 розділу 88.
1.7. Відповідне територіальне управління протягом дії кредитного договору між банком і Національним банком може здійснювати перевірки банку (це передбачається в кредитному договорі) щодо правильності здійснення операцій рефінансування та відображення в бухгалтерському обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів рефінансування.
1.8. Після погашення кредиту рефінансування територіальні управління списують предмети застави з позабалансових рахунків.
Глава 2. Види забезпечення та вимоги до нього
2.1. Національний банк здійснює рефінансування банків лише під забезпечення (крім кредиту овернайт (бланкового):
державних цінних паперів (облігації внутрішньої державної позики, облігації внутрішньої державної позики, що випущені для погашення простроченої бюджетної заборгованості з податку на додану вартість (далі - ОВДП-ПДВ) та облігації зовнішньої державної позики України) та інших боргових зобов'язань держави України;
державних цінних паперів (облігації внутрішньої державної позики), які перебувають у довірчій власності банку (далі - державні цінні папери, які перебувають у довірчій власності) згідно з договором управління майном між установником управління і банком-управителем (далі - договір управління майном) та письмовою згодою установника управління на передавання державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку тільки для кредитів рефінансування понад 14 днів;
депозитних сертифікатів Національного банку;
векселів суб'єктів господарської діяльності - резидентів України, що враховані банком за дисконтною ставкою не нижчою, ніж облікова ставка Національного банку. Національний банк в окремих випадках може здійснювати рефінансування банків під забезпечення векселів нерезидентів, авальованих іноземними банками з рейтингом, не нижчим, ніж "інвестиційний клас";
подвійних складських свідоцтв, що містять складські свідоцтва та заставні свідоцтва, за умови надання банком кредиту під їх забезпечення (далі - подвійні складські свідоцтва);
іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю (лише іменні документарні);
облігацій підприємств, що вільно обертаються на ринку, або облігацій підприємств з додатковим забезпеченням;
облігацій місцевих позик, що вільно обертаються на ринку;
застави майнових прав, що виникли в банку в результаті укладення кредитного договору між ним та відповідним суб'єктом господарювання [(далі - майнові права) тільки для кредитів рефінансування понад 14 днів]. Національний банк приймає в заставу майнові права за кредитами, які визначені як стандартні та під контролем відповідно до нормативно - правових актів Національного банку з питань формування та використання резерву для відшкодування можливих утрат за кредитними операціями банків.
Під забезпечення кредиту банк може запропонувати лише однорідну заставу (або державні цінні папери, або державні цінні папери, які перебувають у довірчій власності, або депозитні сертифікати, або векселі, або подвійні складські свідоцтва, або іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю, або облігації підприємств, або облігації місцевих позик, або майнові права). Не дозволяється пропозиція різних видів забезпечення в одній заявці.
2.2. Під забезпечення кредиту рефінансування приймаються державні цінні папери (усіх випусків), строк погашення яких настає не раніше ніж через 10 днів після строку погашення кредиту, та за умови, що вони перебувають у власності банку - клієнта депозитарію державних цінних паперів Національного банку (або депонента клієнта депозитарію) і не обтяжені будь-якими іншими зобов'язаннями, та інші боргові зобов'язання держави України.
2.3. Кредит рефінансування строком понад 14 днів може надаватися банку під забезпечення державних цінних паперів, які перебувають у його довірчій власності та строк погашення яких настає не раніше ніж через 10 днів після строку погашення кредиту, за умови, що:
державні цінні папери, які перебувають у довірчій власності банку - клієнта депозитарію державних цінних паперів Національного банку (депонента клієнта депозитарію), є вільними від застави чи інших обмежень в обігу;
строк дії договору управління майном не менший, ніж строк дії кредитного договору;
банк-управитель відповідно до договору управління майном є довірчим власником державних цінних паперів, якими він володіє, користується і розпоряджається та має право відчужувати їх третім особам, укладати щодо них договори застави;
установник управління надав письмову згоду на передавання державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності банку, під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку.
Територіальне управління одночасно з укладенням кредитного договору, договору застави приймає на зберігання нотаріально посвідчені копію договору управління майном та письмову згоду установника управління на передавання державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності банку, під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку.
2.4. Національний банк надає кредит рефінансування під забезпечення депозитних сертифікатів на строк, зазначений у договорі, але не більший, ніж строк, що залишився до погашення депозитних сертифікатів.
Депозитні сертифікати приймаються в забезпечення кредиту рефінансування за умови, що вони перебувають у власності банку-позичальника і не обтяжені будь-якими іншими зобов'язаннями.
2.5. Національний банк приймає під забезпечення кредиту враховані банком векселі, строк пред'явлення яких до платежу настає не раніше ніж через 30 днів після строку погашення кредиту.
Умовою для прийняття врахованих банками векселів є наявність у банків достовірного вексельного досьє на векселедавця та всіх зобов'язаних за векселем осіб.
2.6. У разі надання під забезпечення кредиту Національного банку векселя нерезидента вексель має бути перекладений на українську мову та засвідчений нотаріально в установленому законодавством України порядку.
2.7. Векселі суб'єктів господарської діяльності, що приймаються під забезпечення кредиту рефінансування, мають відповідати вимогам законодавства України, в тому числі нормативно-правових актів Національного банку, а також таким вимогам:
строк урахування векселя банком до дати звернення до Національного банку за рефінансуванням строком до 14 днів має бути не меншим ніж 10 днів, а за рефінансуванням строком до 365 днів - не меншим ніж 30 днів;
договори за операціями банків з урахування векселів, вексель та всі написи на ньому мають складатися державною мовою;
сума, що підлягає утриманню на користь банку як дисконт (процентний дохід), має розраховуватися за ставкою, не нижчою, ніж облікова ставка Національного банку;
строк платежу за векселем, що надається під забезпечення кредиту рефінансування строком до 14 днів, не повинен перевищувати 365 днів з дати складання векселя;
строк платежу за векселем, що надається під забезпечення кредиту рефінансування строком до 365 днів, не повинен перевищувати 430 днів з дати складання векселя;
вексель повинен мати не менше двох індосаментів, уключаючи бланковий індосамент банку, який урахував вексель;
вексель повинен мати визначений строк платежу;
клієнт банку, від якого очікується платіж за векселем (векселедержатель за операціями врахування, векселедавець або акцептант за операціями врахування або інші зобов'язані особи за векселем), обслуговується в цьому самому банку;
вексель має бути оригіналом, що виданий в одному примірнику, і не повинен мати будь-яких застережних написів;
переказний вексель має бути акцептований.
2.8. За умови отримання під забезпечення кредиту врахованих банком векселів відповідне територіальне управління в межах узгодженої суми складає реєстр векселів, який має містити таку інформацію:
дату і місце складання векселя;
номер бланка векселя;
найменування векселедавця, його місцезнаходження;
місце платежу;
строк платежу;
кількість днів від дня складання зазначеного реєстру до часу платежу за векселем;
номінальну суму векселя;
дисконт, який утриманий банком;
назву й місцезнаходження індосантів, авалістів векселя, а також акцептантів (для переказних векселів).
Векселі в реєстрах, як правило, розміщуються в порядку настання строків платежу, починаючи з найближчого.
Реєстр складається, як правило, у двох примірниках - по одному кожній із сторін договору.
2.9. Кредит рефінансування під забезпечення подвійних складських свідоцтв може надаватися банку лише за умови, якщо банк надав кредит позичальнику під забезпечення подвійного складського свідоцтва, виданого зерновим складом як підтвердження прийняття зерна на зберігання та не більше ніж на строк зберігання зерна.
2.10. Кредит рефінансування під забезпечення іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю може надаватися банку лише за умови, що банк надав кредит позичальнику під забезпечення іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю, які оформлені відповідно до законодавства України.
2.11. Облік усіх видів забезпечення здійснюється відповідним територіальним управлінням одночасно з укладенням договору застави.
Векселі суб'єктів господарської діяльності, подвійні складські свідоцтва та іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю, що надаються під забезпечення, мають зберігатися в грошовому сховищі територіального управління, про що зазначається в договорі застави.
2.12. Кредит рефінансування під забезпечення облігацій підприємств, облігацій місцевих позик може надаватися банку, якщо:
облігації підприємств, облігації місцевих позик випущені або переведені в бездокументарну форму та вільно обертаються на фондовому ринку або облігації з додатковим забезпеченням і їх випуск та обіг обслуговуються Відкритим акціонерним товариством "Міжрегіональний фондовий союз" або іншим уповноваженим суб'єктом фондового ринку;
облігації підприємств, облігації місцевих позик обліковуються на балансі банку не менше ніж один місяць і не обтяжені будь-якими іншими зобов'язаннями.
Підтвердженням права власності на облігації підприємств, облігації місцевих позик має бути оформлена відповідно до законодавства України виписка з рахунків у цінних паперах, яка подається до Національного банку.
2.13. Кредит рефінансування під забезпечення майнових прав може надаватися банку за умови, що заборгованість суб'єкта господарювання за наданим кредитом обліковується за відповідним балансовим рахунком банку не менше ніж 30 днів.
Національний банк може надавати кредит рефінансування на строк дії кредитного договору між банком і суб'єктом господарювання, але не більше ніж на 365 днів.
Кредит банку, що наданий суб'єкту господарювання, має бути забезпечений заставою, яка не обтяжена іншими зобов'язаннями і щодо якої немає будь-яких спорів.
Територіальне управління одночасно з укладенням кредитного договору, договору застави майнових прав приймає на зберігання нотаріально посвідчені копії кредитного договору та договору застави між банком-позичальником і суб'єктом господарювання.
2.14. Національний банк здійснює рефінансування банків:
під забезпечення державних цінних паперів та інших боргових зобов'язань держави України в розмірі до 100 процентів від їх балансової вартості з урахуванням процентів за користування кредитом, пені та можливих збитків;
під забезпечення державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, у розмірі до 95 процентів від їх вартості, оприбуткованої на позабалансових рахунках банку-управителя, з урахуванням процентів за користування кредитом, пені та можливих збитків;
під забезпечення депозитних сертифікатів у розмірі до 100 процентів від номінальної вартості депозитних сертифікатів з урахуванням процентів за користування кредитом.
під забезпечення векселів строком до 14 днів у розмірі до 80 процентів від балансової вартості врахованих векселів, строком до 365 днів - у розмірі до 70 процентів з урахуванням процентів за користування кредитом, пені та можливих збитків;
під забезпечення подвійних складських свідоцтв строком до 14 днів у розмірі до 30 процентів від суми кредиту, наданого банком позичальнику, строком до 365 днів - у розмірі до 20 процентів з урахуванням процентів за користування кредитом, пені та можливих збитків. Розмір наданого банком забезпечення має вдвічі перевищувати розмір кредиту рефінансування;
під забезпечення іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю строком до 14 днів у розмірі до 30 процентів від суми кредиту, наданого банком позичальнику, строком до 365 днів - у розмірі до 20 процентів з урахуванням процентів за користування кредитом, пені та можливих збитків. Розмір наданого банком забезпечення має вдвічі перевищувати розмір кредиту рефінансування;
під забезпечення облігацій підприємств, облігацій місцевих позик строком до 14 днів у розмірі до 70 процентів від їх балансової вартості, строком до 365 днів - у розмірі до 60 процентів з урахуванням процентів за користування кредитом, пені та можливих збитків;
під забезпечення майнових прав у розмірі до 60 процентів від суми кредиту наданого банком позичальнику з урахуванням процентів за користування кредитом, пені та можливих збитків.
2.15. Розмір співвідношення кредиту рефінансування до наданого банком забезпечення може змінюватися відповідно до розпорядчих документів Національного банку.
2.16. Банки мають здійснити оцінку майна, яке надається під забезпечення кредиту рефінансування, відповідно до законодавства України.
2.17. Територіальні управління мають перевіряти правильність визначення банками справедливої вартості та корисності цінних паперів, які надані під забезпечення кредитів Національного банку, відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, а також у разі необхідності вимагати від банків приведення у відповідність наданих цінних паперів до суми одержаного кредиту рефінансування Національного банку.
Територіальні управління мають перевіряти правильність оформлення договору управління майном та письмової згоди установника управління на передавання державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності банку, під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку України.
Територіальні управління мають перевіряти правильність оформлення і збереження майна, наданого суб'єктом господарювання банку під забезпечення виконання своїх зобов'язань за кредитним договором, майнові права за яким передані банком під забезпечення кредиту рефінансування.
Глава 3. Порядок надання кредиту овернайт
3.1. З метою вирівнювання тимчасових коливань ліквідності банків, "тонкого" регулювання грошово-кредитного ринку Національний банк здійснює підтримку короткострокової (миттєвої) ліквідності банку в національній валюті через постійно діючу лінію рефінансування (далі - лінія рефінансування).
3.2. Кредит через лінію рефінансування строком на один робочий день (далі - кредит овернайт) надається на умовах, які визначаються цим Положенням та генеральним кредитним договором.
Кошти кредиту перераховуються в день отримання Національним банком заявки від банку.
3.3. Національний банк може надавати банкам кредити овернайт:
під забезпечення державними цінними паперами або депозитними сертифікатами;
без забезпечення (бланковий).
3.4. Обов'язковою умовою для подання банком заявки на одержання кредиту овернайт є укладення генерального кредитного договору з Національним банком про використання банком лінії рефінансування.
3.5. Банки можуть подавати заявки до Національного банку на одержання кредиту овернайт під забезпечення державних цінних паперів за умови, що вони перебувають у власності банку - клієнта депозитарію державних цінних паперів (або депонента - клієнта депозитарію) Національного банку і не обтяжені будь-якими зобов'язаннями, а під забезпечення депозитними сертифікатами за умови, що вони перебувають у власності банку-позичальника і не обтяжені будь-якими іншими зобов'язаннями.
3.6. Заявку на одержання кредиту овернайт (бланкового) банк може подавати до Національного банку за умови дотримання вимог, викладених у пункті 1.1 глави 1 розділу II цього Положення, та якщо кредити (крім кредитів строком понад один рік), що отримані банком на міжбанківському ринку України, не перевищують 20 процентів, а ті, що надані іншим банкам, - не перевищують 15 процентів від загальної суми зобов'язань банку на останню звітну дату, що передує даті звернення.
3.7. Умовою розгляду заявки банку на одержання кредиту овернайт (бланковий) є його згода на застосування Національним банком режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку банку-позичальника в сумі наданого кредиту на строк до його повернення.
Національний банк може встановлювати згідно зі своїми розпорядчими документами частоту звернень банків до Національного банку та максимальний розмір кредиту овернайт (бланкового).
3.8. Національний банк щоденно (у робочі дні) оголошує банкам засобами електронної пошти розмір процентної ставки за кредитами овернайт, що діятиме наступного робочого дня.
3.9. Генеральний кредитний договір (додаток 1) про надання Національним банком через лінію рефінансування кредитів овернайт укладається банком з відповідним територіальним управлінням на відповідний календарний рік незалежно від періодичності користування таким кредитом та наявності забезпечення.
Цей договір має передбачати також обов'язкові умови щодо:
безспірного списання Національним банком заборгованості (суми основного боргу та процентів за користування кредитом) з кореспондентського рахунку банку відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" (
679-14)
у разі неповернення банком кредиту та процентів за користування ним до 14-ї години наступного після отримання кредиту робочого дня;
перерахування коштів за умови надання/повернення кредиту овернайт під забезпечення державних цінних паперів з одночасним блокуванням/розблокуванням відповідних державних цінних паперів на рахунках у цінних паперах банків згідно з порядком, визначеним нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності;
перерахування коштів за умови надання/повернення кредиту овернайт під забезпечення депозитних сертифікатів згідно з порядком, визначеним цим Положенням;
реалізації Національним банком права дострокового погашення депозитних сертифікатів, що перебувають у заставі як забезпечення вимог Національного банку, та задоволення таких вимог за рахунок коштів від їх погашення;
задоволення вимог за рахунок отриманої гарантії або врахованого векселя, авальованого іншим банком.
3.10. У генеральному кредитному договорі між банком і Національним банком передбачається, що в разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку банку для одночасного погашення заборгованості за кредитом, процентів за користування ним, пені та збитків, завданих Національному банку простроченням виконання зобов'язання, у першу чергу погашається заборгованість за кредитом, у другу чергу - проценти за користування кредитом та пеня, а потім відшкодовуються витрати, пов'язані з одержанням виконання.
3.11. Відповідні територіальні управління за допомогою засобів електронної пошти надають Департаменту монетарної політики інформацію про укладені з банками генеральні кредитні договори та додаткові угоди до них щодо використання лінії рефінансування протягом двох робочих днів після їх укладення.
3.12. У разі виникнення потреби підтримання миттєвої ліквідності банк може в будь-який робочий день тижня відповідно до режиму, установленого в розпорядчих документах Національного банку (далі - режим), подати до Департаменту монетарної політики та відповідного територіального управління заявку на отримання кредиту овернайт (додаток 2 або 3).
3.13. Відповідне територіальне управління перевіряє виконання банком вимог, викладених у пунктах 3.4, 3.5 або 3.6 цієї глави (залежно від виду кредиту овернайт), оперативно розглядає можливість надання банку кредиту овернайт, вивчає кредитоспроможність банку, імовірність повернення кредиту та за допомогою електронної пошти протягом дня відповідно до встановленого режиму в день звернення банку повідомляє про своє рішення Департамент монетарної політики (додаток 4 або 5).
Департамент монетарної політики на підставі висновку територіального управління та інформації, отриманої від Департаменту банківського регулювання і нагляду щодо можливості надання кредиту рефінансування строком до 14 днів, готує пропозиції керівництву Національного банку для прийняття рішення.
3.14. Департамент монетарної політики надсилає банку повідомлення (додаток 6) і на підставі генерального кредитного договору та задоволеної заявки до закінчення операційного дня Національного банку забезпечує перерахування банку коштів за наданим кредитом овернайт.
3.15. У разі часткового задоволення заявки Департамент монетарної політики повідомляє банку-позичальнику та відповідному територіальному управлінню суму наданого кредиту.
3.16. Якщо банк отримує кредит овернайт під забезпечення державних цінних паперів депозитних сертифікатів три робочих дні підряд, то, починаючи з четвертого, кожний наступний кредит овернайт під забезпечення державних цінних паперів депозитних сертифікатів підряд надається за оголошеною процентною ставкою для цього виду кредиту овернайт плюс два процентних пункти.
3.17. Повернення банком кредиту овернайт здійснюється до 14-ї години наступного робочого дня одночасно з процентною платою.
3.18. У разі неповернення банком кредиту овернайт і процентів за користування ним Департамент монетарної політики повідомляє відповідне територіальне управління, у якому обслуговується кореспондентський рахунок банку-позичальника, про застосування переважного і безумовного права щодо списання в безспірному порядку заборгованості за кредитом та процентів за користування ним з кореспондентського рахунку цього банку.
Згідно з повідомленням відповідне територіальне управління на підставі меморіального ордера здійснює списання з кореспондентського рахунку банку заборгованості за кредитом і процентів за користування ним.
Глава 4. Порядок проведення тендерів
4.1. Національний банк здійснює рефінансування банків строком до 14 днів та до 365 днів шляхом проведення кількісного або процентного тендера.
4.2. Оголошення про проведення кількісного або процентного тендера надається банкам у п'ятницю кожного тижня.
Тендери проводяться щосереди з такою періодичністю:
три середи підряд - рефінансування строком до 14 днів;
одна середа - рефінансування строком до 365 днів.
За умови, що п'ятниця оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надається банкам у четвер того тижня, що передує дням проведення тендера.
Залежно від ситуації на грошово-кредитному ринку та стану ліквідності банків Національний банк може змінювати періодичність та черговість проведення тендерів, а також визначати додаткові вимоги до учасників тендерів, про що повідомляється банкам засобами електронної пошти.
Банк, який виходячи з прогнозу своєї ліквідності планує взяти участь у тендері з пропозицією надати під забезпечення кредиту рефінансування державні цінні папери, які перебувають у довірчій власності, враховані векселі, подвійні складські свідоцтва, іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю, облігації підприємств чи облігації місцевих позик, майнові права, орієнтуючись на терміни проведення Національним банком тендерів, має заздалегідь надавати територіальним управлінням відповідні документи для їх перевірки.
Територіальне управління до розгляду бере лише ті документи, які дають змогу зробити висновок щодо можливого прийняття запропонованого виду забезпечення, та не менше ніж за один робочий день до оголошення про проведення чергового тендера повідомити банк щодо прийнятності забезпечення.
4.3. Один банк не може одержати більше ніж 50 процентів запропонованого на тендері обсягу кредитів.
4.4. Заявку на одержання кредиту рефінансування строком до 14 днів банк може надавати до Національного банку за умови дотримання вимог, викладених у пунктах 1.1 або 1.2 глави 1 розділу II цього Положення.
Сума заборгованості за кредитами Національного банку (крім кредиту овернайт), у тому числі за кредитами з урахуванням поданої заявки на участь у тендері, не повинна перевищувати 50 процентів розміру регулятивного капіталу банку, розрахованого за даними останнього балансу.
Кредит рефінансування строком до 14 днів може надаватися банку під забезпечення гарантії іншого банку в обсязі наданої гарантії або врахованого векселя, авальованого іншим банком, але не більше ніж 50 процентів розміру регулятивного капіталу банку-позичальника, розрахованого за даними останнього балансу.
Під час розгляду заявки на одержання кредиту рефінансування строком до 14 днів ураховується інформація Департаменту банківського регулювання і нагляду та Управління контролю ризиків, що надається до 20 числа наступного за звітним місяця, щодо переліку банків, які можуть протягом відповідного періоду одержувати від Національного банку підтримку короткострокової ліквідності, та банків, проведення операцій рефінансування з якими становить підвищений кредитний ризик.
4.5. У разі звернення за кредитом рефінансування строком до 365 днів банк, крім вимог, викладених у пункті 1.1 глави 1 розділу II цього Положення, має дотримуватися таких додаткових вимог:
кредити (крім кредитів строком понад один рік), що отримані банком на міжбанківському ринку України та надані іншим банкам, не перевищують 20 процентів від загальної суми зобов'язань банку на останню звітну дату, що передує даті звернення;
сумнівні та безнадійні кредити в портфелі банку (відповідно до визначених у нормативно-правових актах Національного банку з питань банківського нагляду критеріїв їх класифікації) становлять до 10 процентів від суми кредитного портфеля;
сума заборгованості за кредитами Національного банку (крім кредиту овернайт), у тому числі за кредитами з урахуванням поданої заявки на участь у тендері, не повинна перевищувати 50 процентів розміру регулятивного капіталу банку, розрахованого за даними останнього балансу.
4.6. До заявки на одержання кредиту рефінансування строком понад 14 днів додаються інформація Департаменту банківського регулювання і нагляду щодо фінансового стану банку та дотримання ним вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань регулювання діяльності банків з висновком щодо доцільності такого рефінансування та інформація Управління контролю ризиків щодо банків, проведення операцій рефінансування з якими становить підвищений кредитний ризик.
Територіальні управління, Департамент банківського регулювання і нагляду постійно здійснюють моніторинг фінансового стану банку, який має кредит, що наданий на строк понад 14 днів, і щокварталу його фінансовий стан розглядається на засіданні Комітету з управління активами і пасивами Національного банку. На засідання можуть бути запрошені керівники банку.
4.7. У повідомленні про проведення Національним банком тендера (додаток 7) зазначаються такі умови його проведення:
дата;
тип тендера (кількісний або процентний);
строк користування кредитом;
загальна сума кредиту, що пропонується Національним банком (або без її оголошення);
мінімальна сума заявки для одного банку;
вид забезпечення кредиту тощо.
4.8. Протягом понеділка банк, який потребує підтримки своєї ліквідності, узгоджує з відповідним територіальним управлінням свою участь у тендері, здійснюється перевірка застави, яка надається під забезпечення кредиту рефінансування, готується заявка.
4.9. Банк за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" може подати лише одну заявку на участь у тендері (додаток 8 або 9) до Департаменту монетарної політики, яка має містити перелік державних цінних паперів, державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності депозитних сертифікатів, урахованих банками векселів, подвійних складських свідоцтв, іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю, облігацій підприємств або облігацій місцевих позик, інформацію щодо майнових прав, без будь-яких подальших змін до неї.
4.10. Заявки, які надійшли пізніше встановленого для участі в тендері часу, не приймаються, за винятком причин технічного характеру.
4.11. За умови надання під забезпечення кредиту рефінансування державних цінних паперів Національний банк перевіряє наявність у банку на рахунку в цінних паперах вільних від зобов'язань державних цінних паперів та строки їх погашення і Департамент монетарної політики передає копію заявки до відповідного територіального управління для подальшої перевірки кредитоспроможності банку.
За умови надання під забезпечення кредиту рефінансування державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, Національний банк перевіряє наявність у банку-управителя на рахунку в цінних паперах вільних від зобов'язань державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, та строки їх погашення і Департамент монетарної політики передає копію заявки до відповідного територіального управління для подальшої перевірки.
Територіальне управління має перевірити оригінал договору управління майном, відповідність переліку і характеристики державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, запропонованому забезпеченню, витяг з Державного реєстру обтяжень рухомого майна на предмет відсутності обтяжень державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, письмову згоду установника управління на передавання державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку, інші документи, що свідчать про управління державними цінними паперами, які перебувають у довірчій власності.
За умови надання під забезпечення кредиту рефінансування депозитних сертифікатів Національний банк перевіряє в системі кількісного обліку СЕРТИФ наявність у банку-позичальника вільних від зобов'язань депозитних сертифікатів, їх кількість, строки погашення і відповідний структурний підрозділ передає копію заявки до відповідного територіального управління для здійснення подальшої перевірки виконання банком вимог цього Положення.
4.12. У разі надання кредиту рефінансування під забезпечення облігацій підприємств, облігацій місцевих позик Національний банк перевіряє через уповноважений банк-зберігач на підставі виписки з рахунку в цінних паперах у Відкритому акціонерному товаристві "Міжрегіональний фондовий союз" або іншому уповноваженому суб'єкті фондового ринку наявність у банку-позичальника облігацій, які передаються під забезпечення кредиту рефінансування, і передає заявку територіальному управлінню для подальшої перевірки кредитоспроможності банку.
4.13. Департамент монетарної політики без перевірки передає заявку відповідному територіальному управлінню для здійснення подальшої перевірки:
урахування векселів, їх обліку на відповідному рахунку бухгалтерського обліку та відповідності до вимог цього Положення і нормативно-правових актів Національного банку;
подвійних складських свідоцтв та іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю відповідно до вимог законодавства України;
заставленого майна, наданого суб'єктом господарювання банку під забезпечення виконання своїх зобов'язань за кредитним договором, майнові права за яким пропонуються як забезпечення за договором рефінансування, та всіх потрібних документів щодо нього.
У разі надання кредиту під забезпечення застави майнових прав територіальне управління має перевірити оригінали кредитного договору, договору застави (іпотеки), страхування, витяги з відповідних державних реєстрів, звіт про незалежну експертну оцінку предмета застави та інші документи, що свідчать про надання банком кредиту суб'єктові господарювання та забезпечення його заставою.
4.14. Відповідне територіальне управління після розгляду заявки на участь у тендері, перевірки кредитоспроможності банку, запропонованого забезпечення та дотримання ним вимог цього Положення за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" повідомляє Департамент монетарної політики (додаток 10) про можливу участь банку в тендері та надійність запропонованого банком забезпечення.
4.15. Розподіл кредитів під час проведення кількісного тендера здійснюється відповідно до поданих заявок до закінчення суми, яка запропонована на цей тендер. Якщо запропонованої на кількісний тендер суми недостатньо для задоволення всіх заявок банків, то кредитні кошти за оголошеною ціною розподіляються між усіма банками пропорційно до поданих заявок.
4.16. За умови проведення Національним банком процентного тендера банки самостійно пропонують процентну ставку з точністю до одного десяткового знака, після коми, за якою вони погоджуються одержати кошти, але не нижчу, ніж облікова ставка Національного банку.
На процентному тендері заявки задовольняються відповідно до зниження запропонованої в них процентної ставки, починаючи з найвищої, і надалі поступово до закінчення запропонованого обсягу кредитів або задоволення всіх заявок банків.
4.17. Якщо два або кілька учасників процентного тендера пропонують однакову процентну ставку, а обсяг кредитів, що залишився, не достатній для задоволення всіх заявок банків з однаковою процентною ставкою, то кошти розподіляються пропорційно між цими банками.
4.18. Результати проведеного тендера повідомляються банкам, які брали участь у тендері, та територіальним управлінням (додаток 11).
4.19. Банки, заявки яких задоволені, мають укласти кредитний договір та договір застави з відповідним територіальним управлінням, яке має повідомити (додаток 12) Департамент монетарної політики про укладення договорів.
4.20. Департамент монетарної політики в середу відповідно до укладених кредитних договорів та договорів застави забезпечує перерахування коштів банкам, що надали під забезпечення враховані векселі, подвійні складські свідоцтва, іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю, облігації підприємств та облігації місцевих позик, майнові права.
4.21. Перерахування коштів банкам, що надали під забезпечення кредиту рефінансування державні цінні папери або державні цінні папери, які перебувають у довірчій власності, забезпечується відповідним структурним підрозділом Національного банку з одночасним блокуванням цих цінних паперів у депозитарії державних цінних паперів Національного банку в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.
Перерахування коштів банкам, що надали під забезпечення кредиту рефінансування депозитні сертифікати, забезпечується відповідним структурним підрозділом Національного банку після блокування на користь Національного банку депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ у порядку, визначеному цим Положенням.
У разі часткового задоволення заявок кількість кожного коду випуску державних цінних паперів, державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності депозитних сертифікатів, запропонованих під забезпечення кредиту, пропорційно перераховується та округляється до більшого цілого, про що надсилається повідомлення (додаток 13) банку-позичальнику та відповідному територіальному управлінню.
Перерахування коштів банкам, що надали під забезпечення кредиту рефінансування державні цінні папери (облігації зовнішньої державної позики України), забезпечується після отримання Департаментом монетарної політики виписки з рахунків у цінних паперах відповідної депозитарної системи, заблокованих на користь Національного банку.
4.22. Перерахування коштів банкам, що надали під забезпечення кредиту рефінансування облігації підприємств, облігації місцевих позик, здійснюється тільки після отримання Національним банком від уповноваженого банку-зберігача виписки з рахунків у цінних паперах про блокування на користь Національного банку облігацій підприємств, облігацій місцевих позик у визначеній у кредитному договорі та договорі застави кількості.
4.23. Кредитний договір (додатки 14, 15, 16) і договір застави (додатки 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23) укладаються банком з територіальним управлінням залежно від виду забезпечення відповідно до законодавства України.
4.24. У кредитному договорі як основні умови зазначаються:
строк дії договору;
сума, на яку укладається договір;
процентна ставка та порядок її обрахування (базовою кількістю днів для обрахування процентів за користування кредитом уважається 365 днів);
застосування заходів впливу до банку в разі прострочення виконання зобов'язань за наданим кредитом рефінансування;
перелік і характеристика державних цінних паперів, державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, що надані під забезпечення;
балансова вартість державних цінних паперів, урахованих векселів;
вартість оприбуткування на позабалансових рахунках банку-управителя державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності;
строк дії договору управління майном;
найменування установника управління;
перелік, характеристика та номінальна вартість депозитних сертифікатів;
порядок дострокового погашення депозитних сертифікатів у разі невиконання банком умов кредитного договору;
сума наданого банком кредиту під забезпечення подвійних складських свідоцтв, іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю, майнових прав;
перелік і характеристика облігацій підприємств, облігацій місцевих позик, що надані під забезпечення, їх балансова вартість;
порядок надання гарантії банку;
черговість погашення заборгованості за кредитом і процентів за користування ним;
здійснення протягом дії кредитного договору відповідним територіальним управлінням перевірок банків щодо правильності проведення операцій з урахування векселів, подвійних складських свідоцтв, обліку облігацій підприємств, облігацій місцевих позик, іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю, що пропонуються банком під забезпечення кредиту рефінансування, оформлення та збереження майна, майнові права щодо якого передані банком під забезпечення кредиту рефінансування;
застосування Національним банком переважного і безумовного права задовольнити вимогу, за якою настав строк погашення, відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" (
679-14)
;
реалізація Національним банком права продажу активів, що перебувають у заставі як забезпечення вимог Національного банку, та задоволення вимог за рахунок коштів від їх продажу;
звернення до гаранта.
4.25. У кредитному договорі між банком і Національним банком передбачається, що в разі недостатності в банків коштів для одночасного погашення заборгованості за кредитом у першу чергу погашається заборгованість за кредитом, у другу - проценти за користування ним та пеня, а потім відшкодовуються витрати, пов'язані з одержанням виконання.
4.26. Національний банк України може ініціювати дострокове розірвання кредитного договору за коштами, наданими на строк понад 14 днів, за умови виявлення фактів надання банком недостовірної інформації (у т.ч. звітної), яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо підтримання заявки банку про надання кредиту рефінансування.
4.27. Банк повертає кредити рефінансування, що одержані від Національного банку, у строки відповідно до укладеного договору.
4.28. Банк може достроково повернути кредит і проценти за користування ним повністю або частково письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий день до настання строку погашення кредиту, відповідне територіальне управління та Департамент монетарної політики.
4.29. У разі невиконання банком умов кредитного договору щодо своєчасного погашення заборгованості за наданим кредитом шляхом рефінансування та/або процентів за користування ним Департамент монетарної політики повідомляє відповідному територіальному управлінню, у якому обслуговується кореспондентський рахунок банку-позичальника, про застосування переважного і безумовного права щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості з кореспондентського рахунку цього банку.
4.30. Згідно з повідомленням відповідне територіальне управління на підставі меморіального ордера здійснює списання з кореспондентського рахунку банку заборгованості за кредитом і процентів за користування ним.
4.31. Якщо через відсутність коштів на кореспондентському рахунку неможливо стягнути суму заборгованості, то протягом 10 днів з дня виникнення простроченої заборгованості Національний банк має право також реалізувати предмет застави.
Порядок та/або черговість застосування конкретного виду задоволення вимог Національного банку мають передбачатися в кредитному договорі, що укладається з банком.
4.32. За умови відсутності на кореспондентському рахунку банку-позичальника коштів для погашення кредиту рефінансування, який наданий під забезпечення депозитних сертифікатів, Національний банк переводить у свою власність заблоковані депозитні сертифікати.
Національний банк у зв'язку з поєднанням в одній особі кредитора та боржника за депозитними сертифікатами в день переведення цих депозитних сертифікатів у свою власність достроково погашає депозитні сертифікати.
Кошти від погашення депозитних сертифікатів направляються на погашення заборгованості за кредитом рефінансування та процентів за користування ним.
Глава 5. Основні принципи проведення операцій репо
5.1. Національний банк може проводити з банками операції прямого або зворотного репо згідно з визначеними цим Положенням вимогами і укладеними договорами на визначену суму та строк.
5.2. Національний банк операції репо може здійснювати шляхом:
безпосередньої домовленості з банком щодо купівлі (продажу) державних цінних паперів, іноземної валюти;
проведення тендера заявок банків щодо участі в операціях репо (лише з державними цінними паперами).
5.3. Операції репо можуть здійснюватися лише з тими державними цінними паперами, строк погашення яких не припадає на строк проведення операції репо.
5.4. Національний банк може здійснювати такі види операцій репо, але не більше ніж на 30 календарних днів:
відкрите репо (строк операції в договорі не визначається, кожна із сторін договору може вимагати виконання операції репо в будь-який час, але з обов'язковим повідомленням за два робочих дні про дату завершення дії цього договору). Процентний дохід (витрати) не є фіксованим і розраховується залежно від строку дії операції репо;
строкове репо (строк операції чітко визначений). Процентний дохід (витрати) обумовлений та є фіксованим на час проведення цієї операції.
5.5. У разі досягнення згоди на проведення операції репо між Національним банком та банком укладається відповідний договір (додатки 27, 28, 29), який має містити такі основні умови:
строк дії договору;
суму купівлі (продажу) державних цінних паперів;
суму, цифровий або літерний код іноземної валюти;
ціну купівлі (продажу) державних цінних паперів або іноземної валюти за операцією репо;
ціну зворотного продажу (купівлі) державних цінних паперів або іноземної валюти за операцією репо;
перелік та ознаки державних цінних паперів за операцією репо;
зобов'язання продати державні цінні папери або іноземну валюту зі зворотним викупом має кореспондуватись із зобов'язанням викупити ці державні цінні папери або іноземну валюту зі зворотним продажем;
розмір та порядок установлення процентного доходу (витрат);
порядок передавання державних цінних паперів або іноземної валюти до кредитора, у тому числі в разі невиконання позичальником своїх зобов'язань під час проведення операції репо;
застосування Національним банком переважного і безумовного права задовольнити свої вимоги шляхом списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку зобов'язаної сторони в повному обсязі відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" (
679-14)
у разі несвоєчасного виконання банком зобов'язання щодо зворотної купівлі державних цінних паперів або іноземної валюти;
інші істотні умови.
5.6. У договорі про проведення операції репо між Національним банком і банком має передбачатися умова щодо перерахування коштів за операцією купівлі (продажу) або зворотного продажу (купівлі) відповідних державних цінних паперів з одночасним блокуванням/розблокуванням цих цінних паперів на рахунках у цінних паперах.
5.7. Зобов'язання щодо виконання другої частини угоди репо у сторін договору виникає тільки за умови повного виконання сторонами зобов'язань за першою частиною угоди репо.
5.8. Проведення операцій репо за рахунками в цінних паперах здійснюється учасниками операцій репо відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо депозитарної діяльності з державними цінними паперами.
Глава 6. Порядок проведення операцій прямого репо
6.1. Операції прямого репо можуть проводитися Національним банком через тендер (лише з державними цінними паперами) або шляхом безпосередньої домовленості з банком (з державними цінними паперами та іноземною валютою).
6.2. У разі проведення тендера щодо участі банків в операціях прямого репо Національний банк відбирає для задоволення ті заявки банків, які є найприйнятнішими для Національного банку за обсягами операцій або ціновими параметрами.
6.3. За операцією прямого репо ціною купівлі Національним банком державних цінних паперів є справедлива вартість державних цінних паперів.
Ціна зворотного продажу Національним банком державних цінних паперів залежить від строку дії операції прямого репо, ставки рефінансування Національного банку, процентних ставок за кредитами та депозитами на міжбанківському ринку, які діяли у відповідному періоді.
За операцією прямого репо з іноземною валютою Національний банк отримує іноземну валюту в розмірі, який дорівнює сумі наданого кредиту в національній валюті та відсотків за користування кредитом, що розраховується за офіційним курсом гривні до іноземної валюти.
За умови виконання другої частини операції прямого репо з іноземною валютою Національний банк повертає банку іноземну валюту в розмірі, що перерахований банком у першій частині операції прямого репо, але після отримання коштів у національній валюті (як погашення заборгованості за кредитом та процентів за користування ним).
6.4. У разі проведення тендера щодо участі банків в операціях прямого репо Департамент монетарної політики надсилає банкам повідомлення про проведення тендера (додаток 24) із зазначенням умов його проведення та строку операції репо.
6.5. Банки подають до Департаменту монетарної політики за допомогою засобів програмного забезпечення "АРМ репо-тендер" заявки на участь у тендері (додаток 25), у яких пропонують свої умови щодо ціни купівлі (продажу) державних цінних паперів, строку проведення операції репо, обсягу операції репо, кількості та коду державних цінних паперів, що пропонуються.
6.6. Якщо Національний банк є покупцем державних цінних паперів, то заявки банків задовольняються залежно від потреби в підтриманні їх ліквідності.
6.7. Після розгляду заявок банків Департамент монетарної політики надсилає банкам, які за результатами тендера мають право отримати кошти за куплені Національним банком державні цінні папери, повідомлення-підтвердження (додаток 26) про намір укласти договір про здійснення операцій прямого репо.
6.8. Договір (додаток 27) між Національним банком та банком має бути укладений не пізніше наступного робочого дня після отримання повідомлення-підтвердження.
6.9. Національний банк за умови проведення операції прямого репо шляхом безпосередньої домовленості з банком, орієнтуючись на облікову ставку Національного банку, процентну ставку на міжбанківському кредитному ринку, на дохідність за державними цінними паперами, вибирає тих учасників ринку, які пропонують найвищий процентний дохід, мають у своєму портфелі відповідні державні цінні папери і погоджуються на участь в операції прямого репо на відповідний строк.
За умови проведення операції прямого репо з іноземною валютою процентним доходом є процентна ставка, що оголошується за кредитом овернайт під забезпечення державних цінних паперів.
6.10. Ініціатором проведення операції прямого репо з іноземною валютою з Національним банком шляхом безпосередньої домовленості може бути тільки банк.
Перерахування коштів у національній валюті за операціями прямого репо здійснюється лише після отримання Департаментом монетарної політики від Операційного управління копії виписки з рахунку Національного банку про перерахування Національному банку іноземної валюти у визначеному в договорі розмірі за операцією прямого репо або після отримання від Операційного управління копії повідомлення у форматі МТ 910 стандарту SWIFT "Підтвердження про кредитування рахунку", що надходить до Національного банку від банку.
Перехування банку коштів в іноземній валюті за другою частиною операції прямого репо здійснюється після надходження до Національного банку коштів у національній валюті, а саме: суми кредиту та процентів за користування ним.
6.11. Операція прямого репо, яка здійснюється між банком та Національним банком як з державними цінними паперами, так і з іноземною валютою, є кредитною операцією і обліковується на рахунках бухгалтерського обліку згідно із сутністю операції відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань бухгалтерського обліку і депозитарної діяльності з державними цінними паперами.
Глава 7. Порядок проведення операцій зворотного репо
7.1. Національний банк може проводити операції зворотного репо шляхом безпосередньої домовленості з банками тільки з державними цінними паперами.
7.2. За умови проведення операції зворотного репо шляхом безпосередньої домовленості з банками Національний банк для визначення ціни продажу (купівлі) державних цінних паперів орієнтується на облікову ставку Національного банку, процентні ставки за депозитами на міжбанківському ринку, на дохідність за державними цінними паперами.
7.3. Операція зворотного репо, яка здійснюється між Національним банком і банками, є депозитною операцією, обліковується на рахунках обліку депозитних операцій відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань бухгалтерського обліку.
Розділ III. Надання стабілізаційного кредиту
Глава 1. Порядок надання стабілізаційного кредиту
1.1. Для отримання стабілізаційного кредиту банк подає до територіального управління клопотання і затверджену Радою банку програму фінансового оздоровлення, яка відповідає вимогам нормативно-правових актів Національного банку з питань регулювання діяльності банків в Україні. Після здійснення аналізу фінансового стану банку і його програми фінансового оздоровлення територіальне управління надсилає відповідні пропозиції Департаменту банківського регулювання і нагляду.
1.2. Департамент банківського регулювання і нагляду готує пропозиції на розгляд Правління Національного банку щодо можливості надання банку, який перебуває в стані фінансового оздоровлення або взяв на себе борг банку, що перебуває в стані фінансового оздоровлення, стабілізаційного кредиту.
1.3. Національний банк може надавати стабілізаційний кредит за плату, що не нижча, ніж облікова ставка Національного банку, таким банкам:
фінансово стабільному банку, який узяв на себе борг банку, що перебуває в стані фінансового оздоровлення, за умови цільового його використання та укладення з Національним банком договору застави державних цінних паперів або інших цінностей. Такий банк за згодою кредиторів банку-боржника має укласти договір (який додається до програми фінансового оздоровлення) про переведення боргу банку-боржника, що перебуває в стані фінансового оздоровлення;
банку, який розробив програму фінансового оздоровлення і звернувся з клопотанням про надання стабілізаційного кредиту під заставу державних цінних паперів або інших цінностей;
банку, який перебуває в стані фінансового оздоровлення і звернувся з клопотанням про надання стабілізаційного кредиту під гарантію чи поруку фінансово стабільного банку або іншої фінансової установи, які згідно з їх фінансовим станом, достатністю капіталу можуть забезпечити виконання взятих на себе зобов'язань.
1.4. Стабілізаційний кредит надається банку строком до трьох років, а якщо програма фінансового оздоровлення забезпечує достатні грошові потоки, то банку може надаватися короткостроковий кредит строком до одного року.
1.5. Рішення про надання банку стабілізаційного кредиту приймається Правлінням Національного банку на підставі аналізу й оцінки програми фінансового оздоровлення, що здійснені відповідним територіальним управлінням, пропозицій Департаменту банківського регулювання і нагляду та Юридичного департаменту Національного банку щодо юридичної надійності наданого забезпечення. У цьому рішенні визначаються строк користування кредитом, порядок його погашення і сплати процентів за користування стабілізаційним кредитом.
1.6. У разі прийняття Правлінням Національного банку позитивного рішення про надання стабілізаційного кредиту відповідне територіальне управління проводить організаційні заходи щодо укладення з банком договору про надання кредиту та відповідного договору застави.
1.7. Договір про надання стабілізаційного кредиту укладається за одним із варіантів, що визначені в пункті 1.3 цієї глави, і має передбачати порядок, строки надання і погашення кредиту, а також порядок обрахування та сплати процентів за користування стабілізаційним кредитом, відповідальність за несвоєчасне його погашення тощо.
1.8. У разі надання стабілізаційного кредиту банку, який узяв на себе борг банку, що перебуває в стані фінансового оздоровлення, Національний банк відповідно до договору може встановлювати особливі умови надання стабілізаційного кредиту цьому банку, окремий режим контролю за його цільовим використанням, інші обмеження та застереження.
1.9. Банк має розробити графік погашення стабілізаційного кредиту і дотримуватися його строків.
1.10. У разі зміни облікової ставки Національного банку підлягає коригуванню відповідно і процентна ставка за користування стабілізаційним кредитом.
Глава 2. Порядок повернення стабілізаційного кредиту
2.1. Відповідне територіальне управління та Департамент банківського регулювання і нагляду здійснюють контроль за графіком погашення стабілізаційного кредиту і повернення процентів за користування ним.
2.2. У разі неповернення банком стабілізаційного кредиту в строки відповідно до укладеного кредитного договору до банку застосовується безспірне списання заборгованості відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" (
679-14)
.
2.3. Департамент банківського регулювання і нагляду щокварталу аналізує стан виконання заходів, спрямованих на оздоровлення банку, контролює своєчасність погашення заборгованості за стабілізаційним кредитом та процентів за користування ним.
У разі їх невиконання Департамент банківського регулювання і нагляду подає пропозиції на розгляд Правління Національного банку для прийняття відповідного рішення.
Розділ IV. Депозитні операції
Глава 1. Порядок проведення депозитних
операцій з банками
1.1. Національний банк здійснює депозитні операції з банками шляхом емісії власних боргових зобов'язань (далі - депозитні сертифікати) або шляхом укладення депозитних договорів.
Такі операції проводяться щоденно в робочі дні залежно від стану грошово-кредитного ринку.
1.2. Національний банк може здійснювати депозитні операції за такими строками:
один день (депозити овернайт);
від 2 до 7 днів;
від 8 до 21 дня;
від 22 до 30 днів;
від 31 до 365 днів.
1.3. Національний банк для всіх банків установлює однакові умови залучення коштів та проводить операції з банками - юридичними особами, які:
забезпечують своєчасне і в повному обсязі формування обов'язкових резервів;
мають у загальній сумі залучених коштів від юридичних і фізичних осіб суму коштів на вимогу на останню звітну дату не більше розміру, установленого рішенням Правління Національного банку на відповідний період;
забезпечують своєчасне перерахування коштів за результатами попередньо проведених аукціонів з розміщення депозитних сертифікатів.
Для окремих випусків депозитних сертифікатів можуть установлюватися додаткові обмеження щодо потенційних власників.
1.4. Національний банк щоденно засобами електронної пошти Національного банку оголошує банкам на наступний робочий день процентні ставки щодо залучення коштів відповідно до визначених строків.
1.5. Територіальні управління (за умови отримання від банку заявки щодо розміщення коштів) кожного робочого дня до часу, зазначеного в повідомленні про встановлення процентних ставок за активними і пасивними операціями Національного банку на наступний день, інформують засобами електронної пошти Національного банку Департамент монетарної політики про надходження заявок від банків та обсяг депозиту.
1.6. Департамент монетарної політики узагальнює отриману інформацію з визначенням обсягів залучення коштів, надає на розгляд керівництву Національного банку і до часу, зазначеного в повідомленні про встановлення процентних ставок за активними і пасивними операціями Національного банку на наступний день повідомляє територіальні управління про можливість проведення з банками депозитних операцій.
1.7. Залучення Національним банком коштів від банків на депозитні рахунки на строки від 2 до 7 днів, від 8 до 21 дня, від 22 до 30 днів підтверджується депозитним договором, який укладається між Національним банком через його територіальні управління та банком.
1.8. Територіальне управління укладає депозитний договір (додаток 30), у якому зазначається таке:
місцезнаходження та реквізити сторін;
номер депозитного рахунку, що відкривається банку;
дата внесення депозиту;
сума депозиту;
розмір процентної ставки за депозитом;
метод визначення кількості днів для нарахування процентів (базовою кількістю днів для нарахування процентів уважається 365 днів);
дата повернення коштів банку;
строк надання банком повідомлення до Національного банку про дострокове вилучення коштів;
строк та порядок повернення коштів банкам за умови дострокового припинення дії договору;
інші умови за погодженням сторін.
У депозитному договорі має бути окремо зазначена умова щодо можливості його дострокового розірвання за рішенням Національного банку або за ініціативою банку.
У разі дострокового розірвання депозитного договору за ініціативою банку останній має не менше ніж за два робочих дні письмово повідомити про це Національний банк.
1.9. Нарахування процентних витрат за залученими від банків коштами здійснюється територіальним управлінням відповідно до умов депозитного договору та нормативно-правових актів Національного банку з питань бухгалтерського обліку операцій зі строковими депозитами.
Нарахування процентів за депозитами починається з наступного дня після надходження від банку коштів і закінчується в той день, який передує поверненню Національним банком коштів банку-вкладнику.
Територіальне управління повертає банкам депозити разом з нарахованими процентами в строк відповідно до укладеного договору до 14-ї години.
1.10. Територіальні управління надають Департаменту монетарної політики інформацію щодо суми залучених на депозитні рахунки коштів, нарахованих процентів та строку їх повернення в день укладення депозитного договору.
1.11. У разі дострокового розірвання депозитного договору, за рішенням Національного банку, Національний банк повертає суму депозиту і нараховані проценти виходячи з розміру процентної ставки, визначеної в депозитному договорі. Першим днем нарахування процентів уважається наступний день після надходження від банку коштів, останнім - дата, яка передує даті дострокового розірвання депозитного договору.
1.12. У депозитному договорі має бути передбачена умова, що в разі дострокового розірвання депозитного договору за ініціативою банку Національний банк сплачує банку процентний дохід, виходячи з розрахунку 20 процентів від розміру процентної ставки, що зазначений у депозитному договорі.
Глава 2. Умови випуску в обіг депозитних сертифікатів
2.1. Національний банк проводить операції з депозитними сертифікатами строком на один день (депозити овернайт) та від 31 до 365 днів, що випущені у формі записів на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ, з використанням технологій, програмно-технологічних засобів та системи захисту інформації Національного банку.
2.2. Випуск, розміщення та розрахунки за депозитними сертифікатами здійснюються лише в безготівковій формі в грошовій одиниці України.
2.3. Рішення про доцільність здійснення первинного розміщення депозитних сертифікатів шляхом проведення аукціонів залежно від розвитку ситуації на грошово-кредитному ринку, потреби здійснення регулятивних операцій щодо обсягів грошової маси приймає посадова особа, яка згідно з наказом Національного банку про розподіл обов'язків між керівництвом Національного банку, здійснює загальне керівництво та контролює діяльність підрозділів, що пов'язана з регулюванням грошово-кредитного ринку.
2.4. Операції з розміщення депозитних сертифікатів здійснюються на договірній основі виключно з банками - юридичними особами.
Територіальні управління укладають з банками генеральні договори про участь в аукціоні з розміщення депозитних сертифікатів (додаток 31) на поточний календарний рік, про що протягом двох робочих днів повідомляють Департамент монетарної політики та Центральну розрахункову палату Національного банку.
Департамент монетарної політики повідомляє Операційному управлінню перелік банків, які уклали генеральний договір про участь в аукціоні з розміщення депозитних сертифікатів.
Операційне управління повідомляє банкам, які уклали генеральний договір про участь в аукціоні з розміщення депозитних сертифікатів, номер транзитного рахунку для перерахування коштів.
2.5. Банк протягом двох робочих днів після укладення генерального договору повідомляє Операційне управління про рахунок, на який зараховуються кошти від погашення депозитних сертифікатів, та процентні доходи.
2.6. Умови випуску, максимальна або мінімальна сума заявки від банку, номінальна вартість депозитного сертифіката, строк, на який розміщується депозитний сертифікат, визначаються залежно від ситуації, що склалася на грошово-кредитному ринку в період оголошення про проведення аукціону, та з урахуванням перспектив її розвитку і доводяться до відома банків.
2.7. Процентний дохід за депозитним сертифікатом розраховується виходячи з номінальної вартості депозитного сертифіката, процентної ставки, бази нарахування та строку розміщення депозитного сертифіката, зазначених у повідомленні Національного банку.
Під час визначення строку, на який розміщується депозитний сертифікат, ураховуються таке:
у разі виконання умов розміщення депозитного сертифіката, передбачених у повідомленні, першим днем нарахування процентів уважається наступний день після випуску депозитного сертифіката, останнім - дата, яка передує даті погашення депозитного сертифіката;
за умови дострокового погашення депозитного сертифіката першим днем нарахування процентів уважається наступний день після випуску депозитного сертифіката, останнім - дата, яка передує даті дострокового погашення депозитного сертифіката.
У разі залучення коштів строком на один робочий день (депозити овернайт) розрахунковим періодом для нарахування процентних витрат є період фактичного залучення коштів.
Банки мають перерахувати кошти в день проведення аукціону до часу, що зазначений у повідомленні Національного банку.
2.8. Депозитні сертифікати мають право обігу на відкритому ринку лише серед банків, а також можуть використовуватися як застава на міжбанківському кредитному ринку та як забезпечення кредитів рефінансування Національного банку.
За умови укладення угоди про купівлю депозитних сертифікатів на міжбанківському ринку банк-покупець повідомляє Операційному управлінню номер рахунку, на який зараховуються кошти від погашення сертифікатів.
2.9. Бухгалтерський облік розміщених депозитних сертифікатів здійснюється в підсистемі обліку операцій з цінними паперами системи автоматизації банківських операцій відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань бухгалтерського обліку.
Глава 3. Проведення аукціонів з розміщення
депозитних сертифікатів та облік коштів
3.1. Національний банк з метою проведення аукціону з розміщення депозитних сертифікатів надсилає повідомлення (додаток 32) банкам з визначенням або загального обсягу залучення коштів від банків, або процентної плати за них або без визначення таких параметрів.
3.2. Місце проведення аукціонів з розміщення депозитних сертифікатів - Департамент монетарної політики.
3.3. Для участі в аукціоні з розміщення депозитних сертифікатів банк після його оголошення подає Департаменту монетарної політики за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Депозитний сертифікат" заявку (додаток 33), у якій зазначаються:
кількість депозитних сертифікатів для придбання;
сума коштів, запропонованих банком для придбання;
строк розміщення депозитних сертифікатів;
процентна ставка, за якою банк погоджується розмістити кошти.
3.4. Банки, які бажають придбати депозитні сертифікати, подають Національному банку заявку на участь в аукціоні до зазначеного в повідомленні часу в день проведення аукціону.
3.5. Прийняття заявок від банків на участь в аукціоні, їх розгляд і надсилання банкам повідомлень про результати аукціону здійснює Департамент монетарної політики в день проведення аукціону.
3.6. У разі проведення аукціону з оголошенням загального обсягу коштів, що залучаються Національним банком, без визначення ціни залучення банки самостійно пропонують суму та процентну ставку, за якою вони погоджуються вкласти кошти в депозитний сертифікат.
На підставі заявок, що надійшли від банків, а також ураховуючи оперативний моніторинг процентних ставок на міжбанківському ринку, Національний банк самостійно визначає прийнятну для залучення коштів процентну ставку і здійснює розміщення депозитних сертифікатів у межах оголошеного обсягу на цей аукціон, починаючи з найменшої процентної ставки.
Якщо оголошений обсяг залучення коштів менший, ніж сума заявок банків з однаковою процентною ставкою, то розміщення депозитних сертифікатів здійснюється пропорційно між цими банками.
3.7. Результати аукціону повідомляються Операційному управлінню, територіальним управлінням та банкам - учасникам аукціону (додатки 34, 35).
3.8. Банк у день отримання повідомлення від Департаменту монетарної політики про задоволення заявки на придбання депозитних сертифікатів перераховує відповідну суму коштів на транзитний рахунок в Операційному управлінні.
3.9. Право власності банку на депозитний сертифікат виникає з часу зарахування оплаченої кількості депозитних сертифікатів на рахунки власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ (додаток 36).
Підтвердженням права власності на депозитний сертифікат є виписка з рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ (додаток 37), яку Національний банк надає власнику депозитного сертифіката.
3.10. Операційне управління на підставі повідомлення (додаток 34) про результати аукціону з розміщення депозитних сертифікатів подає до системи обліку операцій з цінними паперами системи автоматизації банківських операцій реквізити угод з розміщення депозитних сертифікатів.
3.11. Облік проведення банками операцій з депозитними сертифікатами на міжбанківському ринку проводиться в системі кількісного обліку СЕРТИФ.
3.12. Нарахування процентних витрат за депозитними сертифікатами відповідно до умов їх емісії здійснюється Операційним управлінням не рідше одного разу на місяць.
3.13. Нарахування процентів за депозитними сертифікатами, які погашаються до звітної дати, що належить до звітного місяця, здійснюється на дату погашення цих депозитних сертифікатів.
Глава 4. Порядок погашення депозитних сертифікатів
4.1. Погашення депозитних сертифікатів здійснюється Національним банком у безготівковій формі шляхом перерахування на кореспондентський рахунок банку номінальної вартості депозитного сертифіката та процентного доходу за ним на дату погашення відповідно до строків та умов, передбачених випуском депозитних сертифікатів.
4.2. На початку дня погашення депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ формується та передається Операційному управлінню реєстр власників депозитних сертифікатів, який містить такі реквізити:
код банку-власника;
номер рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ;
коди випуску депозитних сертифікатів;
кількість депозитних сертифікатів;
номінальну вартість сертифікатів та процентів за ними.
Якщо дата погашення депозитних сертифікатів припадає на неробочий день, то операції здійснюються наступного робочого дня.
У день погашення депозитних сертифікатів відповідно до реєстру їх власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ перереєстрація прав власності, блокування та розблокування депозитних сертифікатів не проводиться і здійснюється така проводка:
дебет рахунку 5831 банку;
кредит рахунку 9999 банку.
4.3. У разі суттєвої зміни ситуації на грошово-кредитному ринку рішення про дострокове погашення депозитних сертифікатів приймає посадова особа, яка згідно з наказом Національного банку про розподіл функціональних обов'язків здійснює загальне керівництво та контролює діяльність підрозділів, що пов'язана з регулюванням грошово-кредитного ринку. Національний банк інформує про це банки - власників депозитних сертифікатів. Процентний дохід у такому випадку розраховується відповідно до пункту 2.7 глави 2 цього розділу.
4.4. У генеральному договорі про участь в аукціонах з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України має бути передбачена умова, що у разі дострокового погашення депозитного сертифіката Національного банку за ініціативою банку Національний банк сплачує банку процентний дохід, виходячи з розрахунку 20 процентів від розміру процентної ставки за депозитним сертифікатом Національного банку.
За умови дострокового погашення депозитного сертифіката Національного банку за ініціативою банку останній має не менше ніж за два робочих дні письмово повідомити про це Національний банк.
4.5. Сплата суми процентного доходу власникам депозитних сертифікатів здійснюється Операційним управлінням одночасно з погашенням депозитних сертифікатів на підставі реєстру власників депозитних сертифікатів.
Розділ V. Проведення операцій з купівлі (продажу) державних цінних паперів на відкритому ринку
Глава 1. Порядок здійснення операцій з купівлі
(продажу) державних цінних паперів на торгах, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами
1.1. Операції з купівлі (продажу) державних цінних паперів можуть здійснюватися Національним банком шляхом участі в торгах, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, що офіційно зареєстровані відповідно до законодавства України (далі - організатори торгівлі), згідно з установленими ними правилами.
1.2. У разі потреби здійснити операції з купівлі (продажу) державних цінних паперів Національний банк готує заявку із зазначенням основних параметрів щодо купівлі або продажу. Копія заявки на продаж передається до депозитарію державних цінних паперів Національного банку для блокування державних цінних паперів на відповідних рахунках депозитарного обліку в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.
1.3. Заявка до початку торгів надсилається до організаторів торгівлі державними цінними паперами.
1.4. Протягом операційного дня організаторів торгівлі Департамент монетарної політики може змінювати свої заявки з купівлі (продажу) державних цінних паперів.
1.5. Угода про купівлю (продаж) державних цінних паперів уважається виконаною за умови проведення грошових розрахунків за нею в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.
Глава 2. Порядок здійснення операцій з купівлі
(продажу) державних цінних паперів на позабіржовому ринку
2.1. З метою підтримання ліквідності банків і регулювання грошово-кредитного ринку Національний банк може здійснювати операції з купівлі (продажу) державних цінних паперів на позабіржовому ринку. Ініціатором такої операції, як правило, є сторона, яка зацікавлена в терміновому проведенні операції з купівлі (продажу) таких цінних паперів.
2.2. У разі звернення банку до Національного банку про здійснення операції з купівлі (продажу) державних цінних паперів Національний банк, виходячи зі стану грошово-кредитного ринку, приймає рішення щодо можливості проведення такої операції.
2.3. У разі прийняття позитивного рішення про проведення такої операції та укладення відповідної угоди грошові розрахунки та поставка державних цінних паперів здійснюються в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.
Глава 3. Порядок двостороннього котирування
Національним банком державних цінних паперів
3.1. Національний банк з метою регулювання грошово-кредитного ринку може проводити з банками операції з державними цінними паперами (далі - реструктуризовані боргові зобов'язання Уряду), що є в портфелі Національного банку, з обов'язковою гарантією їх викупу у власників у будь-який час.
3.2. З метою використання реструктуризованих боргових зобов'язань Уряду як фінансового інструменту Національний банк залежно від ситуації на грошово-кредитному ринку виставляє на продаж реструктуризовані боргові зобов'язання Уряду відповідних кодів випуску з установленням ціни обов'язкового їх викупу кожного наступного дня до часу їх обігу поза Національним банком.
3.3. Грошові розрахунки та поставка державних цінних паперів за операціями Національного банку з двостороннього котирування державних цінних паперів здійснюються в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.
Розділ VI. Відповідальність
1.1. Відповідальність за повернення кредиту рефінансування (овернайт, кредитів, що надані через тендер Національного банку, стабілізаційного кредиту) і процентів за користування ним у зазначений у кредитному договорі (генеральному кредитному договорі) строк покладається на банк (банк, який надав гарантію, банк, який надав вексель).
1.2. Контроль за своєчасним поверненням кредитів овернайт, кредитів, що надані через тендер Національного банку, стабілізаційного кредиту та процентів за користування ними, а також за виконанням усіх умов кредитного договору (генерального кредитного договору) та договору застави покладається на відповідне територіальне управління.
1.3. Якщо банк не повертає кошти, які були надані шляхом надання кредиту рефінансування (овернайт, кредитів, що надані через тендер Національного банку, стабілізаційного кредиту), у строки, що передбачені договором, тобто прострочує виконання зобов'язання, то Національний банк відповідно до законодавства України та з урахуванням строку погашення державних цінних паперів депозитних сертифікатів, облігацій підприємств, облігацій місцевих позик, урахованих векселів, подвійних складських свідоцтв або іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю має право:
здійснити безспірне списання заборгованості з кореспондентського рахунку банку відповідно до укладеного кредитного договору, керуючись статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" (
679-14)
. У разі неможливості стягнення заборгованості за наданим кредитом і процентів за його користування повністю або частково з кореспондентського рахунку банку в день закінчення строку дії договору Національний банк наступного дня відносить цю заборгованість на рахунок прострочених кредитів і нараховує пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості до часу появи на кореспондентському рахунку банку відповідної для списання суми коштів.
1.4. Якщо через відсутність коштів на кореспондентському рахунку неможливо стягнути суму заборгованості, то протягом 10 днів з дня виникнення простроченої заборгованості Національний банк має право реалізувати предмет застави, а саме:
здійснити продаж державних цінних паперів, державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, облігацій підприємств, облігацій місцевих позик, векселів, подвійних складських свідоцтв, іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю третім особам і за рахунок отриманих коштів задовольнити свої вимоги відповідно до кредитного договору;
здійснити дострокове погашення депозитних сертифікатів;
ужити заходів щодо стягнення заборгованості, забезпеченої подвійними складськими свідоцтвами, іпотечними сертифікатами із фіксованою дохідністю відповідно до законодавства України;
ужити заходів щодо погашення державних цінних паперів, державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, облігацій підприємств, облігацій місцевих позик або одержати платіж за векселями, подвійними складськими свідоцтвами чи іпотечними сертифікатами із фіксованою дохідністю і за рахунок цих коштів задовольнити свої вимоги відповідно до кредитного договору;
здійснити реалізацію заставлених майнових прав у порядку, визначеному законодавством України;
у разі неможливості реалізації предмета застави залишити його за собою за балансовою вартістю до строку погашення;
ужити заходів впливу до банку-боржника відповідно до рішення Комісії Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків;
пред'явити вимогу до банку, який надав гарантію.
У разі невиконання вимог щодо операції прямого репо з іноземною валютою в частині повернення коштів в національній валюті та неможливості списання у безспірному порядку суми заборгованості з кореспондентського рахунку банку протягом 10 днів згідно із статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" (
679-14)
Національний банк без звернення до суду має право реалізувати іноземну валюту та задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості банку та нарахованої пені.
1.5. Якщо кошти, одержані від реалізації державних цінних паперів, державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності депозитних сертифікатів, іноземної валюти, облігацій підприємств, облігацій місцевих позик, майнових прав, перевищують заборгованість перед Національним банком, то сума перевищення перераховується на кореспондентський рахунок банку.
Якщо кошти, одержані від сплати векселів, подвійних складських свідоцтв або іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю, перевищують заборгованість перед Національним банком, то сума перевищення перераховується на кореспондентський рахунок банку.
1.6. У разі нестачі коштів, одержаних від реалізації державних цінних паперів, державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності депозитних сертифікатів, векселів, подвійних складських свідоцтв, іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю, облігацій підприємств, облігацій місцевих позик, для погашення заборгованості Національний банк використовує своє переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку залишку непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку банку, керуючись статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" (
679-14)
.
1.7. У разі порушення банком строку повернення кредиту овернайт, що наданий Національним банком через лінію рефінансування, та процентів за користування ним банк-порушник не допускається до використання цієї лінії протягом трьох місяців.
У разі порушення банком строку повернення кредиту, що наданий Національним банком через тендер, та процентів за користування ним банк-порушник не допускається до участі в наступних п'яти тендерах.
1.8. Відповідальність учасників операції репо визначається договором про здійснення операції репо з урахуванням вимог цього Положення.
1.9. У разі несвоєчасного виконання зобов'язання щодо перерахування коштів за договором про здійснення операції репо винна сторона сплачує на користь іншої сторони пеню в розмірі 0,5 процента від суми зобов'язання за кожний день прострочення, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, та зобов'язана відшкодувати збитки, завдані простроченням виконання.
1.10. У разі несвоєчасного виконання зобов'язання щодо поставки (блокування) державних цінних паперів за договором про здійснення операції репо винна сторона сплачує на користь іншої сторони пеню, розмір якої встановлюється сторонами в договорі, а також зобов'язана відшкодувати збитки, завдані простроченням виконання.
1.11. Відповідальність за перерахування коштів за результатами проведення аукціону з розміщення депозитних сертифікатів покладається на банк.
У разі неперерахування коштів за придбані депозитні сертифікати в день проведення аукціону Національний банк анульовує заявку банку на розміщення сертифікатів і надалі не допускає банк до участі в проведенні аукціонів протягом наступних шести місяців.
У разі несвоєчасного перерахування Національним банком коштів у строк, передбачений для погашення депозитних сертифікатів, Національний банк сплачує на користь банку пеню в розмірі 0,5 процента від суми зобов'язання за кожний день прострочення.
1.12. Відповідальність учасників депозитних операцій строком від 2 до 7 днів, від 8 до 21 дня, від 22 до 30 днів визначається депозитним договором з урахуванням вимог цього Положення.
Відповідальність за своєчасне перерахування банком коштів на депозитний рахунок у Національному банку згідно з депозитним договором покладається на банк.
Відповідальність за повернення банкам коштів і суми нарахованих процентів покладається на Національний банк.
Розділ VII. Інші положення
1.1. Усі документи з питань рефінансування, розміщення коштів банків на депозитних рахунках Національного банку підписуються керівником банку або особою, яка його заміщує, та за потреби скріплюються печаткою банку.
1.2. Відповідальність за достовірність наданої в додатках до цього Положення інформації та відповідність її вимогам законодавства України, зокрема нормативно-правовим актам Національного банку, покладається на керівників банків, начальників територіальних управлінь або осіб, які виконують їх обов'язки.
1.3. Приймає рішення про проведення активних та пасивних операцій Національного банку, що пов'язані з регулюванням грошово-кредитного ринку, а також підписує розпорядження з фінансових питань посадова особа, яка згідно з наказом Національного банку про розподіл функціональних обов'язків здійснює загальне керівництво та контролює діяльність підрозділів, що пов'язана з регулюванням грошово-кредитного ринку.
1.4. Іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю та подвійні складські свідоцтва як забезпечення кредитів рефінансування Національного банку використовуватимуться в міру запровадження цих інструментів в практичній діяльності суб'єктів ринку.
1.5. Національний банк може відмовити банку в наданні кредиту рефінансування, якщо в період подання та розгляду заявки на одержання кредиту рефінансування Національний банк отримав оперативну інформацію, яка свідчить про погіршення фінансового стану банку або про ризик щодо повернення кредиту, чи про надання банком недостовірної інформації щодо виконання умов, викладених у цьому Положенні.
1.6. Національний банк може прийняти інше ніж територіальне управління рішення щодо регулювання ліквідності конкретного банку виходячи з доцільності такого регулювання.
|
Директор Департаменту
монетарної політики
|
Н.І.Гребеник
|
Додаток 1
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Генеральний кредитний договір (1) N
м._____ ______ ___________ 200__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Кредитор), який діє на підставі ______________________, та
банк _____________________________________________________________
(назва банку)
в особі ____________________________________ (далі - Позичальник),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ___________________________ (далі - Сторони),
з метою встановлення взаємовідносин Сторін щодо використання
Позичальником постійно діючої лінії рефінансування Національного
банку України (далі - кредити овернайт) відповідно до Положення
про регулювання Національним банком України ліквідності банків
України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій,
затвердженого постановою Правління Національного банку України
від ______ ________ 200__ N________ (далі - Положення), уклали цей
договір про таке:
1. Предмет договору
1.1. Кредитор надає Позичальнику кредити овернайт протягом поточного календарного року на підставі заявки Позичальника, яка надсилається безпосередньо Департаменту монетарної політики Національного банку України, а копія - територіальному управлінню Національного банку України.
1.2. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт (бланковий) у розмірі, визначеному та оголошеному банкам відповідними розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.
1.3. Цей генеральний кредитний договір укладається між Кредитором і Позичальником на строк з______ до_______ 200__ р.
1.4. Невід'ємними частинами генерального кредитного договору є повідомлення відповідного територіального управління Національного банку України, повідомлення Кредитора про задоволення заявки Позичальника на одержання кредиту овернайт та заявка Позичальника, у якій міститься така інформація:
сума кредиту овернайт;
процентна ставка за користування кредитом овернайт. Базова кількість днів для нарахування процентів - 365;
кількість випадків звернення підряд до Національного банку України за кредитом овернайт під забезпечення державних цінних паперів;
перелік державних цінних паперів або депозитних сертифікатів, що передаються під забезпечення кредиту овернайт;
кількість разів звернення за кредитом овернайт (бланковим);
виконання Позичальником умов, визначених Кредитором для кредитів овернайт та викладених у Положенні.
1.5. На період користування кредитом овернайт під забезпечення державних цінних паперів або депозитних сертифікатів Позичальник передає в заставу Кредитору державні цінні папери або депозитні сертифікати з правом блокування їх обігу, сума, перелік та характеристика яких зазначається в заявці Позичальника.
1.6. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт за процентною ставкою, яка оголошується Національним банком України щоденно (окремо за кредитами овернайт під забезпечення державними цінними паперами або депозитними сертифікатами та кредитами овернайт (бланковими)).
1.7. У разі звернення Позичальника за кредитом овернайт під забезпечення державних цінних паперів або депозитних сертифікатів три дні підряд, починаючи з четвертого, кожний наступний кредит овернайт під забезпечення державних цінних паперів або депозитних сертифікатів підряд надається за оголошеною процентною ставкою для цього виду кредиту овернайт плюс два процентних пункти.
1.8. Позичальник повертає Кредитору кредит овернайт одночасно з процентами до 14-ї години наступного робочого дня.
1.9. До погашення заборгованості за наданим кредитом овернайт та процентів за користування ним заявка на одержання наступного кредиту рефінансування Кредитором не розглядається.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Кредитор зобов'язується на підставі задоволеної заявки Позичальника про надання кредиту овернайт (залежно від виду кредиту овернайт) та повідомлення територіального управління Національного банку України з підтвердженням заявки банку перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника суму кредиту овернайт.
2.2. Кредитор має право:
2.2.1. Безспірно списати суму заборгованості за кредитом овернайт і процентів за користування ним відповідно до повідомлення про задоволення заявки Позичальника з кореспондентського рахунку Позичальника в разі неповернення кредиту овернайт у передбачений Положенням строк.
2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для списання суми заборгованості за наданим кредитом овернайт і суми процентів за користування ним у першу чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу чергу - проценти за користування ним та пеню, а потім - витрати, пов'язані з одержанням виконання.
2.2.3. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним через відсутність коштів на кореспондентському рахунку Позичальника віднести заборгованість на рахунки простроченої заборгованості до надходження коштів на кореспондентський рахунок Позичальника з нарахуванням на суму заборгованості пені в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення та списати в безспірному порядку належну до сплати суму з кореспондентського рахунку Позичальника в день надходження коштів на його кореспондентський рахунок.
2.2.4. За умови недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника протягом 10 календарних днів реалізувати предмет застави шляхом продажу/переведення у власність Кредитора державних цінних паперів, здійснення дострокового погашення депозитних сертифікатів, пред'явлення вимоги до банку, який надав гарантію або авалював вексель, і за рахунок коштів від реалізації погасити заборгованість за кредитом та проценти за користування ним.
2.2.5. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту овернайт або процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику використовувати лінію рефінансування протягом трьох місяців.
2.3. Позичальник зобов'язується:
2.3.1. Повернути Кредитору заборгованість за кредитом овернайт і проценти за користування ним шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора в строк, передбачений у пункті 1.8 цього договору.
2.3.2. У разі неможливості списання з кореспондентського рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення.
2.4. Позичальник має право:
2.4.1. Одержати кредит овернайт через лінію рефінансування Національного банку України в разі дотримання умов, визначених Кредитором для відповідного виду кредиту овернайт та викладених у Положенні.
2.4.2. Одержати кредит овернайт у разі своєчасного звернення до відповідного територіального управління Національного банку України і надання йому достовірної інформації про виконання вимог, визначених Положенням, і додаткових умов залежно від виду кредиту овернайт.
3. Відповідальність
Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VIІ Положення і законодавством України.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє протягом поточного календарного року до завершення розрахунків за кредитами, наданими відповідно до цього договору.
4.3. Договір може бути змінено за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.
4.4. Невід'ємними частинами цього договору є заявка Позичальника на одержання кредиту овернайт, повідомлення відповідного територіального управління Національного банку України та повідомлення Кредитора про задоволення заявки.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін:
Позичальник Кредитор
---------------
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 2
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
_______________________ Департаменту монетарної
(назва банку) політики Національного банку
України
N _____ від _______ 200_ р.
Копія: _____________________
(назва територіального
управління
Національного банку
України)
Заявка (1) N __
на одержання кредиту овернайт через постійно діючу лінію рефінансування Національного банку України під забезпечення державних цінних паперів або депозитних сертифікатів Національного банку України
_______________________________________________________________,
(назва банку-позичальника)
кореспондентський рахунок _______________.
Місцезнаходження: __________________________________________.
Просимо надати ___ _________ 200_ р. кредит овернайт на суму
____________________________ тис. грн за ставкою ____ % річних.
(цифрами та словами)
Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.
Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, виконуються.
Банківська ліцензія N ___ від _____.
За станом на останню звітну дату:
фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;
кількість випадків одержання кредитів овернайт від Національного банку підряд ___________ разів.
Дотримання банком економічних нормативів
|
|
Норматив
|
Фактично
|
Дотримано (+),
не дотримано (-)
|
|
Норматив мінімального розміру
регулятивного капіталу (Н1)
|
|
|
|
|
Норматив адекватності
основного капіталу (Н3)
|
|
|
|
|
Норматив максимального
розміру кредитного ризику
на одного контрагента (Н7)
|
|
|
|
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні цінні папери:
|
Код цінних
паперів
|
Кількість
цінних
паперів
|
Номінальна
вартість (2)
(грн)
|
Балансова
вартість
(грн)
|
Дата
погашення (2)
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України (4):
|
Код
цінних паперів
|
Кількість
цінних паперів
|
Номінальна
вартість (2)
(грн.)
|
Дата
погашення
(2)
|
Примітки
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
Під забезпечення кредиту пропонуємо _________________________
(назва банку-гаранта або
банку, який авалював
вексель)
в обсязі _________________________ тис. грн (3)
(цифрами та словами)
Генеральний кредитний договір про користування постійно
діючою лінією рефінансування Національного банку України укладений
нами з ___________________________________________________________
(назва територіального управління Національного банку
України)
___ ____________ 200_ р.
У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій дозволяємо застосувати переважне і безумовне право задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".
Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору від __ _________ 200_ р. N ________.
Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код банку ________, код ЄДРПОУ __________.
Керівник банку _________________________
(ініціали, прізвище)
---------------
(1) Подається до Департаменту монетарної політики в будь-який робочий день тижня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.
(2) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Департаменті монетарної політики Національного банку України.
(3) Заповнюється за умови надання гарантії іншого банку або векселя, авальованого іншим банком.
(4) Заповнюється за умови надання депозитних сертифікатів Національного банку України.
Додаток 3
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
_______________________ Департаменту монетарної
(назва банку) політики Національного банку
України
N _____ від _______ 200_ р.
Копія: _____________________
(назва територіального
управління
Національного банку
України)
Заявка (1) N __
на одержання кредиту овернайт (бланкового) через постійно діючу лінію рефінансування Національного банку України
______________________________________________________________,
(назва банку-позичальника)
кореспондентський рахунок _______________.
Місцезнаходження: __________________________________________.
Просимо надати __________ 200_ р. кредит овернайт (бланковий)
на суму ____________________________ тис. грн за ставкою _____ %
(цифрами та словами)
річних.
Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.
Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, виконуються.
Банківська ліцензія N ___ від ___________
За станом на останню звітну дату:
фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;
співвідношення суми кредитів, що надані іншим банкам на міжбанківському ринку України, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;
співвідношення суми кредитів, що отримані від інших банків на міжбанківському ринку України, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;
кількість випадків одержання кредитів овернайт від Національного банку протягом поточного місяця;
Дотримання банком економічних нормативів
|
|
Норматив
|
Фактично
|
Дотримано (+),
не дотримано (-)
|
|
Норматив мінімального розміру
регулятивного капіталу (Н1)
|
|
|
|
|
Норматив адекватності
основного капіталу (Н3)
|
|
|
|
|
Норматив максимального
розміру кредитного ризику на
одного контрагента (Н7)
|
|
|
|
Генеральний кредитний договір про користування постійно
діючою лінією рефінансування Національного банку України укладений
нами з ___________________________________________________________
(назва територіального управління Національного банку
України)
____ _______________ 200__ р.
У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій дозволяємо застосувати переважне і безумовне право задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".
Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору від __ _________ 200_ р. N ________.
Погоджуємося на застосування Національним банком режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку на суму та строк, що зазначені у цій заявці.
Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код банку ________, код ЄДРПОУ__________.
Керівник банку ______________________
(ініціали, прізвище)
---------------
(1) Подається до Департаменту монетарної політики Національного банку України в будь-який робочий день тижня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.
Додаток 4
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
__________________________ Департаменту монетарної
(назва територіального політики Національного
управління Національного банку України
банку України)
N _____ від _________ 200__ р.
Повідомлення (1)
______________________________________________________________
(назва територіального управління Національного банку України)
перевірило виконання _______________________________________ умов,
(назва банку)
визначених у Положенні про регулювання Національним банком України
ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та
інших операцій, заявку банку N ______ від ____ __________ 200_ р.
на одержання кредиту овернайт під забезпечення державних цінних
паперів або депозитних сертифікатів Національного банку України і
підтримує (у повному обсязі, частково в сумі ________________
тис.грн) або не підтримує.
Банківська ліцензія N ___ від ______________.
За станом на останню звітну дату:
фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;
кількість випадків одержання кредитів овернайт під забезпечення державних цінних паперів або депозитних сертифікатів Національного банку України підряд від Національного банку України ______ разів.
Заборгованість за кредитами Національного банку України (з урахуванням цієї заявки) ___________тис. грн.
Дотримання банком економічних нормативів
|
|
Норматив
|
Фактично
|
Дотримано (+),
не дотримано (-)
|
|
Норматив мінімального розміру
регулятивного капіталу (Н1)
|
|
|
|
|
Норматив адекватності
основного капіталу (Н3)
|
|
|
|
|
Норматив максимального
розміру кредитного ризику на
одного контрагента (Н7)
|
|
|
|
Територіальне управління Національного банку України
перевірило ___________ в обсязі ____________________ тис. грн. (2)
(цифрами та словами)
---------------
(1) Надсилається до Департаменту монетарної політики Національного банку України за допомогою електронної пошти протягом робочого дня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.
(2) Заповнюється за умови надання гарантії іншого банку або векселя, авальованого іншим банком.
Начальник _________________________________ _____________
(назва територіального управління (підпис)
Національного банку України)
Додаток 5
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
__________________________ Департаменту монетарної
(назва територіального політики Національного
управління Національного банку України
банку України)
N _____ від _________ 200__ р.
Повідомлення (1)
______________________________________________________________
(назва територіального управління Національного банку України)
перевірило виконання _______________________________________ умов,
(назва банку)
визначених у Положенні про регулювання Національним банком України
ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та
інших операцій, заявку банку N ______ від _____________ на
одержання кредиту овернайт (бланкового) і підтримує (у повному
обсязі, частково в сумі _________________ тис. грн) або не
підтримує.
Банківська ліцензія N ___ від _____
За станом на останню звітну дату:
фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _______ % до встановлених вимог;
співвідношення суми кредитів, що надані іншим банкам на міжбанківському ринку України, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;
співвідношення суми кредитів, що отримані від інших банків на міжбанківському ринку України, до загальної суми зобов'язань банку ____ %;
кількість випадків одержання кредитів овернайт (бланкових) від Національного банку України протягом поточного місяця.
Заборгованість за кредитами Національного банку України (з урахуванням цієї заявки) ___________ тис. грн.
Дотримання банком економічних нормативів
|
|
Норматив
|
Фактично
|
Дотримано (+),
не дотримано (-)
|
|
Норматив мінімального розміру
регулятивного капіталу (Н1)
|
|
|
|
|
Норматив адекватності
основного капіталу (Н3)
|
|
|
|
|
Норматив максимального
розміру кредитного ризику на
одного контрагента (Н7)
|
|
|
|
---------------
(1) Надсилається до Департаменту монетарної політики Національного банку України за допомогою електронної пошти протягом робочого дня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.
Начальник _________________________________ _________
(назва територіального управління (підпис)
Національного банку України)
Додаток 6
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Департамент монетарної політики Голові правління _____________
Національного банку України (назва банку)
N _____ від ________ 200_ р. Копія: _______________________
(назва територіального
управління
Національного банку
України)
Повідомлення (1)
Національний банк України повідомляє про результати задоволення заявок на одержання кредиту овернайт.
Задоволені заявки:
|
Дата
тендера
|
Номер
заявки
|
Сума
кредиту
(грн)
|
Дата
погашення
|
Плата за кредит
|
Примітки
|
|
%
|
сума (грн)
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
Незадоволені заявки:
|
Дата
тендера
|
Номер
заявки
|
Сума
кредиту
(грн)
|
Дата
погашення
|
Плата за кредит
|
Примітки
|
|
%
|
сума (грн)
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
Це повідомлення є невід'ємною частиною генерального кредитного договору між Національним банком України і банком.
---------------
(1) Надсилається протягом дня до закінчення операційного часу Національного банку України.
Перший заступник Голови
Національного банку України ____________
(підпис)
Додаток 7
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Електронна пошта
Національний банк України Банкам,
Департамент монетарної політики Операційному та
N 14-011/ територіальним управлінням
від ___ ___________ 200_ р. Національного банку України
Повідомлення (1)
Відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій Національний банк України оголошує проведення тендера з рефінансування банків.
Дата проведення тендера _________________________
(черговий / позачерговий)
Тип тендера (кількісний або процентний) _____________________
Процентна ставка за користування кредитом (у разі проведення
кількісного тендера) ________________ %.
Строк користування кредитом _________________________________
Загальна сума кредиту, що пропонується Національним банком
України, ____________________ (або без її оголошення).
Мінімальна сума заявки ___________________
Під забезпечення кредиту приймається ________________________
(вид забезпечення)
Місце проведення тендера - Департамент монетарної політики Національного банку України.
Заявки потрібно подати в електронному вигляді за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн".
---------------
(1) Надсилається електронною поштою Департаментом монетарної політики Національного банку України кожної п'ятниці до кінця операційного дня (за умови, що п'ятниця оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надається банкам у четвер тижня, що передує дням проведення тендера, до 17-ї години).
Перший заступник Голови
Національного банку України ____________
(підпис)
Додаток 8
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
__________________________ Департаменту монетарної
(назва банку) політики Національного банку
України
N ____ від ________ 200_ р. Копія: _____________________
(назва територіального
управління
Національного банку
України)
Заявка (1) N __
на участь у кількісному тендері на одержання кредиту від Національного банку України
__________________________________________, кореспондентський
(назва банку-позичальника)
рахунок ____________________
Місцезнаходження: _________________________________________
Просимо надати кредит на суму _____________________ тис. грн
(цифрами та словами)
на строк з ___________ до _________ на умовах, що викладені в
повідомленні Національного банку України від _____________ 200_ р.
N __.
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні цінні папери (2):
|
Код цінних
паперів
|
Кількість
цінних
паперів
|
Номінальна
вартість (3)
(грн)
|
Балансова
вартість
(грн)
|
Дата
погашення (3)
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні цінні папери, які перебувають у довірчій власності(2):
|
Код цінних
паперів
|
Кількість
цінних
паперів
|
Номінальна
вартість(3)
(грн)
|
Вартість
оприбутку-
вання на
поза-
балансових
рахунках
(грн)
|
Дата
погашення
(3)
|
Примітки
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України (2):
|
Код
цінних паперів
|
Кількість
цінних паперів
|
Номінальна
вартість (3)
(грн.)
|
Дата
погашення
(3)
|
Примітки
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі враховані векселі (2):
|
Вексе-
леда-
вець
|
Плат-
ник
|
Номінальна
вартість
векселя
|
Дата
скла-
дання
|
Місце
скла-
дання
|
Строк
пла-
тежу
|
Місце
пла-
тежу
|
Балансова вар-
тість урахова-
ного векселя
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва (2):
|
Найменування
та місцезна-
ходження
сертифікова-
ного
товарного
складу
|
Серія та
номер
складського
свідоцтва
|
Вага прий-
нятого на
зберігання
зерна
|
Сума та
строк нада-
ного банком
кредиту
|
Термін
збері-
гання
|
Процентна
ставка за
наданим
кредитом
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю (2) ____________________________________.
(перелік та характеристика)
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі облігації суб'єктів господарської діяльності, облігації місцевих позик (2):
|
Вид цінних
паперів
|
Код цінних
паперів
|
Кількість
цінних
паперів
|
Балансова
вартість
(грн)
|
Дата
погашення
|
Примітка
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
Під забезпечення кредиту пропонуємо _________________________
(назва банку-гаранта або
банку, який авалював
вексель)
в обсязі ____________________________ тис. грн. (4)
(цифрами та словами)
Під забезпечення кредиту пропонуємо майнові права за
кредитним договором (5) від _____ N _________ на суму
______________________тис. грн. за плату ________ процентів
(цифрами та словами)
річних, між нами та ________________________________________
(назва суб'єкта господарювання)
________________________, виконання якого забезпечене заставою
_________________________________________________________________,
(вид застави, її основні характеристики, документи, які
характеризують заставу)
згідно з договором застави від _______________ N _______________.
У разі задоволення нашої заявки кредитний договір і договір
застави (гарантії) на одержання кредиту будуть укладені нами в
середу ___________ р. з _________________________________________.
(назва територіального управління
Національного банку України)
Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ________, код
банку ______, код ЄДРПОУ ___________.
Керівник банку ______________________
(ініціали, прізвище)
---------------
(1) Подається Департаменту монетарної політики Національного банку України відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.
(2) Заповнюється одна з таблиць залежно від запропонованого забезпечення.
(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Департаменті монетарної політики Національного банку України.
(4) Заповнюється за умови надання гарантії іншого банку або векселя, авальованого іншим банком, під забезпечення кредиту строком не більше ніж 14 днів.
(5) Заповнюється за умови надання майнових прав під забезпечення кредиту рефінансування.
Додаток 9
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
__________________________ Департаменту монетарної
(назва банку) політики Національного банку
України
N ____ від ________ 200_ р. Копія: _____________________
(назва територіального
управління
Національного банку
України)
Заявка (1) N __
на участь у процентному тендері на одержання кредиту від Національного банку України
_______________________________________________________________,
(назва банку-позичальника)
кореспондентський рахунок ______________
Місцезнаходження: ___________________________________________
Просимо надати кредит на суму ______________________ тис. грн
(цифрами та словами)
на строк з ______________ до _______________ за плату _____
процентів річних на умовах, що викладені в повідомленні
Національного банку України від ____________ 200_ р. N __
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні цінні папери (2):
|
Код цінних
паперів
|
Кількість
цінних
паперів
|
Номінальна
вартість (3)
(грн)
|
Балансова
вартість
(грн)
|
Дата
погашення (3)
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні цінні папери, які перебувають у довірчій власності(2):
|
Код цінних
паперів
|
Кількість
цінних
паперів
|
Номінальна
вартість(3)
(грн)
|
Вартість
оприбутку-
вання на
поза-
балансових
рахунках
(грн)
|
Дата
погашення
(3)
|
Примітки
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України (2):
|
Код
цінних паперів
|
Кількість
цінних паперів
|
Номінальна
вартість (3)
(грн.)
|
Дата
погашення
(3)
|
Примітки
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі враховані векселі (2):
|
Вексе-
леда-
вець
|
Плат-
ник
|
Номінальна
вартість
векселя
|
Дата
скла-
дання
|
Місце
скла-
дання
|
Строк
пла-
тежу
|
Місце
пла-
тежу
|
Балансова вар-
тість урахова-
ного векселя
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва (2):
|
Найменування
та місцезна-
ходження
сертифікова-
ного
товарного
складу
|
Серія та
номер
складського
свідоцтва
|
Вага прий-
нятого на
зберігання
зерна
|
Сума та
строк нада-
ного банком
кредиту
|
Термін
збері-
гання
|
Процентна
ставка за
наданим
кредитом
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю (2) ____________________________________.
(перелік та характеристика)
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі облігації суб'єктів господарської діяльності, облігації місцевих позик (2):
|
Вид цінних
паперів
|
Код цінних
паперів
|
Кількість
цінних
паперів
|
Балансова
вартість
(грн)
|
Дата
погашення
|
Примітки
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
Під забезпечення кредиту пропонуємо _________________________
(назва банку-гаранта або
банку, який авалював
вексель)
в обсязі ____________________________ тис. грн. (4)
(цифрами та словами)
Під забезпечення кредиту пропонуємо майнові права за
кредитним договором (5) від _____ N _________ на суму
______________________тис. грн. за плату ________ процентів
(цифрами та словами)
річних, між нами та ________________________________________
(назва суб'єкта господарювання)
________________________, виконання якого забезпечене заставою
_________________________________________________________________,
(вид застави, її основні характеристики, документи, які
характеризують заставу)
згідно з договором застави від _______________ N _______________.
У разі задоволення нашої заявки кредитний договір і договір
застави (гарантії) на одержання кредиту будуть укладені нами в
середу ___ __________ 200_ р. з _________________________________.
(назва територіального управління
Національного банку України)
Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ________, код
банку ______, код ЄДРПОУ ___________
Керівник банку ______________________
(ініціали, прізвище)
---------------
(1) Подається Департаменту монетарної політики Національного банку України відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.
(2) Заповнюється одна з таблиць залежно від запропонованого забезпечення.
(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Департаменті монетарної політики Національного банку України.
(4) Заповнюється за умови надання гарантії іншого банку або векселя, авальованого іншим банком, під забезпечення кредиту строком не більше ніж 14 днів.
(5) Заповнюється за умови надання майнових прав під забезпечення кредиту рефінансування.
Додаток 10
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
__________________________ Департаменту монетарної
(назва територіального політики Національного
управління Національного банку України
банку України)
N _____ від _________ 200__ р.
Повідомлення (1)
______________________________________________________________
(назва територіального управління Національного банку України)
перевірило виконання _______________________________________ умов,
(назва банку)
визначених у Положенні про регулювання Національним банком України
ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та
інших операцій, надійність (спроможність) наданого забезпечення і
заявку банку N ______ від _______________ підтримує (у повному
обсязі, частково в сумі _________________ тис. грн) або не
підтримує (2).
Банківська ліцензія N ______ від _____________
За станом на останню звітну дату:
фактично створені резерви для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями _____ % до встановлених вимог;
співвідношення суми сумнівних та безнадійних кредитів до суми кредитного портфеля _____ % відповідно до визначених нормативно-правовими актами Національного банку України критеріїв класифікації (3);
співвідношення суми кредитів, що надані іншим банкам на міжбанківському ринку України, до загальної суми зобов'язань банку_________% (3);
співвідношення суми кредитів, що отримані від інших банків на міжбанківському ринку України, до загальної суми зобов'язань банку (3).
Заборгованість за кредитами Національного банку України (крім кредиту овернайт) з урахуванням цієї заявки ___________ тис. грн.
Дотримання банком економічних нормативів
|
|
Норматив
|
Фактично
|
Дотримано (+),
не дотримано (-)
|
|
Норматив мінімального розміру
регулятивного капіталу (Н1)
|
|
|
|
|
Норматив адекватності
основного капіталу (Н3)
|
|
|
|
|
Норматив максимального
розміру кредитного ризику на
одного контрагента (Н7)
|
|
|
|
Територіальне управління Національного банку України
перевірило договір управління майном N _____ від _____________ між
_______________________________________________________________ та
(найменування установника управління)
__________________________________________________________________
(найменування банку-управителя)
і письмову згоду установника управління на передавання
державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності,
під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку
України, що підтверджують наявність державних цінних паперів, які
перебувають у довірчій власності, у сумі
_________________________________________ тис. грн (4)
(цифрами та словами)
Територіальне управління Національного банку України перевірило враховані банком векселі, що надаються під забезпечення кредиту (4):
|
Вексе-
леда-
вець
|
Платник
|
Номінальна
вартість
векселя
|
Дата
скла-
дання
|
Місце
скла-
дання
|
Строк
пла-
тежу
|
Місце
пла-
тежу
|
Балансова вар-
тість урахова-
ного векселя
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
Територіальне управління Національного банку України перевірило подвійні складські свідоцтва, що надаються під забезпечення кредиту (4):
|
Найменування
та місцезна-
ходження
сертифікова-
ного
товарного
складу
|
Серія та
номер
складсь-
кого
свідоцтва
|
Вага
прийнято-
го на
зберіган-
ня зерна
|
Сума та
строк
наданого
банком
кредиту
|
Термін
збері-
гання
|
Процентна
ставка за
наданим
кредитом
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
Територіальне управління Національного банку України
перевірило іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю, що
надаються під забезпечення кредиту (4) __________________________.
(вид, характеристика)
Територіальне управління Національного банку України
перевірило кредитний договір N_____ від ________ і договір застави
N______ від ________ між _________________________________________
(назва банку-позичальника)
та ___________________________________________________________, що
(назва суб'єкта господарювання)
підтверджують наявність забезпечення під наданий банком кредит у
сумі ______________________________________________ тис.грн. (4)
(цифрами та словами)
Територіальне управління Національного банку України
перевірило ______________________________________________ в обсязі
(назва банку-гаранта або банку, який авалював
вексель)
____________________________ тис. грн. (5)
(цифрами та словами)
Начальник _________________________________ ___________
(назва територіального управління (підпис)
Національного банку України)
---------------
(1) Подається відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.
(2) Подається за кожним видом заявки окремо.
(3) Заповнюється для кредиту рефінансування строком понад 14 днів.
(4) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту.
(5) Заповнюється за умови надання гарантії іншого банку або векселя, авальованого іншим банком, під забезпечення кредиту строком не більше ніж 14 днів.
Додаток 11
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Департамент монетарної політики Голові правління _____________
Національного банку України (назва банку)
N _____ від ________ 200_ р. Копія: _______________________
(назва територіального
управління
Національного банку
України)
Повідомлення (1)
Національний банк України повідомляє про результати
проведення ________________________________ тендера, який відбувся
(кількісного або процентного)
____ _________ р., про надання кредиту під забезпечення зазначеної
в заявці застави.
Задоволені заявки:
|
Дата
тен-
дера
|
Номер
заявки
|
Сума
кредиту
(грн)
|
Строк
корис-
тування
|
Дата
погашення
|
Плата за кредит
|
Примітки
|
|
%
|
сума (грн)
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
Вам потрібно протягом одного робочого дня після отримання повідомлення укласти кредитний договір та договір застави (гарантії) для одержання коштів від Національного банку України.
Департамент монетарної політики Національного банку України відібрав під забезпечення наданого кредиту такі цінні папери (2):
|
Код цінних
паперів
|
Кількість
цінних
паперів
|
Номінальна
вартість
(грн)
|
Балансова
вартість
(грн)
|
Дата
погашення
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
або такі державні цінні папери, які перебувають у довірчій власності(2):
|
Код цінних
паперів
|
Кількість
цінних
паперів
|
Номінальна
вартість
(грн)
|
Вартість
оприбутку-
вання на
поза-
балансових
рахунках
(грн)
|
Дата
погашення
|
Примітки
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
або такі депозитні сертифікати Національного банку України (2):
|
Код
цінних паперів
|
Кількість
цінних паперів
|
Номінальна
вартість
(грн.)
|
Дата
погашення
|
Примітки
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
або такі враховані векселі (2):
|
Вексе-
леда-
вець
|
Плат-
ник
|
Номінальна
вартість
векселя
|
Дата
скла-
дання
|
Місце
скла-
дання
|
Строк
платежу
|
Місце
плате-
|
Балансова
вартість
урахованого
векселя
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
або такі подвійні складські свідоцтва (2):
|
Найменування та
місцезнаходження
сертифікованого
товарного складу
|
Серія та
номер
складсько-
го
свідоцтва
|
Вага
прийнято-
го на
зберіган-
ня зерна
|
Сума та
строк
наданого
банком
кредиту
|
Термін
збері-
гання
|
Процентна
ставка за
наданим
кредитом
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
або визначені в заявці іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю (2),
або такі облігації суб'єктів господарської діяльності, облігації місцевих позик (2):
|
Вид цінних
паперів
|
Код цінних
паперів
|
Кількість
цінних
паперів
|
Балансова
вартість
(грн)
|
Дата
погашення
|
Примітки
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
або майнові права, що виникли в банку за кредитним договором
N_____ від ________ і договором застави N _____ від ________ між
_______________________________________________________________ та
(назва банку-позичальника)
_________________________________________________________________,
(назва суб'єкта господарювання)
що підтверджують наявність забезпечення під наданий банком кредит
у сумі _______________________________________ тис.грн. (2)
(цифрами та словами)
або ________________________________________________ в обсязі
(назва банку-гаранта або банку, який авалював
вексель)
______________________ тис.грн. (3)
(цифрами та словами)
Незадоволені заявки:
|
Дата
тен-
дера
|
Номер
заявки
|
Сума
кредиту
(грн)
|
Строк
корис-
тування
|
Дата
погашення
|
Плата за кредит
|
Примітки
|
|
%
|
сума (грн)
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
---------------
(1) Надсилається відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.
(2) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту рефінансування.
(3) Заповнюється за умови надання гарантії іншого банку або векселя, авальованого іншим банком, під забезпечення кредиту строком не більше ніж 14 днів.
Перший заступник Голови
Національного банку України ___________
(підпис)
Додаток 12
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Департамент монетарної
політики
Національного банку України
_________________________________
(назва територіального управління
Національного банку України)
N _____ від _____________ 200_ р.
Повідомлення (1)
______________________________________________________ повідомляє,
(назва територіального управління Національного банку
України)
що відповідно до Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій та повідомлення Департаменту
монетарної політики Національного банку України N ______ від ____
___________ 200_ р. нами укладено кредитний договір з
_________________________________________ про надання йому кредиту
(назва банку)
в сумі ___________________________________ тис. грн та договір (2)
(цифрами та словами)
______________________ в сумі ____________________ тис. грн.
(застави або гарантії) (цифрами та словами)
---------------
(1) Надсилається відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.
(2) Зазначається конкретний вид забезпечення, яке надається банком за кредитом рефінансування.
Начальник _________________________________ ________________
(назва територіального управління (підпис)
Національного банку України)
Додаток 13
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Департамент монетарної політики Голові правління _____________
Національного банку України (назва банку)
Копія: _______________________
(назва територіального
управління
Національного банку
України)
Повідомлення
Національний банк України частково задовольняє Вашу заявку
N _____ від ___ ___________ 200_ р. про надання кредиту під
забезпечення зазначених у заявці державних цінних паперів,
державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності
депозитних сертифікатів Національного банку України, у сумі
_______________________________ грн
(цифрами та словами)
на строк з ____________ до _____________ за плату _______
процентів річних.
Департамент монетарної політики Національного банку України відібрав під забезпечення наданого кредиту такі цінні папери(1):
|
Код цінних
паперів
|
Кількість
цінних паперів
|
Номінальна
вартість
(грн)
|
Балансова
вартість
(грн)
|
Дата
погашення
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
Департамент монетарної політики Національного банку України відібрав під забезпечення наданого кредиту такі державні цінні папери, які перебувають у довірчій власності(1):
|
Код цінних
паперів
|
Кількість
цінних
паперів
|
Номінальна
вартість
(грн)
|
Вартість
оприбутку-
вання на
поза-
балансових
рахунках
(грн)
|
Дата
погашення
|
Примітки
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
Національний банк України відібрав під забезпечення наданого кредиту такі депозитні сертифікати Національного банку України (1):
|
Код
цінних паперів
|
Кількість
цінних паперів
|
Номінальна
вартість
(грн.)
|
Дата
погашення
|
Примітки
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
_______________
(1) Заповнюється одна з таблиць залежно від запропонованого забезпечення.
Перший заступник Голови
Національного банку України _______________
(підпис)
Додаток 14
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Кредитний договір (1) N
м. _____ __ ___________ 200__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
(посада, прізвище, ім'я,
по батькові)
(далі - Кредитор), який діє на підставі _________________________,
та банк __________________________________________________ в особі
(назва банку)
__________________________________________ (далі - Позичальник),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ___________________________________ (далі -
Сторони), з метою надання кредиту рефінансування відповідно до
Положення про регулювання Національним банком України ліквідності
банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших
операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку
України від ____ _________ 200_ р. N ______, уклали цей договір
про таке:
1. Предмет договору
1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму
______________________________ грн на строк з _________ до ______
(цифрами та словами)
з оплатою _______ процентів річних.
Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.
1.2. З метою забезпечення виконання зобов'язань за цим
договором Позичальник надає Кредитору в заставу
______________________________ на суму ______________________грн.,
(вид забезпечення) (цифрами та словами)
про що укладається окремий договір застави.
1.3. Під забезпечення надаються такі державні цінні папери (2):
|
Код цінного
папера
|
Кількість
цінних
паперів
|
Номінальна
вартість
(грн)
|
Балансова
вартість
(грн)
|
Дата
погашення
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
Під забезпечення надаються такі державні цінні папери, які перебувають у довірчій власності(2):
|
Код цінних
паперів
|
Кількість
цінних
паперів
|
Номінальна
вартість
(грн)
|
Вартість
оприбутку-
вання на
поза-
балансових
рахунках
(грн)
|
Дата
погашення
|
Примітки
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
Під забезпечення надаються такі депозитні сертифікати Національного банку України (2):
|
Код
цінних паперів
|
Кількість
цінних паперів
|
Номінальна
вартість
(грн.)
|
Дата
погашення
|
Примітки
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
на підставі договору управління майном N _____ від ______________,
укладеного між ________________________________________________ та
(найменування установника управління)
__________________________________.
(найменування банку-управителя)
Під забезпечення надаються такі враховані банком векселі (2):
|
Вексе-
леда-
вець
|
Плат-
ник
|
Номінальна
вартість
векселя
|
Дата
скла-
дання
|
Місце
скла-
дання
|
Строк
платежу
|
Місце |Балансова
плате-|вартість
жу |урахованого
|векселя
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7 | 8
|
Під забезпечення надаються іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю (2) _______________________________________.
(вид, характеристика)
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва (2):
|
Найменування та
місцезнаходження
сертифікованого
товарного складу
|
Серія та
номер
складсько-
го
свідоцтва
|
Вага
прийнятого
на збері-
гання
зерна
|
Сума та
строк
наданого
банком
кредиту
|
Термін
збері-
гання
|
Процентна
ставка
за
наданим
кредитом
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
Під забезпечення кредиту надаються майнові права за
кредитним договором N _______ від ___________, боржником за яким
є________________________________________________________________,
(назва суб'єкта господарювання, його банківські реквізити)
(далі - Боржник), у сумі ___________________________________ на
строк з (цифрами та словами) ________ до _______ з нарахуванням
процентів у сумі_________________ грн.
(цифрами та словами)
1.4. Позичальник повертає кредит, наданий строком до 14 днів,
одночасно з нарахованими процентами в сумі __________________ грн.
(цифрами та словами)
1.5. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом,
наданим строком до 365 днів, у сумі __________________________ грн
(цифрами та словами)
щомісяця до 14-ї години в передостанній робочий день поточного
місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу за
кредитом.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Кредитор зобов'язується:
2.1.1. У день підписання цього договору та договору застави
перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника кредит у
сумі ____________________________________________ грн та одночасно
(цифрами та словами)
заблокувати в депозитарії державних цінних паперів Національного
банку України на рахунку в цінних паперах Позичальника державні
цінні папери, державні цінні папери, які перебувають у довірчій
власності, зазначені в пункті 1.3 цього договору, які надані під
забезпечення кредиту Національного банку України.
2.1.2. У день підписання цього договору та договору застави
заблокувати в системі кількісного обліку СЕРТИФ депозитні
сертифікати Національного банку України, зазначені в пункті 1.3
цього договору, які надані під забезпечення кредиту Національного
банку України, та перерахувати на кореспондентський рахунок
Позичальника кредит у сумі _______________________________________
(цифрами та словами)
____________________________________________________________ грн.
2.1.3. У день повернення кредиту надати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження про повернення Позичальнику зазначених у пункті 1.3 цього договору заблокованих державних цінних паперів, державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, за умови дострокового або своєчасного повернення Позичальником кредиту та процентів за користування ним або в разі списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за кредитним договором у безспірному порядку.
2.1.4. У день погашення Позичальником заборгованості за кредитом згідно з цим договором надіслати до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідне повідомлення про повернення Позичальнику зазначених у пункті 1.3 цього договору заблокованих депозитних сертифікатів Національного банку України.
2.2. Кредитор має право:
2.2.1. Здійснити протягом дії кредитного договору перевірки банку щодо правильності проведення операцій з урахування векселів, подвійних складських свідоцтв або іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю, а також правильності оформлення та збереження майна, майнові права щодо якого передані банком під забезпечення кредиту рефінансування.
2.2.2. У разі прострочення погашення заборгованості за кредитом та процентів за користування ним списати в безспірному порядку заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника.
2.2.3. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості в день закінчення строку дії кредитного договору в першу чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу - проценти за користування ним та пеню, а потім - витрати, пов'язані з одержанням виконання.
2.2.4. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести заборгованість на рахунок простроченої заборгованості до надходження коштів на кореспондентський рахунок Позичальника з нарахуванням на суму заборгованості пені в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення та списати в безспірному порядку належну до сплати суму з кореспондентського рахунку Позичальника в день надходження коштів на його кореспондентський рахунок.
2.2.5. У разі неповернення, часткового неповернення кредиту та/або суми нарахованих процентів, неможливості списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника протягом 10 робочих днів самостійно розблокувати та здійснити реалізацію предмета застави без звернення до суду шляхом продажу державних цінних паперів, державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності (урахованих банком векселів, подвійних складських свідоцтв або іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю, заставлених майнових прав), що надані під забезпечення, третім особам дострокового погашення депозитних сертифікатів Національного банку України та задовольнити всі свої вимоги в сумі заборгованості Позичальника та нарахованої пені.
2.2.6. У разі неможливості продажу предмета застави залишити заставлені державні цінні папери, державні цінні папери, які перебувають у довірчій власності, ураховані банком векселі, подвійні складські свідоцтва, іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю у своїй власності до строку їх погашення.
2.2.7. Ініціювати дострокове розірвання цього договору та вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, можливих збитків та штрафних санкцій у разі виявлення фактів надання Позичальником недостовірної інформації, яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо рефінансування за умови надання кредиту строком понад 14 днів, та в разі припинення дії договору управління майном за умови надання під забезпечення державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності.
2.2.8. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту, процентів за користування ним не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти тендерах після погашення заборгованості.
2.3. Позичальник зобов'язується:
2.3.1. Повернути Кредитору суму кредиту та проценти за користування ним, зазначені в пункті 1.1 цього договору, шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора до 14-ї години ___ __________ 200_ р.
2.3.2. Передати Кредитору векселі з індосаментом, подвійні складські свідоцтва з індосаментом або іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю, що є предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього договору за реєстром.
2.3.3. У разі неможливості списання з кореспондентського рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення.
2.3.4. Надати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку або до системи кількісного обліку СЕРТИФ в день повернення кредиту розпорядження про розблокування державних цінних паперів, державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності депозитних сертифікатів Національного банку України, зазначених у пункті 1.3 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування.
2.4. Позичальник має право:
2.4.1. Достроково повернути кредит і проценти за користування ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий день, Департамент монетарної політики Національного банку України та ______________________________________________________________.
(назва територіального управління Національного банку України)
2.4.2. У разі своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним отримати від Кредитора векселі, подвійні складські свідоцтва або іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю, що були надані під забезпечення кредиту.
3. Відповідальність
Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій і законодавством України.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Позичальник Кредитор
---------------
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється відповідно до виду забезпечення.
Додаток 15
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Кредитний договір (1) N
м. _____ __ ___________ 200__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
(посада, прізвище, ім'я,
по батькові)
(далі - Кредитор), який діє на підставі _________________________,
та банк __________________________________________________ в особі
(назва банку)
_______________________________________ (далі - Позичальник), який
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
діє на підставі _____________________________ (далі - Сторони), з
метою надання кредиту рефінансування відповідно до Положення про
регулювання Національним банком України ліквідності банків України
шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, затвердженого
постановою Правління Національного банку України від ___
________ 200__ N ______, уклали цей договір про таке:
1. Предмет договору
1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму
_______________________________ грн на строк з _______ до
(цифрами та словами)
___________ з оплатою _____ процентів річних.
Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.
1.2. Забезпеченням виконання зобов'язань за цим договором є
гарантія _____________________, в обсязі ____________________ тис.
(назва банку-гаранта) (цифрами та словами)
грн, про що укладається окрема угода.
1.3. Гарантія забезпечує виконання зобов'язань за цим договором у повному обсязі, уключаючи суму кредиту, процентів за користування ним та пеню.
1.4. Позичальник сплачує нараховані проценти за користування кредитом, наданим строком до 14 днів, одночасно з поверненням кредиту в сумі ____________________ грн.
(цифрами та словами)
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Кредитор зобов'язується після укладення цього договору та договору гарантії перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника N ______, код банку __________, код ЄДРПОУ__________ кредит у сумі ______________________________ грн.
(цифрами та словами)
2.2. Кредитор має право:
2.2.1. У разі прострочення погашення заборгованості за наданим кредитом та процентів за користування ним списати в безспірному порядку заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника.
2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості в день закінчення строку дії кредитного договору спочатку списати заборгованість за кредитом, потім - проценти за користування ним та пеню.
2.2.3. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести заборгованість на рахунок простроченої з нарахуванням пені в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення та звернутися до банку-гаранта для задоволення своїх вимог.
2.2.4. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту, процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику після погашення простроченої заборгованості брати участь у наступних п'яти тендерах.
2.3. Позичальник зобов'язується:
2.3.1. Повернути Кредитору суму кредиту та процентів, зазначених у пункті 1.1 цього договору, шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора до 14-ї години _____________ р.
2.3.2. У разі прострочення погашення кредиту та нарахованих процентів за користування ним сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення.
2.4. Позичальник має право достроково повернути кредит і проценти за користування ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий день, Департамент монетарної політики Національного банку України та __________________________________.
(назва територіального управління
Національного банку України)
3. Відповідальність
Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій і законодавством України.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Позичальник Кредитор
---------------
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 16
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Кредитний договір (1) N
м. _____ _____ ______________ 200__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
(посада, прізвище, ім'я,
по батькові)
(далі - Кредитор), який діє на підставі _________________________,
та банк __________________________________________________ в особі
(назва банку)
____________________________________________ (далі - Позичальник),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ___________________________ (далі - Сторони),
з метою надання кредиту рефінансування відповідно до Положення про
регулювання Національним банком України ліквідності банків України
шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, затвердженого
постановою Правління Національного банку України від ___
_________ 200_ р. N ______, уклали цей договір про таке.
1. Предмет договору
1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму
_________________________ грн на строк з ____________ до _________
(цифрами та словами)
з оплатою _______ процентів річних. Базова кількість днів для
нарахування процентів - 365.
1.2. З метою забезпечення виконання зобов'язань за цим
договором Позичальник надає Кредитору в заставу облігації
підприємств (облігації місцевих позик) (2) за балансовою вартістю
на суму ______________________ грн, про що укладається окремий
(цифрами та словами)
договір застави.
Під забезпечення надаються такі облігації підприємств (облігації місцевих позик):
|
Вид цінних
паперів
|
Код цінних
паперів
|
Кількість
цінних паперів
|
Балансова
вартість (грн)
|
Дата
погашення
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
1.3. Позичальник повертає кредит, наданий строком до 14 днів,
одночасно з нарахованими процентами в сумі
________________________ грн.
(цифрами та словами)
1.4. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом,
наданим строком до 365 днів, у сумі __________________________ грн
(цифрами та словами)
щомісяця до 14-ї години в передостанній робочий день поточного
місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу за
кредитом.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Кредитор зобов'язується:
2.1.1. Після підписання цього договору, договору застави в день отримання виписки з рахунків у цінних паперах Позичальника у Відкритому акціонерному товаристві "Міжрегіональний фондовий союз" (або іншому уповноваженому суб'єкті фондового ринку) про блокування на користь Кредитора, зазначеної в пункті 1.2 цього договору, кількості облігацій підприємств (облігацій місцевих позик) (2) перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника N _____________, код банку ______________, код ЄДРПОУ ________________ кредит у сумі ____________________________грн.
(цифрами та словами)
2.1.2. Надати розпорядження про розблокування на користь Позичальника, зазначених у пункті 1.2 цього договору заблокованих облігацій підприємств (облігацій місцевих позик) (2), за умови дострокового або своєчасного повернення Позичальником заборгованості за кредитом та процентів за користування ним або в разі списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за кредитом та процентів за користування ним у безспірному порядку.
2.2. Кредитор має право:
2.2.1. Протягом дії цього договору здійснити перевірки Позичальника щодо правильності проведення операцій з обліку облігацій підприємств (облігацій місцевих позик) (2).
2.2.2. У разі прострочення погашення кредиту та нарахованих процентів за користування ним списати в безспірному порядку заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника.
2.2.3. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості в день закінчення строку дії кредитного договору в першу чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу чергу - проценти за користування ним та пеню, а потім - витрати, пов'язані з одержанням виконання.
2.2.4. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести заборгованість на рахунок простроченої заборгованості до надходження коштів на кореспондентський рахунок Позичальника з нарахуванням на суму заборгованості пені в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення.
2.2.5. У разі неповернення, часткового неповернення кредиту та/або суми нарахованих процентів, неможливості списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника протягом 10 робочих днів відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" реалізувати предмет застави без звернення до суду шляхом продажу облігацій підприємств (облігацій місцевих позик) (2), що надані під забезпечення, третім особам та задовольнити всі свої вимоги в сумі заборгованості Позичальника та нарахованої пені.
2.2.6. У разі неможливості продажу предмета застави залишити заставлені облігації підприємств (облігації місцевих позик) (2) у своїй власності до терміну їх погашення.
2.2.7. У разі перевищення коштів, одержаних від продажу облігацій підприємств (облігацій місцевих позик) (2), над сумою всієї заборгованості суму перевищення перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника.
2.2.8. У разі нестачі коштів, одержаних від продажу облігацій підприємств (облігацій місцевих позик) (2) для погашення всієї заборгованості, Кредитор має право списати в подальшому залишок непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника.
2.2.9. Ініціювати дострокове розірвання цього договору (за кредитами, наданими строком понад 14 днів) за умови виявлення фактів надання банком недостовірної інформації, яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо надання кредиту рефінансування.
2.2.10. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту, процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику брати участь у наступних п'яти тендерах після погашення заборгованості.
2.3. Позичальник зобов'язується:
2.3.1. Повернути Кредитору суму кредиту та проценти за користування ним, зазначені в пункті 1.1 цього договору, шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора до 14-ї години ___ __________ 200_ р.
2.3.2. У разі неможливості списання з кореспондентського рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення.
2.4. Позичальник має право:
2.4.1. Достроково повернути кредит і проценти за користування ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий день, Департамент монетарної політики Національного банку України та
_______________________________________________________________
(назва територіального управління Національного банку України)
2.4.2. У разі своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним надіслати Відкритому акціонерному товариству "Міжрегіональний фондовий союз" (або іншому уповноваженому суб'єкту фондового ринку) розпорядження про розблокування облігацій підприємств (облігацій місцевих позик) (2), зазначених у пункті 1.2 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту Національного банку України.
3. Відповідальність Сторін
Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій і законодавством України.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Позичальник Кредитор
---------------
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється залежно від виду застави.
Додаток 17
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Договір застави(1)
державних цінних паперів (депозитних сертифікатів Національного банку України)
м. _________ ___ _____________ 200_ р.
Національний банк України в особі ___________________________
_______________________________________ (далі - Заставодержатель),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ____________________________________________,
та банк __________________________________________________________
(назва банку)
в особі __________________________________ (далі - Заставодавець),
(посада, прізвище, ім'я,
по батькові)
який діє на підставі ___________________________ (далі - Сторони),
уклали цей договір про таке:
1. Предмет договору
1.1. З метою забезпечення виконання зобов'язань за кредитним
договором N ___ від ___________ на суму ______________________ грн
(цифрами та словами)
строком з ________ до ____________ з нарахуванням процентів у сумі
_____________________________ грн Заставодавець передає в заставу
(цифрами та словами)
Заставодержателю такі державні цінні папери:
|
Код цінних
паперів
|
Кількість
цінних
паперів
|
Номінальна
вартість
(грн)
|
Балансова
вартість
(грн)
|
Дата
погашення
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):
|
Код
цінних паперів
|
Кількість
цінних паперів
|
Номінальна
вартість
(грн.)
|
Дата
погашення
|
Примітки
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя задовольняються повністю, уключаючи суму боргу за кредитом, нараховані проценти, пеню та збитки, завдані простроченням виконання.
1.3. Заставодавець свідчить, що державні цінні папери депозитні сертифікати Національного банку України, які передані в заставу, перебувають у його власності та є вільними від застави чи інших обмежень в обігу.
1.4. До повного погашення кредиту та процентів за користування ним Заставодавець не має права без відома Заставодержателя відчужувати заставлені державні цінні папери депозитні сертифікати Національного банку України, передавати їх в іншу заставу третій особі.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Заставодержатель зобов'язується:
2.1.1. У день підписання цього договору та кредитного договору надати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України відомість сквитованих розпоряджень для блокування державних цінних паперів або до системи кількісного обліку СЕРТИФ відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень для блокування депозитних сертифікатів Національного банку України, зазначених у пункті 1.1 цього договору, що надані під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку України.
2.1.2. У день повернення кредиту та процентів за користування ним надіслати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку розпорядження про одержання Заставодавцем державних цінних паперів, зазначених у пункті 1.1 цього договору, які були заблоковані під забезпечення кредиту Національного банку України.
2.1.3. У день погашення Заставодавцем кредиту та процентів за користування ним надіслати до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідне повідомлення про повернення зазначених у пункті 1.1 цього договору заблокованих депозитних сертифікатів Національного банку України.
2.2. Заставодавець зобов'язується в день погашення кредиту та процентів за користування ним надати до системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження про розблокування депозитних сертифікатів Національного банку України, зазначених у пункті 1.1 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування.
2.3. Заставодержатель має право:
2.3.1. У разі неповернення, часткового неповернення або несвоєчасного повернення Заставодавцем кредиту та/або нарахованих процентів за користування ним та неможливості списання в безспірному порядку суми заборгованості з кореспондентського рахунку Заставодавця протягом 10 робочих днів відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" самостійно розблокувати та частково або повністю здійснити реалізацію предмета застави без звернення до суду шляхом продажу державних цінних паперів або дострокового погашення депозитних сертифікатів Національного банку України, що надані в заставу, і задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості Заставодавця та нарахованої пені.
2.3.2. У разі недостатності коштів від реалізації державних цінних паперів предмета застави у першу чергу відшкодувати заборгованість за наданим кредитом, у другу чергу - проценти за користування ним та пеню, а потім - витрати, пов'язані з одержанням виконання.
2.3.3. У разі неможливості продажу предмета застави залишити заставлені державні цінні папери у своїй власності за балансовою вартістю до строку їх погашення.
2.4. Заставодавець має право у день повернення кредиту та процентів за користування ним надіслати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження про переказ державних цінних паперів, зазначених у пункті 1.1 цього договору, які надані під забезпечення кредиту Національного банку, для їх розблокування.
3. Відповідальність Сторін
Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій і законодавством України.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з часу перерахування коштів на кореспондентський рахунок Заставодавця і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено лише за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Заставодавець Заставодержатель
---------------
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється за умови надання депозитних сертифікатів Національного банку України.
Додаток 18
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
ДОГОВІР ЗАСТАВИ
державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності(1)
м. _______________ "___" ____________ 200_ р.
Національний банк України в особі __________________________
(посада, прізвище,
ім'я, по батькові)
(далі - Заставодержатель), який діє на підставі _________________,
та банк __________________________________________________________
(назва банку)
в особі __________________________________ (далі - Заставодавець),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ___________________________ (далі - Сторони),
уклали цей договір про таке.
1. Предмет договору
1.1. Предметом застави за цим договором є державні цінні
папери
------------------------------------------------------------------
|Код цінних|Кількість|Номінальна | Вартість | Дата |Примітки|
| паперів | цінних | вартість | оприбутку- |погашення| |
| |паперів | (грн) | вання на | | |
| | | | поза- | | |
| | | | балансових | | |
| | | | рахунках | | |
| | | | (грн) | | |
|----------+---------+-----------+------------+---------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
------------------------------------------------------------------,
які перебувають у довірчій власності Заставодавця на підставі
договору управління майном N _____ від ___________, укладеного між
_______________________________________________________________ та
(найменування установника управління)
______________________________ (далі - договір управління майном).
(найменування банку-управителя)
1.2. Надана застава забезпечує виконання Заставодавцем вимог
Заставодержателя за кредитом рефінансування (далі - кредит),
наданим згідно з кредитним договором N _______ від _____________
(далі - кредитний договір) та будь-якими додатковими договорами до
нього, укладеними між Сторонами, за умовами якого Заставодавець
зобов'язаний повернути Заставодержателю кредит на суму
_______________________ грн строком з ________ до ________________
(цифрами та словами)
з нарахуванням процентів у сумі ____________________ грн.
(цифрами та словами)
1.3. За рахунок заставлених державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, вимоги Заставодержателя задовольняються в повному обсязі, уключаючи суму основного боргу, нараховані проценти і збитки, а також витрати на звернення стягнення на заставлені державні цінні папери, які перебувають у довірчій власності, та витрати, пов'язані з їх реалізацією.
2. Гарантії
2.1. Заставодавець засвідчує, що:
2.1.1. Державні цінні папери, які передані в заставу, перебувають у його довірчій власності.
2.1.2. Будь-яка інформація, надана ним щодо державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, на час укладення цього договору є достовірною.
2.1.3. Виконано всі дії, потрібні для підписання цього договору, немає жодних законодавчих чи договірних обмежень щодо укладення цього договору.
2.1.4. Державні цінні папери, які перебувають у довірчій власності, не обтяжені жодними зобов'язаннями, не заставлені за іншими зобов'язаннями і не перебувають під арештом.
2.1.5. У разі невиконання ним умов кредитного договору Заставодержатель отримує право на задоволення вимог щодо реалізації державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, переважно перед іншими кредиторами відповідно до Закону України "Про заставу" та статті 73 Закону України "Про Національний банк України".
2.2. Заставодержатель засвідчує, що:
2.2.1. Інформація, яка стала йому відома у зв'язку з укладенням і виконанням цього договору, не розголошуватиметься третім особам, за винятком випадків, передбачених законодавством України та цим договором, а також тих, за яких надання такої інформації третім особам має відбутися у зв'язку з потребою забезпечення інтересів Заставодержателя, пов'язаних зі збереженням і реалізацією предмета застави.
2.2.2. Після повного виконання зобов'язань за кредитним договором він уживатиме всіх відповідних заходів щодо звільнення державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, від зобов'язань, якими вони обтяжені згідно з умовами цього договору.
3. Зобов'язання та права Сторін
3.1. Заставодержатель зобов'язується:
3.1.1. У день підписання цього договору та кредитного договору надати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України відомість сквитованих розпоряджень для блокування державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, зазначених у пункті 1.1 цього договору, що надані під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку України.
3.1.2. У день виконання зобов'язань за кредитом надіслати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження про розблокування Заставодавцем державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, зазначених у пункті 1.1 цього договору, що були заблоковані під забезпечення кредиту Національного банку України.
3.1.3. У разі реалізації державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, у зв'язку з невиконанням Заставодавцем забезпеченого заставою зобов'язання за кредитним договором повернути Заставодавцю суму, що перевищує розмір забезпечених цим договором вимог Заставодержателя.
3.2. Заставодержатель має право:
3.2.1. У разі припинення дії договору управління майном, що припадає на строк користування кредитом, і за умови невиконання Заставодавцем обов'язків, передбачених підпунктами 3.3.1, 3.3.3, 3.3.4 цього договору, розірвати в односторонньому порядку цей договір та вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, а також можливих збитків і штрафних санкцій.
3.2.2. У разі прострочення виконання зобов'язань за кредитним договором та відсутності коштів на кореспондентському рахунку Заставодавця протягом 10 робочих днів відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" самостійно розблокувати та частково або повністю здійснити реалізацію предмета застави без звернення до суду шляхом продажу державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, що надані в заставу, і задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості за наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, штрафних санкцій.
3.2.3. У разі неможливості продажу предмета застави залишити заставлені державні цінні папери, які перебувають у довірчій власності, у своїй власності до строку їх погашення.
3.3. Заставодавець зобов'язаний:
3.3.1. Зареєструвати обтяження (заставу державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності) за свій рахунок у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна протягом одного дня з часу підписання цього договору та повідомити про це Заставодержателя протягом одного дня з часу реєстрації з наданням витягу з реєстру.
3.3.2. Надати письмову згоду установника управління на передавання державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку України, що є невід'ємною частиною цього договору.
3.3.3. Не відчужувати державні цінні папери, які перебувають у довірчій власності, у будь-який спосіб, не обтяжувати їх зобов'язаннями на користь третіх осіб і не передавати права управління ними іншій особі без отримання попередньої письмової згоди Заставодержателя.
3.3.4. Не вносити змін до договору управління майном без отримання попередньої письмової згоди Заставодержателя.
3.3.5. Не чинити будь-яких дій, що перешкоджатимуть здійсненню Заставодержателем передбачених цим договором прав щодо звернення стягнення чи реалізації державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності банку.
3.4. Заставодавець має право:
3.4.1. У день виконання зобов'язань за кредитним договором надіслати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження про розблокування державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності, зазначених у пункті 1.1 цього договору, які надані під забезпечення кредиту Національного банку України.
4. Відповідальність Сторін
4.1. У разі невиконання або неналежного виконання зобов'язань, передбачених цим договором, винна Сторона сплачує іншій Стороні штраф у розмірі _____________________________ грн.
(цифрами та словами)
4.2. Будь-які суперечності між Сторонами вирішуються шляхом переговорів. Неврегульовані між Сторонами питання за цим договором підлягають розгляду відповідно до законодавства України.
5. Додаткові умови
5.1. Цей договір набирає чинності з часу перерахування відповідно до умов кредитного договору грошових коштів на рахунок Заставодавця і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
5.2. У разі часткового виконання Заставодавцем зобов'язань за кредитним договором застава зберігається в початковому розмірі.
5.3. Будь-які зміни до цього договору вносяться за письмовою згодою Сторін.
5.4. Усі повідомлення між Сторонами здійснюються в письмовій формі шляхом відправлення листів або телеграм тощо.
5.5. У разі внесення змін до кредитного договору дія цього договору не припиняється до повного виконання зобов'язань за кредитним договором з урахуванням цих змін.
5.6. З усіх питань, що стосуються умов виконання цього договору, які не врегульовані ним, Сторони керуються законодавством України.
6. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Заставодавець Заставодержатель
_______________
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 19
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
ЗГОДА
на заставу державних цінних паперів, які перебувають у довірчій власності(1)
м. _______________ "___" ____________ 200_ р.
Як установник управління ____________________________________
(для юридичних осіб - повне
__________________________________________________________________
найменування суб'єкта господарювання, для фізичних осіб -
__________________________________________________________________
прізвище, ім'я, по батькові, серія, N паспорта,
коли та ким виданий)
даю згоду на передавання державних цінних паперів
------------------------------------------------------------------
|Код цінних|Кількість|Номінальна | Вартість | Дата |Примітки|
| паперів | цінних | вартість | оприбутку- |погашення| |
| |паперів | (грн) | вання на | | |
| | | | поза- | | |
| | | | балансових | | |
| | | | рахунках | | |
| | | | (грн) | | |
|----------+---------+-----------+------------+---------+--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
------------------------------------------------------------------,
які перебувають у довірчій власності банку-управителя ____________
(найменування
_________________________ відповідно до договору управління майном
банку-управителя)
від __________ N ____, під забезпечення кредиту рефінансування
Національного банку України на суму _____________________________.
(цифрами та словами)
Цією згодою підтверджую, що зазначені дії банку-управителя
відповідають моїм інтересам.
Установник управління ______________
(підпис)
_______________
(1) Ця згода є зразком.
Додаток 20
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Договір застави (1)
врахованих банком векселів (подвійних складських свідоцтв або іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю) (2)
м. ____ ___ _____________ 200_ р.
Національний банк України в особі ___________________________
(посада, прізвище, ім'я,
по батькові)
(далі - Заставодержатель), який діє на підставі ______________, та
банк _____________________________________________________________
(назва банку)
в особі __________________________________ (далі - Заставодавець),
(посада, прізвище, ім'я,
по батькові)
який діє на підставі ___________________________ (далі - Сторони),
уклали цей договір про таке:
1. Предмет договору
1.1. З метою забезпечення виконання зобов'язань за кредитним
договором N _____ від __________ на суму _____________________ грн
(цифрами та словами)
строком з __________ до _____________ і з нарахуванням процентів у
сумі ____________________________________ грн. Заставодавець
(цифрами та словами)
передає в заставу Заставодержателю згідно з реєстром такі векселі
з бланковим індосаментом:
|
Вексе-
леда-
вець
|
Плат-
ник
|
Номінальна
вартість
векселя
|
Дата
скла-
дання
|
Місце
скла-
дання
|
Строк
платежу
|
Місце
плате-
жу
|
Балансова
вартість
урахованого
векселя
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
такі подвійні складські свідоцтва з індосаментом:
|
Найменування та
місцезнаходжен-
ня сертифікова-
ного товарного
складу
|
Серія та
номер
складсько-
го
свідоцтва
|
Вага
прийнято-
го на
зберіган-
ня зерна
|
Сума та
строк
наданого
банком
кредиту
|
Термін
збері-
гання
|
Процентна
ставка за
наданим
кредитом
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
такі іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю ______________.
(вид,
характеристика)
1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя задовольняються повністю, уключаючи суму кредиту, проценти за користування ним, пеню та збитки, завдані Заставодержателю простроченням виконання.
1.3. Заставодавець свідчить, що векселі, подвійні складські свідоцтва, іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю, які передані в заставу, перебувають у його власності та є вільними від застави чи інших обмежень.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Заставодержатель зобов'язується:
2.1.1. Після укладення цього договору прийняти від Заставодавця векселі (подвійні складські свідоцтва, іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю) згідно з реєстром та зберігати їх у грошовому сховищі територіального управління Національного банку України.
2.1.2. У день дострокового або своєчасного повернення Заставодавцем суми кредиту та процентів за користування ним або списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за кредитним договором повернути векселі (подвійні складські свідоцтва, іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю) згідно з реєстром.
2.2. Заставодержатель має право в разі неповернення, часткового неповернення Заставодавцем кредиту та/або нарахованих процентів та неможливості списання в безспірному порядку відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" суми заборгованості з кореспондентського рахунку Заставодавця здійснити частково або повністю продаж векселів (подвійних складських свідоцтв, іпотечних сертифікатів із фіксованою дохідністю) третім особам або пред'явити їх до платежу зобов'язаним особам та задовольнити свої вимоги за рахунок одержаних коштів.
2.3. Заставодавець зобов'язаний після укладення кредитного та цього договорів передати векселі (подвійні складські свідоцтва, іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю) Заставодержателю згідно з реєстром.
2.4. Заставодавець має право в разі дострокового або своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним отримати від Заставодержателя заставлені векселі (подвійні складські свідоцтва, іпотечні сертифікати із фіксованою дохідністю).
3. Відповідальність Сторін
Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій і законодавством України.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з часу перерахування коштів на кореспондентський рахунок Заставодавця і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено лише за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Заставодавець Заставодержатель
---------------
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється залежно від виду застави.
Додаток 21
до Положення
про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших
операцій
Договір застави (1) майнових прав
м.____ ___ _____________200_р.
Національний банк України ___________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Заставодержатель), який діє на підставі___________________
______________________________________________________________, та
банк______________________________________________________ в особі
(назва банку)
___________________________________________(далі - Заставодавець),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі _________________________________________, та
__________________________________________________________ в особі
(назва суб'єкта господарювання)
___________________________________ (далі ЦБоржник), який діє на
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
підставі Статуту , та ____________________________________________
(назва та місцезнаходження майнового поручителя)
в особі _____________________________________ (далі - Майновий
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
поручитель), який діє на підставі Статуту (2) (далі - Сторони),
уклали цей договір про таке:
1. Предмет договору
1.1. Предметом застави за цим договором є майнові права за кредитним договором N ___ від _______, укладеним між Заставодавцем та Боржником (далі - майнові права), відповідно до якого Боржник повинен повернути Заставодавцю кредит у розмірі __________ грн. з кінцевим терміном повернення ______________ та сплачувати проценти за користування ним за ставкою ____ процентів річних. Зобов'язання, що випливають із кредитного договору N ____ від _____________, забезпечуються договором застави N ______ від ____________, укладеним між Заставодацем та Боржником (Майновим поручителем) (2) (далі - договір застави).
1.2. Майнові права Сторони за домовленістю оцінюють
____________________________________грн., що відповідає незалежній
(цифрами та словами)
експертній оцінці, яку здійснено за станом на ____________200__р.
експертом ___________________________________.
(реквізити оцінювача)
1.3. Боржником щодо Заставодавця є суб'єкт господарювання
__________________________________________________.
(назва та місцезнаходження, код ЄДРПОУ)
1.4. Майновим поручителем Боржника є
______________________________________________________________(2).
(назва та місцезнаходження, код ЄДРПОУ)
1.5. Надана застава забезпечує виконання Заставодавцем вимог Заставодержателя за кредитом рефінансування, наданим згідно з кредитним договором N ___________ від _______ (далі - кредитний договір) та будь-якими додатковими договорами до нього, укладеними між Сторонами, за умовами якого Заставодавець зобов'язаний повернути Заставодержателю кредит рефінансування (далі - кредит) з кінцевим терміном повернення ______________ та сплачувати проценти за користування ним у розмірі _______ процентів річних, неустойку та збитки в разі їх виникнення, а також відповідно до умов кредитного договору повернути кредит у повному обсязі, сплатити проценти за користування ним та суми неустойки в разі їх витребування Заставодержателем.
1.6. За рахунок заставленого майнового права вимоги Заставодержателя задовольняються в повному обсязі, уключаючи суму основного боргу, нараховані проценти, пеню та збитки, а також витрати на звернення стягнення на заставлені майнові права та витрати, пов'язані з його реалізацією.
2. Гарантії
2.1. Заставодавець засвідчує, що:
2.1.1. У разі невиконання ним умов кредитного договору та/або цього договору, Заставодержатель отримує право одержати задоволення з майнових прав переважно перед іншими кредиторами відповідно до Закону України "Про заставу" (
2654-12)
та ст. 73 Закону України "Про Національний банк України" (
679-14)
.
2.1.2. Будь-яка інформація, надана ним щодо майнових прав на час укладення цього договору, є достовірною.
2.1.3. Виконано всі дії, потрібні для підписання цього договору, немає жодних законодавчих чи договірних обмежень щодо укладення цього договору.
2.1.4. Майнове право не обтяжене жодними зобов'язаннями, не заставлене за іншими зобов'язаннями та не перебуває під арештом.
2.2. Заставодержатель засвідчує, що:
2.2.1. Інформація, яка стала йому відома у зв'язку з укладенням та виконанням цього договору, не розголошуватиметься третім особам, за винятком випадків, передбачених законодавством України та цим договором, а також тих, за яких надання такої інформації третім особам має відбутися у зв'язку з потребою забезпечення інтересів Заставодержателя, пов'язаних зі збереженням та реалізацією предмета застави.
2.2.2. Після повного виконання зобов'язань за кредитним договором він уживатиме всіх відповідних заходів щодо звільнення майнових прав від зобов'язань, якими воно обтяжене згідно з умовами цього договору.
2.3. Боржник і Майновий поручитель (2) засвідчує, що:
2.3.1. Виконано всі дії, необхідні для підписання цього договору, немає жодних законодавчих чи договірних обмежень щодо укладення цього договору.
2.3.2. Будь-яка інформація, надана ними на час укладення цього договору, є достовірною.
3. Права та обов'язки Сторін
3.1. Заставодержатель має право:
3.1.1. Без будь-яких обмежень з боку Заставодавця перевіряти документальну та фактичну наявність, обсяги та стан майна, яке є забезпеченням за кредитним договором N______ від _______________.
3.1.2. Вимагати від Заставодавця протягом п'яти днів ужиття заходів, потрібних для збереження майнових прав, а також заміни їх іншим рівноцінним майном, надання додаткового забезпечення на вимогу Заставодержателя. У разі невиконання Заставодавцем обов'язків, передбачених підпунктами 3.4.1, 3.4.7, 3.4.9 цього договору, Заставодержатель має право в односторонньому порядку розірвати цей договір та вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, штрафних санкцій.
3.1.3. У разі прострочення виконання зобов'язань за кредитним договором та відсутності коштів на кореспондентському рахунку Заставодавця задовольнити грошові вимоги, за якими настав строк погашення, шляхом реалізації заставлених майнових прав (шляхом отримання права вимоги на заставлені майнові права) згідно із ст. 73 Закону України "Про Національний банк України" (
679-14)
та умовами цього договору та/або в інший встановлений чинним законодавством спосіб.
3.1.4. Звертати стягнення на предмет застави (отримання вимоги, що випливає із заставленого права) і реалізовувати заставлені майнові права і задовольнити за їх рахунок свої грошові вимоги за кредитним договором у повному обсязі до настання терміну виконання Заставодавцем відповідних зобов'язань у разі:
неповернення Заставодавцем згідно з умовами кредитного договору заборгованості за кредитом, процентів за користування ним та пені в разі їх дострокового витребування Заставодержателем;
одноразової прострочки Заставодавцем повернення основної суми кредиту на строк більше ніж п'ять днів,
одноразової прострочки Заставодавцем сплати процентів за користування кредитом відповідно до умов кредитного договору на строк більше ніж п'ять днів;
невиконання Заставодавцем обов'язків, передбачених підпунктами 3.4.1, 3.4.7, 3.4.9 цього договору.
3.1.5. Якщо сума коштів від реалізації права вимоги на кошти недостатня для повного задоволення вимог Заставодержателя, то він має право одержати суму, якої не вистачає, з іншого майна Заставодавця в порядку, передбаченому законодавством України та цим договором.
3.2. Заставодержатель зобов'язується:
3.2.1. У разі реалізації майнових прав (отримання права вимоги) у зв'язку з невиконанням Заставодавцем забезпеченого заставою зобов'язання за кредитним договором повернути Заставодавцю суму, що перевищує розмір забезпечених цим договором вимог Заставодержателя.
3.3. Заставодавець має право:
Володіти майновими правами протягом строку дії цього договору.
3.4. Заставодавець зобов'язаний:
3.4.1. Зареєструвати за дорученням Заставодержателя обтяження (заставу майнових прав) за свій рахунок у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна протягом п'яти днів з часу підписання цього договору та повідомити про це Заставодержателя протягом двох днів з часу реєстрації.
3.4.2. У разі втрати майнових прав з будь-якої причини протягом 24 годин письмово повідомити про це Заставодержателя і в п'ятиденний термін замінити його іншим рівноцінним майном (коштами).
3.4.3. Не відчужувати майнові права в будь-який спосіб та не обтяжувати їх зобов'язаннями на користь третіх осіб без отримання попередньої письмової згоди Заставодержателя.
3.4.4. Надавати Заставодержателю інформацію та документи про стан виконання цього договору на першу вимогу та в найкоротший строк. Допускати представників Заставодержателя в приміщення банку (Заставодавця) з метою перевірки дотримання умов цього договору та забезпечити доступ для перевірки майна, яке є забезпеченням за кредитним договором N______________ від __________.
3.4.5. Інформувати Заставодержателя до першого числа кожного місяця про виконання Боржником умов кредитного договору N ________ від _________ та стан заставленого майна, що забезпечує виконання зобов'язань.
3.4.6. Не вносити надалі змін до кредитного договору N _____ від ____________ та до договорів застави, що забезпечують його виконання, без отримання попередньої письмової згоди Заставодержателя.
3.4.7. У разі дострокового витребування кредиту та процентів за користування ним відповідно до кредитного договору N __________ від ________ та/або дострокового погашення заборгованості Боржником за цим кредитним договором, протягом одного банківського дня з часу зарахування грошових коштів від Боржника на рахунок Заставодавця, перерахувати отримані грошові кошти на користь Заставодержателя.
3.4.8. У разі знецінення заставлених майнових прав надати в заставу додатково інше майно протягом п'яти банківських днів або здійснити поповнення іншим майном до розміру кредиту та процентів за користування ним після направлення Заставодержателем такої вимоги Заставодавцю.
3.4.9. Не чинити будь-яких дій, що перешкоджатимуть здійсненню Заставодержателем передбачених цим договором прав щодо звернення стягнення чи реалізації майнових прав.
3.4.10. Протягом п'яти банківських днів надати інше забезпечення в разі припинення дії кредитного договору N ________ від _________, що припадає на строк користування кредитом, у сумі не менше ніж відповіднаї заборгованість за кредитом, проценти за користування ним та можливих збитків.
4. Порядок звернення стягнення та реалізації майнових прав шляхом уступки вимоги
4.1. Заставодавець уступає Заставодержателю право вимоги до
Боржника, що випливає із кредитного договору N ____ від _________,
на суму __________________ грн., за процентами та іншими видами
(цифрами та словами)
платежів, що підлягають сплаті на підставі цього кредитного
договору.
4.2. У частині уступки права вимоги цей договір укладено із відкладальною умовою відповідно до ст. 212 Цивільного кодексу України (
435-15)
. Права вимоги переходять до Заставодержателя наступного дня після настання строку виконання зобов'язань за кредитним договором, якщо вони не будуть виконані повністю або частково, або після настання випадку, передбаченого підпунктом 3.1.4 цього договору.
4.3. Після перерахування Боржником коштів за кредитним договором N ___ від __________ Заставодержателю наявна заборгованість Заставодавця за кредитним договором є відповідно погашеною повністю або частково. Заставодержатель має право на звернення стягнення та реалізацію предмета застави згідно з умовами договору застави, якщо в Боржника немає коштів на погашення заборгованості за кредитним договором N __________ від ___________.
4.4. Боржник (Майновий поручитель) (2) зобов'язується не чинити перепон Заставодержателю в разі здійснення ним звернення стягнення та реалізації предмета застави.
4.5. Боржник зобов'язується здійснювати сплату заборгованості за кредитним договором Заставодержателю у разі переходу права вимоги до Заставодержателя.
5. Відповідальність Сторін
5.1. У разі невиконання або неналежного виконання зобов'язань, передбачених цим договором, винна Сторона сплачує іншій Стороні штраф у розмірі ________________ грн.
(цифрами та словами)
5.2. Будь-які суперечності між Сторонами вирішуються шляхом переговорів. Неврегульовані між Сторонами питання за цим Договором підлягають розгляду відповідно до законодавства України.
6. Додаткові умови
6.1. Цей договір набирає чинності з часу перерахування відповідно до умов кредитного договору грошових коштів на рахунок Заставодавця і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
6.2. У разі часткового виконання Заставодавцем зобов'язань за кредитним договором застава зберігається в початковому розмірі.
6.3. Будь-які зміни до цього договору вносяться за письмово оформленою згодою Сторін.
6.4. Усі повідомлення між Сторонами здійснюються в письмовій формі шляхом відправлення листів або телеграм тощо.
6.5. У разі реорганізації Заставодавця зобов'язання за цим договором переходять до його правонаступника. Заставодавець протягом ____ днів після закінчення реорганізації надає Заставодержателю потрібну інформацію та копії відповідних документів.
6.6. У разі внесення змін до кредитного договору дія цього договору не припиняється до повного виконання зобов'язань за кредитним договором з урахуванням цих змін.
6.7. З усіх питань, що стосуються умов виконання цього договору, які не врегульовані ним, Сторони керуються законодавством України.
6.8. Цей договір складений у трьох (чотирьох) (2) примірниках, кожен з яких має однакову юридичну силу.
7. Місцезнаходження, реквізити та підписи Сторін
Заставодержатель Заставодавець
Боржник Майновий поручитель (2)
________________
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється в разі наявності майнового поручителя.
|
Директор Департаменту
монетарної політики
|
Н.І.Гребеник
|
Додаток 22
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Банківська гарантія (1) N _________
__________________________________________________________________
(повна назва банку, місцезнаходження банку, код банку, код ЄДРПОУ,
банківська ліцензія)
_________________________________________________________________,
(N кореспондентського рахунку, телефону, факсу)
(далі - Гарант) в особі _________________________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ________________, зобов'язується заплатити за
__________________________________________________________________
(назва банку, місцезнаходження банку, код банку, код ЄДРПОУ,
N кореспондентського рахунку)
(далі - Принципал) Національному банку України (далі - Бенефіціар)
кошти в сумі _____________________________________________________
(зазначається словами і цифрами сума основного боргу
_________________________________________________________ у разі
та нарахованих за строк користування кредитом процентів)
невиконання зобов'язань за кредитним договором (генеральним
кредитним договором) N ________ від ________, укладеним з
Принципалом.
1. Крім зазначеної суми заборгованості Гарант сплачує суму нарахованої Бенефіціаром пені згідно з кредитним договором.
2. Ця банківська гарантія видана Гарантом згідно з Договором про видачу гарантії N ______ від ______, укладеним з Принципалом.
3. Ця банківська гарантія видана з метою забезпечення виконання Принципалом зобов'язань за Кредитним договором (генеральним кредитним договором) N ________ від ________.
4. Гарант зобов'язується сплатити протягом двох днів з дня отримання ним письмової вимоги Бенефіціара про сплату заборгованості Принципала, у якій має зазначатися номер і дата кредитного договору (генерального кредитного договору), сума простроченої до виплати заборгованості (з урахуванням пені чи без неї) з розрахунком її складових. До письмової вимоги додається копія кредитного договору (генерального кредитного договору).
5. Сплата Гарантом заборгованості Бенефіціару в повному обсязі згідно з письмовою вимогою означає, що Гарант виконав свої зобов'язання за цією гарантією.
6. Бенефіціар після сплати Гарантом суми заборгованості за кредитом та процентів за користування ним Принципала зобов'язується передати Гаранту всі права за кредитним договором (генеральним кредитним договором) N ________ від ________ 200_ р.
7. У разі відмови від сплати за письмовою вимогою Бенефіціара Гарант повинен протягом двох днів письмово повідомити йому про це з обгрунтуванням причин відмови.
8. За невиконання або неналежне виконання Гарантом своїх зобов'язань за цією гарантією щодо перерахування коштів згідно з письмовою вимогою Гарант сплачує Бенефіціару пеню в розмірі ___________ за кожний день прострочення.
9. Ця банківська гарантія набирає чинності з часу перерахування Бенефіціаром коштів згідно з кредитним договором (генеральним кредитним договором) N ________ від ________ 200_ р.
10. Ця гарантія діє до _____________________________________.
(строк дії гарантії має перевищувати
строк повернення кредиту на 15 днів)
11. Ця гарантія є безвідкличною.
Голова Банку (2) ________________
(підпис)
Головний бухгалтер ________________
(підпис)
_____ _________ 200_ р.
---------------
(1) Ця банківська гарантія є зразком.
(2) Якщо установчими документами повноваження голови правління банку обмежено певною сумою, то в разі видачі банківської гарантії повинно бути посилання на рішення уповноваженого органу щодо надання йому відповідних повноважень для надання гарантії на більшу суму.
Додаток 23
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Договір застави (1) облігацій підприємств (облігацій місцевих позик) (2)
м. ________ ____ _____________ 200__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
(посада, прізвище, ім'я,
по батькові)
(далі - Заставодержатель), який діє на підставі _________________,
та банк __________________________________________________________
(назва банку)
в особі __________________________________________________ (далі -
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
Заставодавець), який діє на підставі ___________ (далі - Сторони),
уклали цей договір про таке:
1. Предмет договору
1.1. З метою забезпечення виконання зобов'язань за кредитним
договором N ___ від ________ на суму _________________________ грн
(цифрами та словами)
строком з _______ до__________ і з нарахуванням процентів у сумі
____________________________________ грн Заставодавець передає в
(цифрами та словами)
заставу Заставодержателю такі облігації підприємств (облігації
місцевих позик):
|
Вид цінних
паперів
|
Код цінних
паперів
|
Кількість
цінних паперів
|
Номінальна
вартість (грн)
|
Дата
погашення
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя задовольняються повністю, уключаючи суму кредиту, проценти за користування ним, пеню та збитки, завдані Заставодержателю простроченням виконання.
1.3. Заставодавець свідчить, що облігації підприємств (облігації місцевих позик), які передані в заставу, перебувають у його власності та є вільними від застави чи інших обмежень в обігу.
1.4. До повного погашення кредиту та процентів за користування ним Заставодавець не має права без відома Заставодержателя відчужувати заставлені облігації підприємств (облігації місцевих позик), передавати їх в іншу заставу третій особі.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Заставодержатель зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати кошти кредиту після отримання від Відкритого акціонерного товариства "Міжрегіональний фондовий союз" (або іншого уповноваженого суб'єкта фондового ринку) виписки з рахунків у цінних паперах про блокування Заставодателем на свою користь облігацій підприємств (облігацій місцевих позик), зазначених у пункті 1.1 цього договору, що надані під забезпечення кредиту рефінансування.
2.1.2. Надіслати повідомлення зберігачу щодо розблокування на користь Заставодавця облігацій підприємств (облігацій місцевих позик), зазначених у пункті 1.1 цього договору, які були заблоковані під забезпечення кредиту рефінансування, у разі дострокового або своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним або в разі списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за кредитним договором у безспірному порядку.
2.2. Заставодержатель має право:
2.2.1. У разі неповернення, часткового неповернення Заставодавцем кредиту та/або нарахованих процентів за користування ним та неможливості списання в безспірному порядку суми заборгованості з кореспондентського рахунку Заставодавця відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України" протягом 10 робочих днів реалізувати предмет застави без звернення до суду шляхом продажу облігацій підприємств (облігацій місцевих позик), що надані в заставу, і задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості Заставодавця, нарахованої пені та збитків, завданих простроченням виконання.
2.2.2. У разі неможливості продажу предмета застави залишити облігації підприємств (облігацій місцевих позик) у своїй власності до строку їх погашення.
2.2.3. Якщо здійснено продаж облігацій підприємств (облігацій місцевих позик) третім особам або вони залишаються у власності Заставодержателя, надати доручення банку-зберігачу про їх розблокування.
2.3. Заставодавець зобов'язується:
2.3.1. Одночасно з підписанням цього договору заблокувати на рахунках у цінних паперах облігації підприємств (облігації місцевих позик) у кількості та на суму, визначену в пункті 1.1 цього договору, та надати виписку з рахунків Заставодержателю.
2.3.2. Не чинити ні юридичних, ні технічних перепон у разі реалізації Заставодержателем прав, передбачених пунктами 2.2.1-2.2.3 цього договору.
2.4. Заставодавець має право в день погашення кредиту та процентів за користування ним надіслати до Відкритого акціонерного товариства "Міжрегіональний фондовий союз" (або іншого уповноваженого суб'єкта фондового ринку) розпорядження про розблокування облігацій підприємств (облігацій місцевих позик), зазначених у пункті 1.1 цього договору, які надані під забезпечення кредиту, у разі дострокового або своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним або в разі списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за кредитним договором у безспірному порядку.
3. Відповідальність Сторін
Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій і законодавством України.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з часу перерахування коштів на кореспондентський рахунок Заставодавця і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено лише за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Заставодавець Заставодержатель
---------------
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється залежно від виду облігацій.
Додаток 24
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Електронна пошта
Національний банк України Банкам,
Департамент монетарної політики Операційному та
N 14-011/ територіальним управлінням
від ___ ___________ 200_ р. Національного банку України
Повідомлення
Відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій Національний банк України оголошує проведення тендера за операціями репо.
Дата проведення тендера __________________
Строк операції репо ____________________________
Місце проведення тендера - Департамент монетарної політики Національного банку України.
Заявки потрібно подати в електронному вигляді за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "АРМ репо-тендер" до _____ години.
Перший заступник Голови _________________
Національного банку України (підпис)
Додаток 25
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
_______________________ Департаменту монетарної
(назва банку) політики Національного банку
України
N _____ від _______ 200_р.
Копія: _____________________
(назва територіального
управління
Національного банку
України)
Заявка (1) N __
на участь у тендері за операцією репо
__________________________________________, кореспондентський
(назва банку-позичальника)
рахунок ______________
Місцезнаходження: ___________________________________________
Ціна купівлі (продажу) державних цінних паперів
____________________ тис. грн.
(цифрами та словами)
Ціна зворотної купівлі (продажу) державних цінних паперів
____________________ тис. грн.
(цифрами та словами)
Строк проведення операції репо з _________ до __________
Процентний дохід за операцією становить _______________ грн.
Для купівлі (продажу) пропонуємо такі державні цінні папери:
|
Код цінних
паперів
|
Кількість
цінних
паперів
|
Номінальна
вартість (2)
(грн)
|
Балансова
вартість
(грн)
|
Дата
погашення (2)
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
У разі задоволення нашої заявки договір _____________________
(прямого) репо буде укладено нами ______ ________
200__ р. з _______________________________________________________
(назва територіального управління Національного банку
____________________________.
України)
Кошти перерахувати на рахунок банку N ________, код банку
______, код ЄДРПОУ ___________
Керівник банку ____________________
(ініціали, прізвище)
---------------
(1) Заявки на участь у тендері до Департаменту монетарної політики Національного банку України подаються за допомогою засобів програмного забезпечення "АРМ репо-тендер" залежно від виду операції.
(2) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Департаменті монетарної політики Національного банку України.
Додаток 26
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Департамент монетарної політики Голові правління _____________
Національного банку України (назва банку)
N ___ від __________ 200_ р.
Копія: _______________________
(назва територіального
управління
Національного банку
України)
Повідомлення-підтвердження
Національний банк України повідомляє про результати
проведення тендера ________________________ репо, який відбувся __
(прямого)
_____________ 200__ р.
Задоволені заявки:
|
Дата
тен-
дера
|
Номер
заяв-
ки
|
Кількість
державних
цінних
паперів
(шт.)
|
Строк
опе-
рації
|
Ціна
купівлі
(продажу)
(тис. грн)
|
Ціна
зворотної
купівлі
(продажу)
(тис. грн.)
|
Процент-
ний дохід
|
При-
міт-
ки
|
|
%
|
сума
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
9
|
Вам потрібно не пізніше наступного робочого дня після
отримання цього повідомлення-підтвердження укласти договір
________________________ репо та перерахувати кошти Національному
(прямого)
банку/заблокувати державні цінні папери.
Перший заступник Голови
Національного банку України ___________
(підпис)
Додаток 27
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Договір прямого репо (1) N
з державними цінними паперами
м. _________ ___ ______________ 200__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
(посада, прізвище, ім'я,
по батькові)
_________________________________________________________________,
який діє на підставі _______________________ (далі - Покупець), та
__________________________________________________________ в особі
(назва банку)
_________________________________________________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі __________________ (далі - Продавець) (далі -
Сторони), з метою здійснення рефінансування банку шляхом операції
прямого репо відповідно до Положення про регулювання Національним
банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій, затвердженого постановою Правління
Національного банку України від ____ ________ 200__ N ___________,
уклали цей договір про таке:
1. Предмет договору
1.1. Продавець продає ___ ___________ 200_ р., а Покупець
купує державні цінні папери в кількості ________________ штук на
загальну суму ________________________________________ гривень
(цифрами та словами)
згідно з додатком, що є невід'ємною частиною цього договору.
1.2. Продавець купує ____ _________200_ р., а Покупець продає
державні цінні папери в кількості ______ штук на загальну суму
____________________ гривень, які зазначені в додатку, що є
(цифрами та словами)
невід'ємною частиною цього договору.
Процентний дохід/витрати за цією операцією становить
____________________ гривень.
(цифрами та словами)
2. Зобов'язання Сторін
2.1. Покупець зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати на рахунок Продавця N __________, код
банку _______, код ЄДРПОУ __________, кошти в сумі
____________________ гривень не пізніше дня підписання цього
(цифрами та словами)
договору та подати до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України відомість сквитованих розпоряджень.
2.1.2. Здійснити зворотний продаж Продавцю ___
_________ 200_ р. державних цінних паперів у кількості _________
штук, які зазначені в додатку, на загальну
суму _______________________ гривень, і направити до депозитарію
(цифрами та словами)
державних цінних паперів Національного банку України розпорядження
на одержання державних цінних паперів.
2.1.3. Заблокувати в депозитарії державних цінних паперів Національного банку України зазначені в додатку державні цінні папери на користь Продавця на період дії цього договору.
2.2. Продавець зобов'язується:
2.2.1. Продати ____ ________ 200_ р. державні цінні папери в
кількості ______ штук на загальну суму ______________________
(цифрами та словами)
гривень і надіслати до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України розпорядження на переказ зазначених у
додатку державних цінних паперів відповідно до договору.
2.2.2. Здійснити зворотну купівлю у Покупця ____ ________
200_ р. державних цінних паперів у кількості ______ штук на
загальну суму ______________________________________________
(цифрами та словами)
гривень.
2.2.3. Перерахувати ___ ______________ 200_ р. не пізніше
14-ї години на рахунок Покупця N ________, код банку _________,
кошти в сумі ____________________ гривень та надіслати до
(цифрами та словами)
депозитарію державних цінних паперів Національного банку України
розпорядження на переказ державних цінних паперів, що були
заблоковані відповідно до умов цього договору в сумі та кількості
згідно з додатком.
3. Відповідальність Сторін
3.1. У разі несвоєчасного виконання умов згідно з підпунктом 2.1.1 цього договору Покупець сплачує пеню в розмірі 0,5 процента від загальної суми придбаних державних цінних паперів за кожен день прострочення.
3.2. У разі несвоєчасного виконання Продавцем зобов'язання щодо зворотної купівлі державних цінних паперів Покупець застосовує переважне і безумовне право задовольнити свої вимоги шляхом списання у безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Продавця в повному обсязі відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України".
3.3. У разі несвоєчасного виконання умов згідно з підпунктом 2.2.2 цього договору Продавець сплачує пеню в розмірі 0,5 процента від загальної суми заборгованості за кожен день прострочення.
3.4. У разі невиконання вимог підпункту 2.2.2 цього договору та неможливості списання в безспірному порядку суми заборгованості з кореспондентського рахунку Продавця протягом 10 днів згідно із статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" Покупець самостійно без звернення до суду має право реалізувати не викуплені Продавцем державні цінні папери та задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості Продавця і нарахованої пені.
3.5. У разі недостатності коштів від реалізації державних цінних паперів спочатку відшкодувати заборгованість Продавця, потім - проценти і пеню.
4. Інші умови
4.1. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Продавець Покупець
---------------
(1) Зразок договору.
Додаток 28
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Договір прямого репо (1) N
з іноземною валютою
м. _________ ___ ______________ 200__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
(посада, прізвище, ім'я,
по батькові)
_________________________________________________________________,
який діє на підставі ________________________ (далі - Національний
банк), та ________________________________________________ в особі
(назва банку)
_________________________________________________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі _____________ (далі - Банк) (далі - Сторони),
з метою здійснення рефінансування банку шляхом операції прямого
репо відповідно до Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій, затвердженого постановою Правління
Національного банку України від ____ ________ 200__ N ___________,
уклали цей договір про таке:
1. Предмет договору
1.1. Банк перераховує ___ ___________ 200_ р., а Національний
банк отримує іноземну валюту як гарантійний депозит
__________________________________ на суму ______________________,
(цифровий та літерний код валюти) (цифрами та словами)
що за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, установленим
Національним банком, становить ____________________ гривень.
(цифрами та словами)
1.2. Банк отримує ____ _________ 200_ р., а Національний банк
перераховує іноземну валюту ___________________________________ на
(цифровий та літерний код валюти)
суму, зазначену в пункті 1.1 цього договору.
Процентний дохід/витрати за цією операцією становить
____________________ гривень.
(цифрами та словами)
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Національний банк зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати на рахунок Банку N __________, код банку
_______, код ЄДРПОУ __________, кошти в сумі
____________________ гривень у день отримання від Операційного
(цифрами та словами)
управління Національного банку України копії виписки з рахунку
Національного банку про перерахування Банком іноземної валюти в
зазначеній у пункті 1.1 сумі за вирахуванням процентного доходу за
операцією прямого репо.
2.1.2. Здійснити повернення Банку ___ _________ 200_ р.
іноземної валюти _______________________________________ на суму,
(цифровий та літерний код валюти)
зазначену в пункті 1.1 цього договору, після отримання
підтвердження про надходження від Банку до Національного банку
коштів у національній валюті.
2.2. Банк зобов'язується:
2.2.1. Перерахувати на рахунок Національного банку
N ___________________ ____ ________ 200_ р. іноземну валюту
(реквізити рахунку)
_________________________________ на суму ____________________, що
(цифровий та літерний код валюти) (цифрами та словами)
за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, установленим
Національним банком, становить ____________________ гривень.
(цифрами та словами)
2.2.2. Здійснити повернення __ ________ р. на рахунок
Національного банку N ______ до 14-ї години коштів у сумі
________________________ гривень та процентів у сумі
(цифрами та словами)
_____________________ гривень.
(цифрами та словами)
2.3. Банк має право достроково повернути кредит та проценти за користування ним, письмово повідомивши про це Департамент монетарної політики Національного банку України.
3. Відповідальність Сторін
3.1. У разі несвоєчасного виконання умов згідно з підпунктом 2.1.1 цього договору Національний банк сплачує пеню в розмірі 0,5 процента від суми перерахованої Банком іноземної валюти за кожен день прострочення.
3.2. У разі несвоєчасного виконання Банком зобов'язання щодо повернення коштів у національній валюті Національний банк застосовує переважне і безумовне право задовольнити свої вимоги шляхом списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Банку в повному обсязі відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України".
3.3. У разі несвоєчасного виконання умов згідно з підпунктом 2.2.2 цього договору Банк сплачує пеню в розмірі 0,5 процента від загальної суми заборгованості за кожен день прострочення.
3.4. У разі невиконання вимог підпункту 2.2.2 цього договору та неможливості списання в безспірному порядку суми заборгованості з кореспондентського рахунку Банку протягом 10 днів згідно із статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" Національний банк самостійно без звернення до суду має право реалізувати іноземну валюту та задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості Банку та нарахованої пені.
3.5. У разі недостатності коштів від реалізації іноземної валюти для погашення всієї заборгованості спочатку відшкодувати заборгованість Банку, потім - проценти і пеню.
3.6. У разі перевищення коштів, одержаних від продажу іноземної валюти, над сумою всієї заборгованості суму перевищення перерахувати на кореспондентський рахунок Банку.
4. Інші умови
4.1. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Банк Національний банк
---------------
(1) Зразок договору.
Додаток 29
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Договір зворотного репо (1) N
з державними цінними паперами
м. ________ ____ _____________ 200_ р.
Національний банк України в особі ___________________________
(прізвище, ім'я,
по батькові)
______________, який діє на підставі _____________________________
(далі - Продавець), та ___________________________________________
(назва банку)
в особі _________________________________________________________,
(прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ___________________ (далі - Покупець) (далі -
Сторони), з метою регулювання ліквідності банків та дотримання
відповідних обсягів грошової маси в обігу відповідно до Положення
про регулювання Національним банком України ліквідності банків
України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій,
затвердженого постановою Правління Національного банку України від
___ _________ 200__ р. N ________ , уклали цей договір про таке:
1. Предмет договору
1.1. Продавець продає ___ __________ 200__ р., а Покупець
купує державні цінні папери в кількості
_______________________________ штук на загальну суму
____________________ гривень за переліком, що зазначений у
(цифрами та словами)
додатку, який є невід'ємною частиною цього договору.
1.2. Продавець купує _____ ________ 200__ р., а Покупець
продає державні цінні папери в кількості
__________________________ штук на загальну суму
____________________ гривень за переліком, що зазначений у
(цифрами та словами)
додатку, який є невід'ємною частиною цього договору.
Процентні витрати/процентний дохід за цією операцією
становлять __________________________ гривень.
(цифрами та словами)
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Продавець зобов'язується:
2.1.1. Продати ___ __________ 200_ р. державні цінні папери в
кількості _______ штук на загальну суму
____________________ гривень і подати до депозитарію державних
(цифрами та словами)
цінних паперів Національного банку України відомість сквитованих
розпоряджень для блокування державних цінних паперів, зазначених у
додатку.
2.1.2. Здійснити зворотну купівлю в Покупця _____ __________
200__ р. державних цінних паперів у кількості ________________
штук на загальну суму ______________________ гривень відповідно до
(цифрами та словами)
переліку, що зазначений у додатку до цього договору.
2.1.3. Перерахувати ___ ________ 200_ р. не пізніше 14-ї
години на рахунок Покупця N _______, код банку_______, код
ЄДРПОУ _______, кошти в сумі ____________________ гривень і подати
(цифрами та словами)
до депозитарію державних цінних паперів Національного банку
України розпорядження на переказ державних цінних паперів
відповідно до переліку, що зазначений у додатку до цього договору.
2.2. Покупець зобов'язується:
2.2.1. Перерахувати на рахунок Продавця N _________,
код банку 300001, код ЄДРПОУ _________, кошти в сумі
____________________ гривень у день підписання цього договору.
(цифрами та словами)
2.2.2. Здійснити ___ __________ 200__ р. зворотний продаж
Продавцю державних цінних паперів у кількості ____________ штук,
що зазначені в додатку до цього договору, і надіслати після
отримання від Продавця коштів у сумі
______________________ гривень розпорядження на одержання
(цифрами та словами)
відповідних державних цінних паперів.
3. Відповідальність Сторін
3.1. У разі несвоєчасного виконання умов підпункту 2.2.1 цього договору Покупець сплачує пеню в розмірі 0,5 процента від загальної суми придбаних державних цінних паперів за кожен день прострочення.
3.2. У разі несвоєчасного виконання умов підпункту 2.1.3 цього договору Продавець сплачує пеню в розмірі 0,5 процента від загальної суми заборгованості за кожен день прострочення.
4. Інші умови
4.1. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Продавець Покупець
---------------
(1) Зразок договору.
Додаток 30
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Договір (1)
про депозит
м. _____ ____ _______________ 200_ р.
Національний банк України в особі __________________________,
(посада, прізвище, ім'я,
по батькові)
який діє на підставі ________________________ (далі - Національний
банк), та ________________________________________________ в особі
(назва банку)
_________________________________________________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі _____________________________________________
(далі - банк-вкладник) (далі - Сторони), відповідно до Положення
про регулювання Національним банком України ліквідності банків
України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій,
затвердженого постановою Правління Національного банку України від
____________ 200_ р. N ______, уклали цей договір про таке:
1. Предмет договору
1.1. Банк-вкладник перераховує Національному банку на рахунок
N _________ кошти в сумі ________________________ грн на строк з
(цифрами та словами)
________ до ___________ з оплатою ____________процентів річних.
Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.
1.2. Національний банк сплачує банку-вкладнику нараховані
проценти на депозит в сумі _____________________ гривень одночасно
(цифрами та словами)
з поверненням коштів.
1.3. Нарахування процентів на депозит починається з наступного після надходження від банку-вкладника коштів дня і закінчується в той день, який передує поверненню Національним банком коштів банку-вкладнику.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Національний банк зобов'язується:
2.1.1. Повернути банку-вкладнику суму залучених коштів та процентів до 14-ї години у строк, зазначений у пункті 1.1 цього договору, шляхом перерахування коштів на рахунок банку-вкладника N ________________, код банку _______, код ЄДРПОУ ______________.
2.1.2. У разі прострочення строку повернення коштів та процентів за ними сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення.
2.2. Національний банк має право:
2.2.1. За умови дострокового розірвання цього договору за ініціативою банку сплачувати процентний дохід, виходячи з розрахунку 20 процентів від розміру процентної ставки, що зазначений у депозитному договорі.
2.2.2. Здійснити дострокове повернення коштів банку-вкладнику разом зі сплатою процентів за депозитом. Першим днем нарахування процентів уважається наступний день після надходження від банку коштів, останнім - дата, яка передує даті дострокового розірвання депозитного договору.
2.2.3. Запропонувати банку-вкладнику переглянути та змінити умови договору в разі зміни облікової ставки Національного банку України або ситуації на грошово-кредитному ринку.
2.2.4. У разі дострокового розірвання цього договору, за рішенням Національного банку України, нарахування процентів за депозитом здійснюється, виходячи із розміру процентної ставки _____ процентів річних.
2.3. Банк-вкладник зобов'язується:
2.3.1. Протягом ________ днів після укладення цього договору перерахувати на рахунок Національного банку України N ___________, кошти в сумі ____________________ гривень.
(цифрами та словами)
2.3.2. У разі дострокового розірвання цього договору повідомити Національний банк про дострокове вилучення коштів за _______ днів.
3. Відповідальність Сторін
Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій і законодавством України.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з дня перерахування коштів банком-вкладником і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.
4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.
4.4. Договір може бути достроково розірваний:
- в односторонньому порядку;
- за згодою Сторін.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Національний банк Банк-вкладник
---------------
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 31
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Генеральний договір (1)
про участь в аукціонах з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України
на _________ рік
Національний банк України в особі __________________________,
(посада, прізвище, ім'я,
по батькові)
який діє на підставі _____________________________ від ___________
(назва документа)
N ____ (далі - Національний банк), та ____________________________
(назва банку)
в особі ____________________________________, який діє на підставі
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
_________________ (далі - Банк) (далі - Сторони), уклали договір
(назва документа)
про таке.
1. Предмет договору
Відповідно до цього генерального договору Банк протягом ______ року бере участь в аукціонах з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку (далі - Аукціони), які проводяться відповідно до вимог Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку від ____ N ________
2. Права та зобов'язання Сторін
2.1. Національний банк має право:
2.1.1. Не допускати Банк до участі в Аукціонах у разі:
незабезпечення виконання вимог щодо встановлених нормативів обов'язкового резервування;
якщо сума депозитів на вимогу в загальній сумі залучених коштів від юридичних і фізичних осіб перевищує розмір, установлений рішенням Правління Національного банку на відповідний період;
несвоєчасного перерахування Банком коштів за результатами попередньо проведених Аукціонів.
2.1.2. У разі неперерахування Банком коштів за придбані депозитні сертифікати Національного банку в день проведення Аукціону - анулювати заявку Банку на розміщення депозитних сертифікатів Національного банку і надалі не допускати Банк до участі в проведенні Аукціонів протягом шести місяців.
2.1.3. Здійснювати повернення залучених коштів банків, оформлених депозитними сертифікатами Національного банку, до настання строків їх погашення в разі прийняття відповідного рішення зі сплатою вартості сертифікатів та процентів за ними. Першим днем нарахування процентів уважається наступний день після випуску депозитного сертифіката, останнім - дата, яка передує даті дострокового погашення депозитного сертифіката.
2.1.4. У разі дострокового погашення депозитного сертифіката Національного банку України за ініціативою банку сплачувати процентний дохід, виходячи з розрахунку 20 процентів від розміру процентної ставки за депозитним сертифікатом Національного банку України.
2.2. Національний банк зобов'язується:
2.2.1. Повідомляти Банк про проведення Аукціону.
2.2.2. Надавати Банку виписки з відповідного рахунку системи кількісного обліку СЕРТИФ про право власності на сертифікат після отримання Національним банком коштів, перерахованих Банком за результатами проведення Аукціону.
2.2.3. Здійснювати погашення належних Банку сертифікатів у безготівковій формі шляхом перерахування протягом операційного дня Національного банку на кореспондентський рахунок Банку номінальної вартості сертифіката і процентів за ним на дату погашення відповідно до строків та умов, передбачених випуском сертифікатів.
2.2.4. Вести облік прав власності за сертифікатами окремо за кожним кодом випуску сертифікатів у розрізі власників сертифікатів.
2.2.5. У разі залучення коштів Банку строком на один робочий день (депозити овернайт) нарахування процентних витрат здійснюється за період фактичного залучення коштів.
2.3. Банк має право:
2.3.1. Подати заявку встановленої форми про участь в Аукціоні до зазначеного в повідомленні часу в день проведення Аукціону.
2.3.2. Здійснювати операції з депозитними сертифікатами Національного банку відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій.
2.3.3. Ініціювати дострокове погашення депозитного сертифіката Національного банку України, повідомивши про це Національний банк України не менше ніж за два робочих дні.
2.4. Банк зобов'язується:
2.4.1. В день проведення Аукціону після отримання повідомлення про позитивне рішення Аукціону до часу, зазначеного в повідомленні про проведення Аукціону перерахувати кошти за придбані сертифікати на транзитний рахунок, який повідомляє Операційне управління Національного банку України.
2.4.2. Повідомляти Операційне управління Національного банку України про номери рахунків, що відкриваються банком для зарахування коштів від погашення депозитних сертифікатів Національного банку та процентів.
3. Відповідальність Сторін
За невиконання або неналежне виконання цього генерального договору Сторони несуть відповідальність згідно з розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій і законодавством України.
4. Інші умови
4.1. Спори, які виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.
4.2. Генеральний договір набирає чинності з дня його підписання і діє протягом календарного року до завершення розрахунків за депозитними коштами Банку.
4.3. Невід'ємними частинами цього генерального договору є заявка банку про участь в Аукціоні та повідомлення Національного банку про результати Аукціону з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін
Національний банк Банк-вкладник
---------------
(1) Цей договір є зразком.
Додаток 32
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Електронна пошта
Національний банк України Операційному та територіальним
Департамент монетарної політики управлінням Національного
банку України,
Центральній розрахунковій палаті
Національного банку України,
N ___ від _______ 200_ р. банкам України
Повідомлення
Про проведення _____-го аукціону з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України
Національний банк України оголошує проведення _______-го аукціону з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України.
Для розміщення пропонуються депозитні сертифікати номінальною вартістю 1000000,00 гривень кожний на загальну суму ______________ гривень (1).
Процентна ставка залучення коштів не вище ______ процентів річних (2).
Процентна ставка має пропонуватися банком в одиницях до другого десяткового знака.
Строк погашення депозитних сертифікатів ______ 200_ р.
Заявки потрібно подавати засобами програмно-технологічного забезпечення "Депозитний сертифікат".
Час і місце проведення аукціону: ___ год. ___ ___________ 200_ р. у Департаменті монетарної політики Національного банку України.
Заявки на аукціон, що надійшли після ____ години, не приймаються.
Повідомлення про результати аукціону та суми коштів, які потрібно перерахувати за придбані депозитні сертифікати, надсилаються банкам до _____ год. ___ __________ 200_ р.
Кошти, що направляються на придбання депозитних сертифікатів, мають бути перераховані на транзитний рахунок в Операційному управлінні Національного банку України, який повідомляється банку після укладення генерального договору про участь в аукціоні з розміщення депозитних сертифікатів, до ____ год. ___ ____________ 200_ р.
Заступник Голови ____________
(підпис)
---------------
(1) Заповнюється в разі обмеження загальної суми, що пропонується Національним банком України для залучення коштів.
(2) Заповнюється в разі оголошення Національним банком України процентної ставки, в іншому випадку банки пропонують процентну ставку самостійно.
Додаток 33
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Департамент монетарної
політики Національного банку
України
_________________________
(назва банку)
N _______ від ___________
Заявка N
на участь в аукціоні з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України
від _____ ___________200_ р.
_______________________________________________________________.
(назва банку)
Місцезнаходження: _________________________________________.
Для участі в аукціоні пропонуємо:
|
N
аукціо-
ну
|
Кількість
депозитних
сертифіка-
тів (шт.)
|
Сума
депозиту
(тис.
грн)
|
Плата за депозит
|
Строк
(днів)
|
N
заявки
|
Дата
пога-
шення
|
|
% річних
|
сума
(грн)
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
Керівник банку ___________________
(підпис)
Додаток 34
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Електронна пошта
Національний банк України Операційному та територіальним
Департамент монетарної політики управлінням
Національного банку України
N ___ від _______ 200_ р.
Повідомлення
Повідомляємо, що за результатами аукціону із залучення коштів
банків через розміщення депозитних сертифікатів Національного
банку України, який відбувся ____________ 200_ р., задоволено
заявки на придбання депозитних сертифікатів таких банків:
__________________________________________________________________
(назва та код банку)
|
Код
сер-
ти-
фі-
ката
|
Номінальна
вартість
сертифіката
(тис. грн)
|
Кількість
сертифі-
катів
(шт.)
|
Сума
депо-
зиту
(тис.
грн)
|
Дата
пога-
шення
|
Плата за сертифікат
|
|
%
|
за 1 сер-
тифікат
(грн)
|
за депозитами
усього
(тис. грн)
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.
Контроль за надходженням коштів за придбані банками депозитні сертифікати Національного банку України доручаємо Операційному управлінню Національного банку України.
Перший заступник Голови
Національного банку України _______________________
(ініціали, прізвище)
Додаток 35
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Електронна пошта
Національний банк України Керівнику банку _____________
Департамент монетарної політики (назва банку)
N ________ від ________ 200_ р.
Повідомлення
Національний банк України повідомляє про результати аукціону з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України, який відбувся ___________ 200_ р.
Задоволені заявки:
|
N
аук-
ціону
|
N
за-
явки
|
Сума за
сертифікатами
(тис. грн)
|
Строк
(днів)
|
Дата
пога-
шення
|
Плата за сертифікати
|
При-
мітки
|
|
%
|
сума (грн)
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
Незадоволені заявки:
|
N
аук-
ціону
|
N
за-
явки
|
Сума за
сертифікатами
(тис. грн)
|
Строк
(днів)
|
Дата
пога-
шення
|
Плата за сертифікати
|
При-
мітки
|
|
%
|
сума (грн)
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
Придбані сертифікати:
|
N
аук-
ціону
|
N
за-
явки
|
Сума за
сертифікатами
(тис. грн)
|
Строк
(днів)
|
Дата
пога-
шення
|
Плата за сертифікати
|
При-
мітки
|
|
%
|
сума (грн)
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
Перший заступник Голови
Національного банку України _______________________
(ініціали, прізвище)
Додаток 36
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Структура рахунків у системі кількісного обліку СЕРТИФ
1. Облік депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснюється на підставі такого плану балансових рахунків:
|
Номер
рахунку
|
Назва розділу та рахунку
|
Характеристика
рахунку
|
|
1
|
2
|
3
|
|
|
Розділ I
|
|
|
|
Депозитні сертифікати, що розміщуються
|
|
|
9995
|
Депозитні сертифікати, що розміщуються
під час проведення аукціону
|
Активний
|
|
5895
|
Депозитні сертифікати, що не розміщені
під час проведення аукціону
|
Пасивний
|
|
5841
|
Депозитні сертифікати, що заблоковані
під час розміщення для подальшої сплати
|
Пасивний
|
|
|
Розділ II
|
|
|
|
Депозитні сертифікати в обігу
|
|
|
9999
|
Депозитні сертифікати в обігу
|
Активний
|
|
5831
|
Депозитні сертифікати, що перебувають у
власності банків, не обтяжені
зобов'язаннями
|
Пасивний
|
|
5851
|
Депозитні сертифікати, що заблоковані як
забезпечення кредиту рефінансування
|
Пасивний
|
|
5861
|
Депозитні сертифікати, що заблоковані як
забезпечення міжбанківського кредиту
|
Пасивний
|
|
5651
|
Депозитні сертифікати, що заблоковані за
остаточними розрахунками з повернення
кредиту рефінансування
|
Пасивний
|
|
5661
|
Депозитні сертифікати, що заблоковані за
остаточними розрахунками міжбанківського
кредитування
|
Пасивний
|
|
5891
|
Депозитні сертифікати, що заблоковані за
угодами на позабіржовому ринку
|
Пасивний
|
2. Сегментна структура рахунків системи кількісного обліку СЕРТИФ:
XXXX1XXXX2XXXXXX3,
де X - розряди кодової частини сегмента;
цифри 1-3 - номери сегментів.
3. Чотирирозрядний перший сегмент (XXXX1) визначає номер балансового рахунку системи кількісного обліку СЕРТИФ.
Цифри, що використовуються під час нумерації чотирирозрядного коду, відповідають такому:
перша цифра "9" - символ активного рахунку системи кількісного обліку СЕРТИФ або "5" - символ пасивного рахунку системи кількісного обліку СЕРТИФ;
друга цифра сегмента "6", "8", "9" - символ, що вказує на тип рахунку ("9" - активний та "6", "8" - пасивний). Слід зазначити, що для рахунків 5651 та 5661 цифрові значення цього символу додатково характеризують напрям блокування депозитних сертифікатів на транзитних рахунках за операціями остаточних розрахунків у разі повернення кредиту рефінансування та міжбанківського кредиту;
третя цифра сегмента "3", "4", "5", "6", "9" - символ, що інформує про відсутність блокування депозитних сертифікатів або напрями їх блокування ("3" - депозитні сертифікати не заблоковані; "4" - депозитні сертифікати, що заблоковані під час розміщення для подальшої сплати; "5" - депозитні сертифікати, що заблоковані як забезпечення кредиту рефінансування; "6" - депозитні сертифікати, що заблоковані під час забезпечення міжбанківського кредиту; "9" - депозитні сертифікати, що заблоковані за угодами на позабіржовому ринку);
четверта цифра сегмента "1", "5", "9" - символ, що характеризує за пасивом - належність депозитних сертифікатів банкам та за активом - життєвий цикл депозитних сертифікатів ("1" - депозитні сертифікати, що перебувають у власності банку; "5" - депозитні сертифікати, що розміщуються; "9" - депозитні сертифікати в обігу).
4. Чотирирозрядний другий сегмент (XXXX2) визначає код випуску депозитних сертифікатів.
Додатково у спеціальному довіднику розміщується інформація про коди випусків депозитних сертифікатів та строки їх погашення.
5. Шестирозрядний третій сегмент (XXXXXX3) визначає код банку, який є власником депозитних сертифікатів. Цифрові значення цього сегмента відповідають номерам кодів банків.
Додаток 37
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України
шляхом рефінансування,
депозитних та інших операцій
Облік депозитних сертифікатів
1. Через систему кількісного обліку СЕРТИФ Національний банк здійснює облік депозитних сертифікатів, власниками яких є банки.
2. За результатами проведення аукціону з розміщення депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ на загальний обсяг розміщених депозитних сертифікатів здійснюється така проводка:
дебет рахунку 9995 Національного банку;
кредит рахунку 5895 Національного банку.
3. На підставі задоволених заявок у розрізі кожного банку здійснюється блокування депозитних сертифікатів, що розміщені та підлягають сплаті, і виконуються такі проводки:
дебет рахунку 9995 банку;
кредит рахунку 5841 банку.
Одночасно здійснюється така проводка:
дебет рахунку 5895 Національного банку;
кредит рахунку 9995 Національного банку.
У такому разі банки отримують виписки з відповідних рахунків системи кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:
"Виписка з рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ
Рахунок N ___. Код випуску сертифіката ____________, код
банку _________, код ЄДРПОУ __________.
За _________ 200 _ р. Дата останнього руху _________ 200 _ р.
Вхідне сальдо:
------------------------------------------------------------------
| Кореспондент | Рахунок | Дебет | Кредит |
|--------------------+---------------+-------------+-------------|
| | | | |
------------------------------------------------------------------
Вихідне сальдо:"
На підставі офіційного повідомлення Національного банку про результати аукціону з розміщення депозитних сертифікатів та виписки з відповідного рахунку системи кількісного обліку СЕРТИФ щодо депозитних сертифікатів, які розміщені та підлягають оплаті, банки перераховують кошти.
4. У разі отримання від банків потрібної суми коштів за розміщені депозитні сертифікати, про що Операційне управління Національного банку України повідомляє Департамент монетарної політики Національного банку України засобами програмного забезпечення "Депозитний сертифікат, здійснюється облік зарахування депозитних сертифікатів на відповідні рахунки кожного власника та виконуються такі проводки:
дебет рахунку 5841 банку;
кредит рахунку 5831 банку;
дебет рахунку 9999 банку;
кредит рахунку 9995 банку.
Після цього банки отримують виписки з відповідних рахунків системи кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:
"Виписка з рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ
Рахунок N ___. Код випуску сертифіката ____________, код
банку _____ код ЄДРПОУ __________.
За ________ 200 _ р. Дата останнього руху __________ 200 _ р.
Вхідне сальдо:
------------------------------------------------------------------
| Кореспондент | Рахунок | Дебет | Кредит |
|--------------------+---------------+-------------+-------------|
| | | | |
------------------------------------------------------------------
Вихідне сальдо:"
5. У разі неперерахування банками - учасниками аукціону коштів за розміщені депозитні сертифікати в системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснюються такі проводки:
дебет рахунку 5841 банку;
кредит рахунку 9995 банку.
6. Банки можуть здійснювати операції з купівлі (продажу) депозитних сертифікатів виключно на міжбанківському ринку та використовувати їх як забезпечення в разі надання кредитів.
7. Облік проведення банками операцій з купівлі (продажу) депозитних сертифікатів здійснюється за такими етапами:
блокування депозитних сертифікатів їх власником на транзитному рахунку 5891 шляхом надання відповідного розпорядження в системі кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:
"Розпорядження
___ ____________ 200 _ р.
Про списання сертифікатів відповідно до угоди про
купівлю-продаж
N _____ від ___________ 200_ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску сертифікатів)
__________________________________ _________________________
(кількість сертифікатів - словами) (ціна за штуку - словами)
__________________________________________________________________
(назва банку - продавця сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5831 Зарахуйте на рахунок 5831
_______________________ _________________________
(назва банку - продавця (назва банку - покупця
сертифікатів) сертифікатів)
________________________________________________________________";
(назва банку - покупця сертифікатів)
надання покупцю засобами системи кількісного обліку СЕРТИФ довідки про блокування на його користь відповідної кількості депозитних сертифікатів;
перерахування покупцем коштів за відповідну кількість депозитних сертифікатів;
надання покупцем у системі кількісного обліку СЕРТИФ відповідного повідомлення про перерахування коштів за такою формою:
"Повідомлення
___ _________ 200__ р.
Про перерахування коштів відповідно до угоди про
купівлю-продаж сертифікатів N _____ від ___ __________ 200_ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску сертифікатів)
__________________________________ _________________________
(кількість сертифікатів - словами) (ціна за штуку - словами)
__________________________________________________________________
(назва банку - покупця сертифікатів)
________________________________________________________________";
(назва банку - продавця сертифікатів)
зарахування депозитних сертифікатів на рахунок 5831 банку-покупця.
8. За наявності помилок у документах покупця або продавця, надісланих за допомогою системи кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання покупцем повідомлення про перерахування коштів на кінець операційного дня депозитні сертифікати автоматично розблоковуються.
Якщо інформація в розпорядженнях відповідає інформації в повідомленнях, що надійшли системою кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:
------------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|--------------------------------+-------------------------------|
| дебет рахунку 5831 | банк-продавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| кредит рахунку 5891 | банк-продавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| дебет рахунку 5891 | банк-продавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| кредит рахунку 9999 | банк-продавець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| дебет рахунку 9999 | банк-покупець |
|--------------------------------+-------------------------------|
| кредит рахунку 5831 | банк-покупець |
------------------------------------------------------------------
9. У разі здійснення операцій на міжбанківському ринку кредитів з використанням депозитних сертифікатів як застави їх блокування здійснюється за такими етапами:
блокування депозитних сертифікатів їх власником на транзитному рахунку 5891 у системі кількісного обліку СЕРТИФ шляхом надсилання відповідного розпорядження за такою формою:
"Розпорядження
_____ __________ 200_ р.
Про блокування сертифікатів під заставу отриманого кредиту за
кредитною угодою N ___ від ___________ 200_ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(назва банку - заставодавця сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5831 Зарахуйте на рахунок 5861
__________________________________________________________________
(назва банку - заставодавця сертифікатів)
________________________________________________________________";
(назва банку - заставодержателя сертифікатів)
надсилання позичальником кредитору довідки про блокування на його користь відповідної кількості депозитних сертифікатів за допомогою системи кількісного обліку СЕРТИФ;
перерахування кредитором коштів власнику депозитних сертифікатів;
надсилання кредитором відповідного повідомлення про перерахування коштів системою кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:
"Повідомлення
____ ________ 200__ р.
Про перерахування коштів відповідно до угоди N ____ від
_________ 200_ р. про надання міжбанківського кредиту під заставу
сертифікатів
__________________________________________________________________
(параметри випуску сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(назва банку - заставодержателя сертифікатів)
________________________________________________________________";
(назва банку - заставодавця сертифікатів)
блокування депозитних сертифікатів системою кількісного обліку СЕРТИФ на рахунку 5861 позичальника на користь кредитора за угодами міжбанківського кредиту.
10. У разі наявності помилок, допущених кредитором або заставодавцем у документах, надісланих системою кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання кредитором відповідного документа про перерахування коштів на кінець операційного дня депозитні сертифікати підлягають розблокуванню.
11. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, що надійшли системою кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:
-----------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|--------------------------------+------------------------------|
| дебет рахунку 5831 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+------------------------------|
| кредит рахунку 5891 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+------------------------------|
| дебет рахунку 5891 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+------------------------------|
| кредит рахунку 5861 | банк-заставодавець |
-----------------------------------------------------------------.
12. У разі повернення банком-заставодавцем кредиту депозитні сертифікати, що заблоковані як застава, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:
"Розпорядження
____ ____________ 200_ р.
Про розблокування сертифікатів, які були надані в заставу, за
умови повернення міжбанківського кредиту за кредитною угодою N ___
від ___________ 200_ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(назва банку - заставодавця сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5861 Зарахуйте на рахунок 5831
__________________________________________________________________
(назва банку - заставодавця сертифікатів)
_________________________________________________________________"
(назва банку - заставодержателя сертифікатів)
і повідомлення банку-кредитора про повернення кредиту за такою формою:
"Повідомлення
______ ____________ 200_ р.
Про повернення міжбанківського кредиту, наданого під заставу
сертифікатів за угодою N _____ від _____________ 200_ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(назва банку - заставодержателя сертифікатів)
________________________________________________________________".
(назва банку - заставодавця сертифікатів)
Якщо немає одного з цих документів, то розблокування не здійснюється.
13. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, що надійшли системою кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:
-----------------------------------------------------------------
| Номер рахункуа | Належність рахунку |
|--------------------------------+------------------------------|
| дебет рахунку 5861 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+------------------------------|
| кредит рахунку 5661 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+------------------------------|
| дебет рахунку 5661 | банк-заставодавець |
|--------------------------------+------------------------------|
| кредит рахунку 5831 | банк-заставодавець |
-----------------------------------------------------------------.
14. У разі неповернення кредиту банком-заставодавцем Національний банк у системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснює перереєстрацію прав власності за депозитними сертифікатами на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:
"Розпорядження
____ ____________ 200_ р.
Про розблокування сертифікатів з-під застави в разі
неповернення міжбанківського кредиту за кредитною угодою N ____
від ________ 200_ р. та їх зарахування на користь кредитора
__________________________________________________________________
(параметри випуску сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(назва банку - заставодавця сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5861 Зарахуйте на рахунок 5831
___________________________ _______________________________
(назва банку - заставодавця (назва банку - заставодержателя
сертифікатів) сертифікатів)
_________________________________________________________________"
(назва банку - заставодержателя сертифікатів)
та повідомлення банку-кредитора про неповернення міжбанківського кредиту за такою формою:
"Повідомлення
_____ ____________ 200_ р.
Про неповернення міжбанківського кредиту, наданого під
заставу сертифікатів за угодою N _____ від ______________ 200 _ р.
__________________________________________________________________
(параметри випуску сертифікатів)
__________________________________________________________________
(кількість сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(назва банку - заставодержателя сертифікатів)
________________________________________________________________".
(назва банку - заставодавця сертифікатів)
До часу отримання цих документів депозитні сертифікати залишаються заблокованими на рахунку 5861 у банку-заставодавця.
Перереєстрація прав власності за депозитними сертифікатами здійснюється за умови відповідності інформації в розпорядженнях тій, що зазначена в повідомленнях, які надійшли до Національного банку системою кількісного обліку СЕРТИФ, і в кількісному обліку здійснюються такі проводки:
-----------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|-------------------------------+-------------------------------|
| дебет рахунку 5861 | банк-заставодавець |
|-------------------------------+-------------------------------|
| кредит рахунку 5661 | банк-заставодавець |
|-------------------------------+-------------------------------|
| дебет рахунку 5661 | банк-заставодавець |
|-------------------------------+-------------------------------|
| кредит рахунку 9999 | банк-заставодавець |
|-------------------------------+-------------------------------|
| дебет рахунку 9999 | банк-заставодержатель |
|-------------------------------+-------------------------------|
| кредит рахунку 5831 | банк-заставодержатель |
-----------------------------------------------------------------.
15. У разі закінчення строку обігу та погашення заставлених депозитних сертифікатів сума коштів від їх погашення та сплачені за ними проценти зараховуються на балансовий рахунок "4746 "Кредиторська заборгованість за розрахунками Національного банку України за цінними паперами та інвестиціями, що не оформлені цінними паперами" Національного банку до отримання ним письмових узгоджених розпоряджень від банку-кредитора і банку-заставодавця.
16. Національний банк надає кредити рефінансування під заставу депозитних сертифікатів на підставі поданих банками засобами програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" заявок на отримання кредитів згідно з розділом ІІ Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій.
17. У разі задоволення заявок банків на отримання кредитів рефінансування під заставу депозитних сертифікатів оформляється електронна відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень.
Роздруковану відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень підписує керівник відповідного структурного підрозділу Національного банку України, а в разі його відсутності - уповноважена на це особа.
На підставі цього документа відповідний структурний підрозділ Національного банку України засобами системи кількісного обліку СЕРТИФ подає до Центральної розрахункової палати Національного банку України відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень за такою формою:
"Відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень
за "__"_________ 200_ р.
-----------------------------------------------------------------
| N |Розпоряд-| Код |Сума|Кількість|Дата |
|з/п| ження/ |----------------------------|кре-|депозит- |та |
| |повідом- | банку- |Національ-|депозит-|диту|них |номер|
| |лення |заставо-|ного |них сер-| |сертифі- |дого-|
| | |давця |банку - |тифіка- | |катів |вору |
| | | |заставо- |тів | | | |
| | | |одержувача| | | | |
-----------------------------------------------------------------
18. На підставі електронної відомості сквитованих розпоряджень і повідомлень у системі кількісного обліку СЕРТИФ депозитні сертифікати блокуються на рахунку 5851 банку-заставодавця на користь Національного банку України (заставодержателя) та здійснюються такі проводки:
-----------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|--------------------------------+------------------------------|
|дебет рахунку 5831 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+------------------------------|
|кредит рахунку 5891 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+------------------------------|
|дебет рахунку 5891 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+------------------------------|
|кредит рахунку 5851 |банк-заставодавець |
-----------------------------------------------------------------
19. Перерахування коштів позичальнику здійснюється Національним банком України після блокування депозитних сертифікатів.
20. У разі повернення банком-заставодавцем Національному банку України кредиту рефінансування та процентів за користування ним депозитні сертифікати, що заблоковані як застава, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:
"Розпорядження
"__"_________ 200_ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані в
заставу, за умови повернення кредиту рефінансування та процентів
за користування ним за кредитним договором N __ від ______ 200_ р.
_________________________________________________________________,
(параметри випуску сертифікатів)
_________________________________________________________________,
(кількість сертифікатів - словами)
__________________________________________________________________
(назва банку - заставодавця сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5851 Зарахуйте на рахунок 5831
__________________________________________________________________
(назва банку - заставодавця сертифікатів)
Національний банк України
_________________________________________________________________"
(назва банку - заставодержателя сертифікатів)
і повідомлення Національного банку України (заставодержателя)
за такою формою:
"Повідомлення
"__"_________ 200_ р.
Про повернення кредиту рефінансування та процентів за
користування ним, наданого під заставу депозитних сертифікатів за
кредитним договором N _____ від _____________ 200_ р.,
_________________________________________________________________,
(параметри випуску сертифікатів)
_________________________________________________________________,
(кількість сертифікатів - словами)
Національний банк України
__________________________________________________________________
(назва банку - заставодержателя сертифікатів)
________________________________________________________________".
(назва банку - заставодавця сертифікатів)
21. У разі наявності помилок у розпорядженні та/або повідомленні, надісланих системою кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання одного з цих документів розблокування депозитних сертифікатів не здійснюється.
22. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:
-----------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|--------------------------------+------------------------------|
|дебет рахунку 5851 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+------------------------------|
|кредит рахунку 5651 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+------------------------------|
|дебет рахунку 5651 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+------------------------------|
|кредит рахунку 5831 |банк-заставодавець |
-----------------------------------------------------------------.
23. У разі неповернення банком-заставодавцем кредиту та процентів за користування ним Національний банк України в системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснює перереєстрацію прав власності за депозитними сертифікатами на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:
"Розпорядження
"__"_________ 200_ р.
Про розблокування депозитних сертифікатів з-під застави в
разі неповернення кредиту рефінансування за кредитним договором
N ____ від ________ 200_ р. та їх зарахування на користь
Національного банку України (заставодержателя)
_________________________________________________________________,
(параметри випуску сертифікатів)
_________________________________________________________________,
(кількість сертифікатів - словами)
_________________________________________________________________
(назва банку - заставодавця сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5851 Зарахуйте на рахунок 5831
Національного банку України
__________________________ _____________________________
(назва банку - заставодавця (назва банку - заставодержателя
сертифікатів) сертифікатів)
Національний банк України
________________________________________________________________"
(назва банку - заставодержателя сертифікатів)
та повідомлення Національного банку України (заставодержателя) про
неповернення кредиту рефінансування за такою формою:
"Повідомлення
"__"_________ 200_ р.
Про неповернення кредиту рефінансування та процентів за
користування ним, наданого під заставу депозитних сертифікатів за
кредитним договором N ____ від ______________ 200_ р.,
_________________________________________________________________,
(параметри випуску сертифікатів)
_________________________________________________________________,
(кількість сертифікатів - словами)
Національний банк України
_________________________________________________________________,
(назва банку - заставодержателя сертифікатів)
________________________________________________________________".
(назва банку - заставодавця сертифікатів)
24. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, що надійшли системою кількісного обліку СЕРТИФ, то депозитні сертифікати зараховуються у власність Національного банку України та здійснюються такі проводки:
-----------------------------------------------------------------
| Номер рахунку | Належність рахунку |
|--------------------------------+------------------------------|
|дебет рахунку 5851 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+------------------------------|
|кредит рахунку 5651 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+------------------------------|
|дебет рахунку 5651 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+------------------------------|
|кредит рахунку 9999 |банк-заставодавець |
|--------------------------------+------------------------------|
|дебет рахунку 9999 |Національний банк України - |
| |заставодержатель |
|--------------------------------+------------------------------|
|кредит рахунку 5831 |Національний банк України - |
| |заставодержатель |
-----------------------------------------------------------------.
25. У разі ненадання банком-заставодавцем розпорядження, зазначеного в пункті 23 цього додатка, зарахування депозитних сертифікатів у власність Національного банку України (заставодержателя) у системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснюєься на підставі розпорядження Національного банку України за такою формою:
"Розпорядження
"__"_________ 200_ р.
Про розблокування сертифікатів з-під застави через
неповернення кредиту рефінансування та процентів за користування
ним за кредитним договором N ____ від ________ 200_ р. та їх
зарахування на користь Національного банку України
(заставодержателя)
_________________________________________________________________,
(параметри випуску сертифікатів)
_________________________________________________________________,
(кількість сертифікатів - словами)
_________________________________________________________________
(назва банку - заставодавця сертифікатів)
Спишіть з рахунку 5851 Зарахуйте на рахунок 5831
Національного банку України
__________________________ _____________________________
(назва банку - заставодавця (назва банку - заставодержателя
сертифікатів) сертифікатів)
Національний банк України
________________________________________________________________.
(назва банку - заставодержателя сертифікатів)