ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
П О С Т А Н О В А
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
20 березня 2003 р.
за N 224/7545
Про затвердження Положення про оформлення та виконання документів на перерахування, зарахування, купівлю та продаж іноземної валюти або банківських металів
Відповідно до статей 7, 44 Закону України "Про Національний банк України" (
679-14)
, Закону України "Про банки і банківську діяльність" (
2121-14)
та з метою встановлення порядку оформлення та подання клієнтами до уповноважених банків і інших фінансових установ платіжних доручень в іноземній валюті, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти та їх виконання Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про оформлення та виконання документів на перерахування, зарахування, купівлю та продаж іноземної валюти або банківських металів, що додається.
2. Департаменту платіжних систем (В.М.Кравець) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України та банків України для використання в роботі.
3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на керівників територіальних управлінь Національного банку України.
4. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
05.03.2003 N 82
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
20 березня 2003 р.
за N 224/7545
ПОЛОЖЕННЯ
про оформлення та виконання документів на перерахування, зарахування, купівлю та продаж іноземної валюти або банківських металів
Це Положення розроблене відповідно до Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 N
15-93 (
15-93)
"Про систему валютного регулювання і валютного контролю", Законів України "Про Національний банк України" (
679-14)
, "Про банки і банківську діяльність" (
2121-14)
, інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України.
1. Загальні положення
1.1. Це Положення встановлює загальні вимоги Національного банку України (далі - Національний банк) до оформлення та подання клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах для здійснення транскордонних переказів (крім банківських металів) і переказів у межах України, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів до уповноважених банків і інших фінансових установ (далі - уповноважені банки) та порядку їх виконання, а також порядку зарахування коштів в іноземній валюті або банківських металів на рахунки бенефіціарів та банків.
1.2. У цьому Положенні наведені нижче терміни вживаються в такому значенні:
бенефіціар - кінцевий одержувач коштів або банківських металів, на рахунок якого зараховуються кошти в іноземній валюті або банківські метали, переказ яких був ініційований за допомогою платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах;
внутрішньобанківське повідомлення - документ на переказ коштів, складений відокремленим структурним підрозділом банку, що не має статусу юридичної особи (філією банку), на підставі поданих платниками платіжних доручень в іноземній валюті, який надсилається до уповноваженого банку та на підставі якого формується повідомлення до іноземного банку про перерахування коштів в іноземній валюті на користь бенефіціара;
день валютування транскордонного переказу (далі - день валютування) - день, починаючи з якого переказані платником кошти в іноземній валюті переходять у власність бенефіціара, який визначається уповноваженим банком, що обслуговує платника, і узгоджується з ним в договорі банківського рахунку. До настання дня валютування сума переказу обліковується в уповноваженому банку, що обслуговує платника;
клієнт - будь-яка фізична чи юридична особа (крім банків), що користується послугами уповноваженого банку;
переказ у межах України (далі - переказ коштів в іноземній валюті або банківських металів) - рух коштів в іноземній валюті або банківських металів, який проводиться за ініціативою платника уповноваженим банком, що його обслуговує, з метою зарахування коштів в іноземній валюті або банківських металів на рахунок бенефіціара, розташованого в Україні. Платник та бенефіціар можуть бути однією і тією самою особою;
платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах - розрахунковий документ, який містить доручення платника уповноважену банку, що його обслуговує, виконати переказ коштів в іноземній валюті або банківських металів на користь бенефіціара;
платник - особа, з рахунку якої ініціюється переказ коштів в іноземній валюті або банківських металів за допомогою платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах;
повідомлення - повідомлення про переказ коштів в іноземній валюті або банківських металах, яке надіслане у форматі міжнародних стандартів за допомогою системи S.W.I.F.T, телекса або іншими засобами передавання інформації на адресу банків-кореспондентів або банків, що беруть участь у переказі коштів в іноземній валюті або банківських металів;
транскордонний переказ (далі - переказ коштів в іноземній валюті) - рух коштів в іноземній валюті, який здійснюється за ініціативою платника уповноваженому банку, що його обслуговує, з метою зарахування коштів в іноземній валюті на рахунок бенефіціара, розташованого в іншій державі. Платник та бенефіціар можуть бути однією і тією самою особою.
1.3. Вимоги цього Положення поширюються на уповноважені банки та їх клієнтів.
1.4. Для проведення переказу коштів в іноземній валюті або банківських металів платники застосовують платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах у формі, що наведена в додатку 1 до цього Положення, або за довільною формою, але із зазначенням усіх обов'язкових реквізитів, передбачених пунктом 2.4 цього Положення. Для проведення переказу коштів в іноземній валюті платники можуть застосовувати форму платіжного доручення, аналогічну тій, що наведена у додатку 1 до цього Положення, але без урахування реквізитів, які стосуються банківських металів.
1.5. Для здійснення операцій з купівлі або продажу іноземної валюти або банківських металів на міжбанківському валютному ринку України (далі - МВРУ) клієнти уповноважених банків використовують заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів за зразками, що наведені в додатках 2, 3, 4 та 5 до цього Положення, або за довільною формою, але із зазначенням усіх обов'язкових реквізитів, передбачених пунктами 3.3 та 3.4 цього Положення. Разом з тим під час операції конвертації однієї іноземної валюти в іншу іноземну валюту або одного виду банківського металу в інший вид банківського металу клієнт подає до уповноваженого банку, що його обслуговує, заяву про купівлю іноземної валюти або банківських металів за довільною формою, але із зазначенням обов'язкових реквізитів, передбачених в абзацах другому - дев'ятому пункту 3.3 цього Положення. Для здійснення операцій з купівлі або продажу іноземної валюти на МВРУ клієнти уповноважених банків можуть використовувати форми заяв про купівлю або продаж іноземної валюти, аналогічні тим, що наведені у додатках 2-5 до цього Положення, але без урахування реквізитів, які стосуються банківських металів.
1.6. Платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів виписуються не менше ніж у двох примірниках з використанням технічних засобів або заповнюються від руки ручкою з чорним або синім чорнилом та обов'язково мають бути засвідчені підписами відповідальних осіб та відбитком печатки клієнта (крім фізичних осіб, які її не мають) на першому примірнику. Під час підписування не дозволяється використовувати факсиміле, а також робити будь-які виправлення.
1.7. Платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів можуть бути оформлені та подаватися клієнтом до уповноваженого банку як на паперових носіях, так і у формі електронних розрахункових документів засобами програмно-технічного комплексу "клієнт-банк" (якщо це визначено в договорі банківського рахунку або в окремій угоді з клієнтом).
Платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів можуть подаватися до уповноваженого банку у формі електронних розрахункових документів лише у випадках, зазначених у пункті 4.5 цього Положення.
1.8. У разі несвоєчасного подання до уповноваженого банку документів, які є підставою для купівлі іноземної валюти або для здійснення переказу в іноземній валюті, уповноважений банк ці операції не виконує.
1.9. Уповноважений банк, що обслуговує клієнта, під час укладання договору банківського рахунку має право передбачити в ньому надання клієнтам інформації стосовно витрат, які сплачуватимуться ними під час здійснення переказу коштів в іноземній валюті або банківських металів, можливі строки здійснення переказів коштів в іноземній валюті або банківських металів, застосування уповноваженим банком дати валютування, свій SWIFT - код (BIC kod) банку, а також номер міжнародного банківського рахунку (IBAN), якщо він його має.
1.10. Вимоги цього Положення не поширюються на операції з переказу коштів в іноземній валюті, які здійснюють уповноважені банки за дорученням клієнтів за допомогою міжнародних систем грошових переказів (Western Union, Money Gram тощо), а також на операції з використанням спеціальних платіжних засобів.
2. Порядок оформлення платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах
2.1. Платіжне доручення в іноземній валюті заповнюється латинськими літерами, а платіжне доручення в банківських металах - українською мовою (кирилицею) або латинськими літерами. Разом з тим сума іноземної валюти, зазначена словами, заповнюється українською мовою (кирилицею). Назва (для фізичної особи - прізвище, ім'я та по батькові) та місцезнаходження клієнта, найменування та місцезнаходження уповноваженого банку, що його обслуговує, та назва іноземної валюти можуть заповнюватися латинськими літерами або українською мовою (кирилицею). Під час переказу коштів у валютах країн СНД та Балтії дозволяється заповнювати платіжне доручення в іноземній валюті російською мовою.
Допускається використання англомовних аналогів назв текстових елементів бланків, але тільки разом з їх українською назвою.
2.2. Платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах приймаються уповноваженим банком до виконання протягом 10 днів, починаючи з дня їх оформлення (день оформлення не враховується).
2.3. Реквізити платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах заповнюються відповідно до вимог пунктів 2.4 - 2.7 цього Положення.
2.4. Платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах обов'язково мають містити такі реквізити:
код платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах відповідно до Державного класифікатора управлінської документації (
v1024217-98)
, затвердженого наказом Держстандарту України від 31.12.98 N 1024;
назву документа - "Платіжне доручення в іноземній валюті" або "Платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах";
номер платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах (може включати цифри та слова);
дату складання платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах (число - цифрами, місяць - цифрами або словами, рік - цифрами);
найменування та місцезнаходження уповноваженого банку, що обслуговує платника (назва країни, міста);
повну або скорочену назву платника, що збігається з назвою платника, яка заявлена ним у картці зі зразками підписів та відбитком печатки (для фізичної особи - прізвище, ім'я, по батькові та документ, що її засвідчує (серія, номер, дата, ким виданий, адреса за місцем проживання), його місцезнаходження (назва країни, місто);
номер рахунку платника в іноземній валюті або банківських металах, з якого здійснюється переказ коштів або банківських металів;
цифровий або літерний код іноземної валюти або банківського металу відповідно до Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04.02.98 N 34 (
v0521500-98)
(у редакції постанови Правління Національного банку України від 02.10.2002 N 378 (
z0841-02)
, зареєстрованої у Міністерстві юстиції України 24.10.2002 за N 841/7129) (далі - Класифікатор);
суму переказу або масу банківських металів в тройських унціях цифрами (ціла частина числа відокремлюється комою);
суму переказу або масу банківських металів в тройських унціях та назву іноземної валюти або виду банківського металу словами;
назву бенефіціара (для бенефіціара - фізичної особи - прізвище, ім'я, по батькові якщо воно є), його місцезнаходження або проживання (за наявності такої інформації) та номер рахунку, на який перераховуються кошти або банківські метали (для бенефіціара - фізичної особи, яка не має рахунку, цей реквізит може не заповнюватися);
найменування та місцезнаходження банку бенефіціара;
призначення платежу (заповнюється відповідно до вимог пункту 2.6 цього Положення);
комісійні - зазначається порядок сплати комісійних витрат уповноваженого банку й інших банків за переказ коштів в іноземній валюті за рахунок платника (OUR) або бенефіціара (BEN), або платника та бенефіціара (SHA) та надання права повноваженому банку утримувати комісійну винагороду без платіжного доручення платника;
код операції (чотири символи) за стандартною класифікацією платіжного балансу (заповнюється платником або уповноваженим банком, що його обслуговує);
код країни бенефіціара (три символи) відповідно до його місцезнаходження або країни реєстрації (заповнюється платником або уповноваженим банком, що його обслуговує);
ідентифікаційний код платника - для юридичних осіб зазначається код за Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України (
118-96-п)
, для фізичних осіб зазначається ідентифікаційний номер платника податків;
відбиток печатки та підписи відповідальних осіб платника, які заявлені ним у картці зі зразками підписів та відбитком печатки (для фізичної особи, яка її не має, проставляється лише її підпис).
У платіжному дорученні в іноземній валюті та банківських металах, за допомогою якого ініціюється переказ коштів в іноземній валюті в межах України, платник обов'язково має зазначити свою та бенефіціара резидентність словами "резидент" чи "нерезидент".
Платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах можуть містити такі допоміжні реквізити:
код уповноваженого банку, що обслуговує платника;
SWIFT - код (BIC kod) банку бенефіціара, IBAN банку бенефіціара, IBAN бенефіціара (за наявності);
найменування та інші реквізити банку-посередника (заповнюється за потреби);
номер рахунку платника, з якого здійснюється списання комісійної винагороди;
строки виконання переказу: "терміновий" - сьогодні, "строковий" - наступного робочого дня уповноваженого банку, що обслуговує платника, або "звичайний" - на третій робочий день уповноваженого банку, що обслуговує платника, ураховуючи день надходження платіжного доручення до уповноваженого банку, що обслуговує платника;
інші.
2.5. Найменування та місцезнаходження банку бенефіціара, назва бенефіціара, номер його рахунку в платіжному дорученні в іноземній валюті мають відповідати реквізитам, що зазначені в документах, які подаються до уповноваженого банку разом з платіжним дорученням в іноземній валюті для здійснення уповноваженим банком валютного контролю за правомірністю перерахування іноземної валюти з рахунку платника.
2.6. Платник заповнює реквізит "Призначення платежу" платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах таким чином, щоб надавати повну інформацію про платіж в іноземній валюті або перерахування банківських металів та документи, на підставі яких здійснюється перерахування коштів або банківських металів бенефіціару.
У реквізиті платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах "Призначення платежу" зазначаються назва, номер і дата документа, на підставі якого здійснюється переказ коштів в іноземній валюті або банківських металів.
2.7. Уповноважений банк, що обслуговує платника, не має права робити виправлення в платіжних дорученнях в іноземній валюті або банківських металах, які подані платниками, за винятком випадку зміни з ініціативи уповноваженого банку (виключно в разі реорганізації, зміни системи обліку в уповноваженому банку, виконання ним вимог нормативно-правових актів Національного банку) номера рахунку платника, найменування та коду уповноваженого банку, що обслуговує платника та/або в разі зміни, неправильного зазначення платником коду операції за стандартною класифікацією платіжного балансу, коду країни бенефіціара.
2.8. Під час здійснення переказів у межах уповноваженого банку за дорученням клієнтів застосовуються платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах із зазначенням обов'язкових реквізитів, наведених в абзацах другому - чотирнадцятому, вісімнадцятому, двадцятому пункту 2.4 цього Положення. Реквізити в цих платіжних дорученнях можуть заповнюватися українською мовою (кирилицею).
2.9. Операції з переказу банківських металів здійснюються уповноваженими банками відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють здійснення уповноваженими банками операцій з банківськими металами.
3. Порядок оформлення заяв про купівлю іноземної валюти або банківських металів та про продаж іноземної валюти або банківських металів
3.1. Заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів заповнюються українською мовою.
3.2. Заяви про купівлю іноземної валюти або банківських металів приймаються уповноваженим банком до виконання протягом 90 днів, починаючи з дня їх оформлення, заяви про продаж іноземної валюти (вільний продаж) або банківських металів - протягом 30 днів, починаючи з дня їх оформлення (день оформлення не враховується).
3.3. Заяви про купівлю іноземної валюти або банківських металів обов'язково мають містити такі реквізити:
найменування та місцезнаходження уповноваженого банку, що обслуговує клієнта;
код заяви про купівлю іноземної валюти або банківських металів відповідно до Державного класифікатора управлінської документації (
v1024217-98)
, затвердженого наказом Держстандарту України від 31.12.98 N 1024;
назву документа - "Заява про купівлю іноземної валюти" або "Заява про купівлю іноземної валюти або банківських металів";
дату складання заяви про купівлю іноземної валюти або банківських металів (число - цифрами, місяць - цифрами або словами, рік - цифрами);
повну або скорочену назву клієнта уповноваженого банку, що збігається з назвою, яка заявлена ним у картці зі зразками підписів і відбитком печатки (для фізичної особи - прізвище, ім'я та по батькові), місцезнаходження, номер телефону/факсу;
підставу для купівлі іноземної валюти - посилання на документи, які відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань торгівлі іноземною валютою, є підставою для купівлі іноземної валюти на МВРУ;
назву іноземної валюти або виду банківського металу, що купується, словами та цифровий або літерний код іноземної валюти або банківського металу відповідно до Класифікатора (
v0521500-98)
;
суму купівлі іноземної валюти цифрами, ціла частина числа відокремлюється комою (можливе зазначення "на всю суму в гривнях"), у разі купівлі банківських металів зазначається маса банківських металів у тройських унціях цифрами;
максимальний курс купівлі в гривнях (можливе зазначення "за курсом уповноваженого банку");
номер поточного рахунку в іноземній валюті або банківських металах, на який потрібно зарахувати придбані іноземну валюту або банківські метали, код і найменування уповноваженого банку, що обслуговує клієнта, у якому відкрито цей рахунок;
відбиток печатки та підписи відповідальних осіб клієнта, які заявлені ним у картці зі зразками підписів та відбитком печатки (для фізичної особи, яка її не має, проставляється лише її підпис).
Додатково в заяві про купівлю іноземної валюти або банківських металів можуть зазначатися такі реквізити:
номер заяви про купівлю іноземної валюти або банківських металів (може включати цифри та літери);
строк дії заяви про купівлю іноземної валюти або банківських металів;
прізвище, ім'я та по батькові працівника, уповноваженого вирішувати питання за угодою про купівлю іноземної валюти або банківських металів, номер його телефону, зразок підпису (крім фізичної особи, яка не займається підприємницькою діяльністю);
номер рахунку уповноваженого банку, що обслуговує клієнта, на який потрібно перерахувати гривні для купівлі іноземної валюти або банківських металів;
сума купівлі іноземної валюти або маса банківських металів словами;
сума в гривнях, що потрібна для купівлі іноземної валюти або банківських металів відповідно до встановленого в заяві курсу.
Крім того, у заяві про купівлю іноземної валюти або банківських металів клієнт має зазначити про те:
що він доручає уповноваженому банку, що його обслуговує, купити іноземну валюту або банківські метали на умовах, які зазначені в заяві про купівлю іноземної валюти або банківських металів;
що він доручає уповноваженому банку, що його обслуговує, утримати із суми в гривнях, яка перерахована на купівлю іноземної валюти або банківських металів, комісійну винагороду;
на який поточний рахунок має бути зарахований залишок коштів у гривнях після купівлі іноземної валюти або банківських металів; найменування та код банку, у якому відкрито цей рахунок;
що він доручає уповноваженому банку, що його обслуговує, продати іноземну валюту на МВРУ, якщо куплена іноземна валюта не буде перерахована ним за призначенням у визначений законодавством строк у встановленому порядку.
Якщо клієнт у заяві про купівлю іноземної валюти або банківських металів доручає перерахувати зі свого поточного рахунку суму в гривнях, що потрібна для купівлі іноземної валюти або банківських металів, та суму збору на обов'язкове державне пенсійне страхування (тільки у разі здійснення операцій з купівлі іноземної валюти) згідно з реквізитами, зазначеними в такій заяві, то уповноважений банк, що обслуговує клієнта, здійснює такі перерахування за умови, якщо це передбачено в договорі банківського рахунку.
Уповноважені банки зобов'язані нараховувати, утримувати та одночасно з поданням заяви про купівлю іноземної валюти, здійснювану ними за власними операціями і від імені та за рахунок клієнтів таких банків, сплачувати до спеціального фонду державного бюджету збір на обов'язкове державне пенсійне страхування у встановленому законодавством України розмірі від суми операції з купівлі безготівкової іноземної валюти, зазначеної в такій заяві.
3.4. Заяви про продаж іноземної валюти або банківських металів обов'язково мають містити такі реквізити:
найменування та місцезнаходження уповноваженого банку, що обслуговує клієнта;
код заяви про продаж іноземної валюти або банківських металів відповідно до Державного класифікатора управлінської документації (
v1024217-98)
, затвердженого наказом Держстандарту України від 31.12.98 N 1024;
назву документа - "Заява про продаж іноземної валюти" або "Заява про продаж іноземної валюти або банківських металів";
дату складання заяви про продаж іноземної валюти або банківських металів (число - цифрами, місяць - цифрами або словами, рік - цифрами);
повну або скорочену назву клієнта, що збігається з назвою, яка заявлена ним у картці зі зразками підписів і відбитком печатки, місцезнаходження, номер телефону/факсу (для фізичної особи - прізвище, ім'я та по батькові);
номер рахунку в іноземній валюті або банківських металах, з якого клієнт доручає здійснити продаж іноземної валюти або банківських металів, найменування та код уповноваженого банку, що його обслуговує, у якому відкрито цей рахунок (для фізичної особи, яка не займається підприємницькою діяльністю, цей реквізит може не заповнюватися);
назву іноземної валюти або виду банківського металу, що продається, словами та цифровий або літерний код іноземної валюти або банківського металу відповідно до Класифікатора (
v0521500-98)
;
суму продажу іноземної валюти цифрами, у разі продажу банківських металів зазначається маса банківських металів у тройських унціях цифрами (ціла частина числа відокремлюється комою);
мінімальний курс продажу (можливе зазначення "за курсом уповноваженого банку");
гривневий еквівалент іноземної валюти або банківських металів, що доручається продати відповідно до встановленого в заяві курсу (не заповнюється під час продажу іноземної валюти або банківських металів за курсом уповноваженого банку, що обслуговує клієнта);
номер поточного рахунку в гривнях, на який потрібно зарахувати гривневий еквівалент проданої іноземної валюти або банківських металів, найменування і код уповноваженого банку, у якому відкрито цей рахунок;
відбиток печатки та підписи відповідальних осіб клієнта, які заявлені ним у картці зі зразками підписів та відбитком печатки (для фізичної особи, яка її не має, проставляється лише її підпис).
Додатково в заяві про продаж іноземної валюти або банківських металів можуть зазначатися такі реквізити:
номер заяви про продаж іноземної валюти або банківських металів (може містити цифри та літери);
строк дії заяви про продаж іноземної валюти або банківських металів;
прізвище, ім'я та по батькові працівника, уповноваженого вирішувати питання за угодою про продаж іноземної валюти або банківських металів, номер його телефону, зразок підпису;
номер рахунку уповноваженого банку, на який потрібно перерахувати іноземну валюту або банківські метали для продажу;
сума продажу іноземної валюти або маса банківських металів словами;
дата валютування для зарахування коштів у гривнях (якщо це передбачено тарифами уповноваженого банку).
У заяві про продаж іноземної валюти або банківських металів клієнт має зазначити про те, що він доручає уповноваженому банку, який його обслуговує, утримати комісійну винагороду в гривнях з коштів, отриманих від продажу іноземної валюти або банківських металів, без зарахування цієї комісійної винагороди на поточний рахунок клієнта в національній валюті.
4. Порядок подання клієнтами до уповноважених банків платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв на купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів на МВРУ та їх виконання
4.1. Клієнт подає платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів до уповноваженого банку, що його обслуговує, не менше ніж у двох примірниках. Примірники цих документів нумеруються клієнтом у правому верхньому куті (наприклад: "примірник 1", "примірник 2").
4.2. Уповноважений банк, що обслуговує клієнта, має забезпечувати фіксування дати прийняття та дати виконання платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів. На всіх примірниках платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів, що прийняті для виконання, відповідальний працівник уповноваженого банку, що обслуговує клієнта, проставляє в правому верхньому куті дату надходження цих документів до уповноваженого банку, що обслуговує клієнта, засвідчуючи її підписом відповідального виконавця та відбитком штампа уповноваженого банку, що обслуговує клієнта. Якщо дата надходження платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів до уповноваженого банку, що обслуговує клієнта, збігається з датою їх виконання, то дату надходження можна не проставляти. Після виконання платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів уповноважений банк, що обслуговує клієнта, у правому нижньому куті проставляє дату виконання, засвідчуючи її підписом відповідального виконавця та відбитком штампа уповноваженого банку.
4.3. Не приймаються до виконання платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів, у яких є підчищення, закреслені слова або будь-які інші виправлення, а також, якщо текст цих документів неможливо прочитати внаслідок їх пошкодження.
4.4. Разом із платіжним дорученням в іноземній валюті та заявою про купівлю іноземної валюти клієнт подає до уповноваженого банку, що його обслуговує, оригінали та їх копії або копії документів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України, які потрібні уповноваженому банку, що його обслуговує, для купівлі іноземної валюти на МВРУ та для здійснення валютного контролю за правомірністю перерахування іноземної валюти з рахунку клієнта. Копії цих документів засвідчуються відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань торгівлі іноземною валютою на МВРУ.
Відмітки на оригіналах та копіях документів, що є підставою для купівлі іноземної валюти та її переказу, робляться згідно з вимогами нормативно-правових актів Національного банку з питань торгівлі іноземною валютою на МВРУ. Під час здійснення платниками переказу іноземної валюти, яка попередньо не купувалася на МВРУ, на оригіналах та копіях документів, що є підставою для її переказу, робиться відмітка уповноваженого банку, яка має містити дату здійснення переказу іноземної валюти, її суму та код (цифровий або літерний код іноземної валюти відповідно до Класифікатора) і засвідчуватися підписом відповідального виконавця та відбитком штампа уповноваженого банку, що обслуговує платника.
4.5. Платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів надсилаються клієнтом до уповноваженого банку, що його обслуговує, в електронному вигляді лише в разі:
перерахування коштів або банківських металів з власного поточного рахунку на погашення заборгованості за кредитом, наданим уповноваженим банком, що обслуговує платника;
продажу іноземної валюти або банківських металів на МВРУ;
купівлі іноземної валюти або банківських металів на МВРУ. Заява про купівлю іноземної валюти приймається до виконання лише після подання до уповноваженого банку, що обслуговує клієнта, документів, які є підставою для купівлі іноземної валюти;
здійснення переказу коштів в іноземній валюті або банківських металів на користь бенефіціара. Платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах приймається до виконання лише після подання до уповноваженого банку, що обслуговує платника, документів, які підтверджують законність здійснення платежу.
Документи, які підтверджують законність здійснення платежу, можуть не надаватися, якщо платник здійснює переказ у межах України із свого поточного або депозитного рахунку на такі цілі: поповнення свого поточного (карткового), вкладного (депозитного) рахунків; погашення кредиту.
4.6. Переказ коштів в іноземній валюті або банківських металів з рахунків платників за платіжними дорученнями в іноземній валюті або банківських металів уповноважені банки, що обслуговують платників, виконують у межах залишків коштів або банківських металів цих рахунках на початок операційного дня з урахуванням суми коштів, потрібної для сплати уповноваженим банком можливих комісійних винагород (витрат) банкам-кореспондентам у разі перерахування іноземної валюти. Якщо в платіжному дорученні на переказ коштів в іноземній валюті або банківських металах, що здійснюється за межі України, платник у графі "Комісійні за рахунок" зазначає "за рахунок бенефіціара (BEN)", то оплата послуг уповноваженого банку здійснюється з коштів в іноземній валюті, що переказуються платником. Уповноважені банки, що обслуговують клієнтів, у разі технічної можливості врахування коштів, які надходять на рахунки клієнтів протягом операційного дня, можуть здійснювати переказ та продаж іноземної валюти з урахуванням цих сум (якщо це зазначено в договорі банківського рахунку).
4.7. У разі недостатності коштів на рахунку платника для виконання переказу в іноземній валюті або банківських металів та продажу іноземної валюти або банківських металів на МВРУ уповноважений банк, що обслуговує платника, повертає платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах та заяви про продаж іноземної валюти або банківських металів без виконання.
4.8. Уповноважені банки, що обслуговують клієнтів, перевіряють відповідність заповнення реквізитів платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю іноземної валюти або банківських металів вимогам глав 2 та 3 цього Положення та реквізитам, зазначеним у документах, які відповідно до нормативно-правових актів є підставою для купівлі іноземної валюти або банківських металів на МВРУ та перерахування іноземної валюти або банківських металів з рахунку клієнта, повні поштові та платіжні реквізити контрагентів. Крім того, продаж іноземної валюти або банківських металів виконується уповноваженим банком, що обслуговує клієнта, лише на підставі його заяви про продаж іноземної валюти (крім обов'язкового продажу) або банківських металів.
4.9. Якщо уповноважений банк, що обслуговує клієнта, отримав платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів, у яких хоча б один із зазначених у цьому Положенні обов'язкових реквізитів не заповнений або заповнений неправильно, то він зобов'язаний повернути їх без виконання.
4.10. Уповноважені банки повертають без виконання платіжні доручення в іноземній валюті, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти в разі відсутності документів, які потрібні для купівлі іноземної валюти на МВРУ та для здійснення уповноваженим банком валютного контролю за правомірністю перерахування іноземної валюти з рахунків клієнтів.
4.11. Порядок повернення уповноваженим банком, що обслуговує клієнта, без виконання оформлених платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів визначається в договорах банківського рахунку.
4.12. У разі потреби уповноважений банк вимагає від платника надання відомостей або документів, потрібних для встановлення його особи, суті та мети здійснюваної ним операції. У разі неподання платником документів чи відомостей або умисного надання неправдивих відомостей уповноважений банк повертає платнику платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах без виконання. У цьому разі на зворотному боці платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах робиться напис про причину його повернення (із зазначенням дати повернення і посиланням на статтю 64 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (
2121-14)
та на цей пункт Положення), який засвідчується підписами відповідального виконавця та працівника уповноваженого банку, що прийняв рішення про повернення, та відбитком штампа банку.
4.13. Уповноважений банк має право відмовитися від виконання платіжного доручення платника в іноземній валюті або банківських металах, якщо операція, яку проводить платник, не відповідає вимогам валютного законодавства або підлягає фінансовому моніторингу відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" (
249-15)
. У цьому разі уповноважений банк повертає платнику платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах без виконання. На зворотному боці платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах робиться напис про причину його повернення (із зазначенням дати повернення та посиланням на частину 2 статті 7 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом"), який засвідчується підписами відповідального виконавця та працівника уповноваженого банку, що прийняв рішення про повернення, та відбитком штампа банку.
4.14. Уповноважений банк, що обслуговує платника, приймає платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах від платника протягом операційного часу, який регламентується режимом роботи уповноваженого банку, що обслуговує платника. Крім того, для виконання уповноваженим банком, що обслуговує платника, термінових переказів (у день надходження платіжного доручення в іноземній валюті до уповноваженого банку) час подання платіжних доручень в іноземній валюті протягом операційного часу уповноваженого банку, що обслуговує платника, обумовлюється з платниками окремо в договорах банківського рахунку.
4.15. Уповноважений банк, що обслуговує клієнта, після здійснення операцій з переказу коштів в іноземній валюті або банківських металів, купівлі або продажу іноземної валюти або банківських металів зобов'язаний надавати клієнтам інформацію в письмовій або електронній формі, у якій має міститися таке: первісна сума переказу в іноземній валюті або маса банківських металів в тройських унціях, сума купленої або проданої іноземної валюти або маса куплених або проданих банківських металів в тройських унціях, сума всіх витрат, що сплатив клієнт за проведення цих операцій, тощо. Ця інформація надається клієнтам під час здійснення зазначених операцій за кожним рахунком і за кожним видом валют або банківських металів окремо. Періодичність надання такої інформації обумовлюється з клієнтами в договорах банківського рахунку.
4.16. Після здійснення уповноваженим банком, що обслуговує клієнта, операцій з переказу, купівлі або продажу іноземної валюти або банківських металів на МВРУ перший примірник платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти (крім обов'язкового продажу) або банківських металів та валютний меморіальний ордер (додаток 6) (або зведений реєстр чи інший первинний обліковий документ) залишаються на зберіганні в документах для уповноваженого банку, що обслуговує клієнта. Другий примірник платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів відповідальний виконавець уповноваженого банку повертає клієнту.
5. Строки виконання уповноваженими банками платіжних доручень в іноземній валюті
5.1. Уповноважений банк, що обслуговує платника, зобов'язаний виконати платіжне доручення в іноземній валюті в межах строку, погодженого з платником. Цей строк зазначається платником у графі "Допоміжні реквізити" платіжного доручення в іноземній валюті. Якщо такий строк зазначений, то уповноважений банк виконує платіжні доручення в іноземній валюті в передбачені строки, але не раніше дня валютування, який установлюється уповноваженим банком, що обслуговує платника, і узгоджується з ним в договорі банківського рахунку.
Уповноважений банк, що обслуговує платника, установлює день валютування (згідно зі своїми внутрішніми правилами, які ґрунтуються на укладених міжбанківських угодах (договорах) про встановлення кореспондентських відносин з банками-кореспондентами), і який обумовлений в договорах банківського рахунку з платниками.
5.2. Якщо в платіжному дорученні в іноземній валюті в графі "Допоміжні реквізити" платник зазначає строк виконання переказу "Терміновий", то платіжне доручення в іноземній валюті виконується уповноваженим банком, що обслуговує платника, у день його надходження до уповноваженого банку та з днем валютування цього ж самого дня (за умови подання платіжного доручення в іноземній валюті з дотриманням часу, що передбачений у договорі банківського рахунку).
5.3. У разі подання платником до уповноваженого банку, що його обслуговує, платіжного доручення в іноземній валюті пізніше операційного часу банку уповноважений банк, що обслуговує платника, проставляє на платіжному дорученні в іноземній валюті відмітку "вечірній" та виконує його наступного робочого дня в порядку, передбаченому пунктом 5.2 цього Положення.
5.4. Якщо в платіжному дорученні в іноземній валюті в графі "Допоміжні реквізити" платник зазначає строк виконання переказу "Строковий", то платіжне доручення в іноземній валюті виконується уповноваженим банком, що обслуговує платника, з днем валютування наступного робочого дня після його надходження до уповноваженого банку.
5.5. У разі зазначення платником в платіжному дорученні в іноземній валюті в графі "Допоміжні реквізити" строку виконання переказу "Звичайний" платіжне доручення в іноземній валюті виконується уповноваженим банком, що його обслуговує, не пізніше ніж на третій робочий день уповноваженого банку після його надходження до цього банку, з днем валютування, що визначений уповноваженим банком, що обслуговує платника. У разі переказу банківських металів платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах виконується уповноваженим банком не пізніше ніж на третій робочий день після його отримання цим банком.
5.6. У разі подання платником до уповноваженого банку, що його обслуговує, платіжного доручення в іноземній валюті, у якому не зазначено строк виконання переказу, уповноважений банк, що обслуговує платника, виконує його в порядку, передбаченому пунктом 5.5 цього Положення.
5.7. Уповноважений банк, що обслуговує платника, до настання дня валютування списує кошти, які підлягають перерахуванню з рахунку платника, і обліковує їх на відповідному рахунку уповноваженого банку, що призначений для обліку коштів, які вже списані з рахунків платників, але ще не перераховані банкам-кореспондентам.
Після здійснення проводки на списання коштів в іноземній валюті з рахунку платника уповноважений банк, що його обслуговує, надсилає повідомлення за форматами, передбаченими міжбанківськими угодами (договорами) про встановлення кореспондентських відносин з банками-кореспондентами (за допомогою телекса, системи SWIFT та інших електронних засобів передавання інформації), до банку, що обслуговує бенефіціара (в разі наявності з ним кореспондентських відносин), або через банки-кореспонденти про перерахування коштів в іноземній валюті на користь бенефіціара із зазначенням дня валютування. Вищезазначені повідомлення уповноважений банк, що обслуговує платника, може зберігати в електронній формі.
5.8. Уповноважений банк, що обслуговує платника, має дотримуватися строків виконання переказу, тобто в день настання дня валютування уповноважений банк має списати кошти в іноземній валюті з рахунку, призначеного для обліку коштів, які вже списані з рахунків платників, але ще не перераховані банкам-кореспондентам, та з кореспондентського рахунку, відкритого в банку-кореспонденті.
5.9. Списання іноземної валюти з рахунку платника та з відповідного рахунку уповноваженого банку, який призначений для обліку коштів, що вже списані з рахунків платників, але не перераховані банкам-кореспондентам, оформляється валютними меморіальними ордерами та іншими документами, що складаються банками відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку і внутрішніх процедур банку.
6. Виконання уповноваженими банками, що обслуговують платників, платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах
6.1. Уповноважений банк, що обслуговує платника, зобов'язаний здійснити переказ коштів в іноземній валюті на всю суму, зазначену в платіжному дорученні в іноземній валюті, якщо тільки платник не зазначив, що витрати за переказ коштів в іноземній валюті мають повністю або частково відшкодовуватися за рахунок бенефіціара.
Якщо уповноважений банк, що обслуговує платника, із суми переказу коштів в іноземній валюті, яка перераховувалася на користь бенефіціара, помилково відшкодував витрати за цей переказ за рахунок бенефіціара, то уповноважений банк, що обслуговує платника, на вимогу платника зобов'язаний відшкодувати за свій власний рахунок суму коштів в іноземній валюті на рахунок бенефіціара, якщо платник не вимагатиме, щоб ця сума коштів була зарахована на його рахунок (за умови, що це передбачено в договорі банківського рахунку).
6.2. Уповноважений банк, що обслуговує платника, реєструє всі виконані платіжні доручення платників в іноземній валюті або банківських металах в журналі реєстрації вихідних платежів та переказів банківських металів (далі - журнал).
Реєстрація в журналі платежів в іноземній валюті та переказів банківських металів, що здійснені в межах уповноваженого банку або його відокремленого структурного підрозділу (філії банку) за дорученням платників, не є обов'язковою.
Реєстрація в журналі переказів банківських металів є обов'язковою.
6.3. Якщо журнал ведеться в паперовій формі, то всі його сторінки мають бути пронумеровані та прошнуровані. Остання сторінка журналу засвідчується підписом керівника, головного бухгалтера та відбитком печатки уповноваженого банку.
6.4. Якщо журнал ведеться в електронній формі, то всі нові записи щоденно роздруковуються. Роздруковані сторінки засвідчуються підписом керівника або іншого відповідального працівника уповноваженого банку, що обслуговує платника. Після закінчення місяця роздруковані сторінки складаються за датами та формуються в брошури (брошури прошнуровуються, засвідчуються підписами керівника та головного бухгалтера і відбитком печатки уповноваженого банку). На першій сторінці брошури зазначаються кількість сторінок, які містить брошура, початкова та остання дати.
У журналі обов'язково має бути зазначено:
номер реєстрації або трансакції;
назву платника (для фізичної особи - прізвище, ім'я та по батькові);
номер рахунку, з якого здійснюється переказ;
суму переказу;
цифровий або літерний код іноземної валюти відповідно до Класифікатора (
v0521500-98)
;
назву бенефіціара (для бенефіціара - фізичної особи - прізвище, ім'я та по батькові) та банку, що його обслуговує;
дату списання коштів з рахунку платника;
підпис відповідального виконавця банку.
6.5. Коли в журналі реєстрації імпортних операцій (платежів), який ведеться в уповноваженому банку відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють порядок здійснення контролю й отримання ліцензій за експортними, імпортними та лізинговими операціями, уповноваженим банком фіксуються всі вихідні платежі платників в іноземній валюті (а також платежі в гривнях за межі України у випадках, передбачених законодавством), то відображення уповноваженим банком у журналі реєстрації вихідних платежів цих операцій є необов'язковим (за умови зазначення в журналі реєстрації імпортних операцій усіх реквізитів, наведених у пункті 6.4 цього Положення).
6.6. Після списання коштів в іноземній валюті або банківських металів з рахунку платника перший примірник платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металів, повідомлення до іноземного банку/уповноваженого банку (його дублікат або внутрішньобанківське повідомлення, на підставі якого формується повідомлення до іноземного банку/уповноваженого банку) та валютний меморіальний ордер (або зведений реєстр чи інший первинний обліковий документ) залишаються на зберіганні в документах дня уповноваженого банку, що обслуговує платника. Другий примірник платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах відповідальний виконавець уповноваженого банку повертає платнику.
7. Порядок виконання уповноваженими банками, що обслуговують клієнтів, листів про відкликання платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів та їх зберігання
7.1. Клієнт має право відкликати платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяву про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів з уповноваженого банку, що його обслуговує. Платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах може бути відкликане клієнтом у будь-який час до списання суми коштів з його рахунку і лише в повній сумі, а заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів - у повній або частковій сумі шляхом подання листа про відкликання, складеного в довільній формі та засвідченого підписами відповідальних осіб клієнта та відбитком печатки за наявності. Умови відкликання вищезазначених документів та відшкодування клієнтом витрат уповноваженому банку передбачаються в договорах банківського рахунку. Лист про відкликання подається до уповноваженого банку, що обслуговує клієнта, у будь-який час, але до настання дня валютування для платіжного доручення в іноземній валюті та до кінця операційного часу дня, що передує дню торгів на МВРУ, для заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів.
Якщо на час подання платником листа про відкликання платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах уповноважений банк, що його обслуговує, уже списав кошти в іноземній валюті або банківські метали з кореспондентського рахунку, відкритого в банку-кореспонденті, то повернення платнику коштів в іноземній валюті здійснюється у випадку повернення цих коштів або банківських металів з банку бенефіціара в порядку, встановленому законодавством.
7.2. Уповноважені банки самостійно визначають порядок формування та зберігання платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів на МВРУ, забезпечуючи їх сувору схоронність. Строки зберігання платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів та супровідних документів до них уповноважені банки мають установлювати відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань строків зберігання документів та валютного контролю.
8. Порядок зарахування коштів в іноземній валюті на рахунки банку та бенефіціарів
8.1. Уповноважені банки зараховують кошти в іноземній валюті на рахунки банку та бенефіціарів на підставі отриманих повідомлень.
У повідомленнях обов'язково мають заповнюватися:
для бенефіціарів - юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців (далі - підприємці): найменування, прізвище та ім'я, номер рахунку бенефіціара та графа "Призначення платежу";
для бенефіціара - фізичної особи, якому в уповноваженому банку не відкрито рахунок: прізвище, ім'я, серія та номер паспорта (іншого документа, який посвідчує особу).
8.2. У разі отримання уповноваженим банком бенефіціара повідомлення про переказ коштів в іноземній валюті на користь юридичної особи або підприємця (яким відкрито рахунки в уповноваженому банку), у якому не заповнені найменування та/або номер рахунку, а на користь фізичної особи - прізвище та/або ім'я, та/або номер рахунку (якщо в банку немає рахунку фізичної особи - прізвище та/або ім'я, та/або номер паспорта або іншого документа, який посвідчує особу), кошти в іноземній валюті за таким переказом у зв'язку з неможливістю визначити бенефіціара для зарахування коштів повертаються платнику або зараховуються банком на рахунок "Кредитові суми до з'ясування". Якщо в реквізитах бенефіціара виявлено неточності, то уповноважений банк самостійно приймає рішення щодо зарахування коштів на підставі документів, що надані бенефіціаром для підтвердження належності йому цих коштів.
8.3. У разі отримання уповноваженим банком бенефіціара повідомлення про переказ коштів в іноземній валюті на користь юридичної особи або підприємця, у якому не заповнено графу "Призначення платежу" - немає посилання на договір або інший документ, який має силу договору, на виконання якого від нерезидента-платника надійшли кошти в іноземній валюті, уповноважений банк бенефіціара звертається за допомогою наявних засобів передавання інформації (S.W.I.F.T, телекс та інші) до банку, що обслуговує платника, та/або до бенефіціара для з'ясування цього реквізиту в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку.
8.4. Витрати уповноваженого банку, пов'язані із з'ясуванням реквізитів, мають відшкодовуватися в порядку, передбаченому в договорі банківського рахунку уповноваженого банку з бенефіціаром, та відповідно до внутрішніх положень банку.
8.5. У разі надходження до уповноваженого банку бенефіціара повідомлення (з усіма заповненими реквізитами) про переказ коштів в іноземній валюті на користь фізичної особи, яка не має рахунків в уповноваженому банку, ці кошти зараховуються на транзитний рахунок банку "Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку". Виплата їх фізичним особам здійснюється відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють порядок здійснення переказів іноземної валюти на користь фізичних осіб.
8.6. Уповноважений банк бенефіціара зараховує кошти в іноземній валюті в день, який відповідає дню валютування, зазначеному в повідомленні. Кошти в іноземній валюті мають бути зараховані на кореспондентський рахунок банку та на розподільні рахунки юридичних осіб і підприємців або на поточні рахунки фізичних осіб, якщо їм відкриті рахунки в банку, або на рахунок "Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку" (якщо бенефіціарам - фізичним особам не відкрито рахунків), або на рахунок "Кредитові суми до з'ясування" (за наявності неточностей чи відсутності реквізитів, визначених у пункті 8.2 цієї глави) не пізніше дня, наступного за днем отримання уповноваженим банком виписки з кореспондентського рахунку від банку-кореспондента з урахуванням у ньому/ній цього переказу на користь бенефіціара.
8.7. Зарахування коштів в іноземній валюті уповноважений банк оформляє меморіальними ордерами та іншими документами, що складаються банками відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку і внутрішніх процедур банку.
9. Порядок відкликання платіжних доручень в іноземній валюті
9.1. Повідомлення про переказ коштів в іноземній валюті може бути відкликано платником лише в повній сумі в будь-який час до зарахування цих коштів на рахунок бенефіціара.
9.2. Кошти в іноземній валюті, що обліковуються на розподільному рахунку або на рахунку "Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку", або на рахунку "Кредитові суми до з'ясування" на час надходження від банків, що обслуговують платників, або банків-кореспондентів повідомлення про відкликання коштів в іноземній валюті, самостійно списуються банком (без доручення клієнта) з відповідного рахунку та перераховуються за призначенням платнику.
9.3. Кошти в іноземній валюті, що зараховані уповноваженим банком бенефіціара на рахунок бенефіціара, повертаються платнику за платіжним дорученням в іноземній валюті, оформленим бенефіціаром. У разі відмови бенефіціара добровільно повернути кошти це питання вирішується в судовому порядку.
|
Директор Департаменту
платіжних систем
|
В.М.Кравець
|
Додаток 1
до Положення про
оформлення та виконання
документів на
перерахування, зарахування,
купівлю та продаж
іноземної валюти або
банківських металів
Зразок
----------
|0408004 |
----------
ПЛАТІЖНЕ ДОРУЧЕННЯ
в іноземній валюті або банківських металах від "____" __________ 200_ р.
-------------------------------------------------------------
|52: Банк платника: |
|найменування ______________________________________________|
|місцезнаходження __________________________________________|
|-----------------------------------------------------------|
|50: Платник: |
|назва _____________________________________________________|
|місцезнаходження/адреса ___________________________________|
|N рахунку _________________________________________________|
|-----------------------------------------------------------|
|32: Цифровий код іноземної валюти |
|або банківського металу ______________________________|
|сума або маса цифрами _____________________________________|
|сума або маса банківських металів та назва іноземної |
|валюти або виду банківського металу словами |
|___________________________________________________________|
|___________________________________________________________|
|-----------------------------------------------------------|
|59: Бенефіціар: |
|найменування ______________________________________________|
|місцезнаходження __________________________________________|
|N рахунку _________________________________________________|
|-----------------------------------------------------------|
|57: Банк бенефіціара: |
|найменування ______________________________________________|
|місцезнаходження __________________________________________|
|___________________________________________________________|
|-----------------------------------------------------------|
|70: Призначення платежу ___________________________________|
|___________________________________________________________|
|-----------------------------------------------------------|
|71: Комісійні за рахунок |
|-----------------------------------------------------------|
|Код операції ____________________ |
|-----------------------------------------------------------|
|Код країни бенефіціара ___________ |
|-----------------------------------------------------------|
|Ідентифікаційний код/номер платника _______________________|
|-----------------------------------------------------------|
|Надаємо право утримати комісійну винагороду за здійснення |
|переказу коштів в іноземній валюті або банківських металів.|
|-----------------------------------------------------------|
|Допоміжні реквізити: |
|код банку платника _________________ |
|SWIFT - код (BIC cod) банку бенефіціара ___________________|
|IBAN бенефіціара ___________________________ |
|найменування та інші реквізити банку-посередника __________|
|строки виконання переказу _________________________________|
|інші ______________________________________________________|
-------------------------------------------------------------
М.П. Підпис платника _______________
Додаток 2
до Положення про
оформлення та виконання
документів на
перерахування, зарахування,
купівлю та продаж
іноземної валюти або
банківських металів
Зразок
____________________________________________________________
(найменування та місцезнаходження уповноваженого банку)
----------
|0408006 |
----------
ЗАЯВА (*)
про купівлю іноземної валюти або банківських металів N _________ від "______"____________ 200 р.
Назва клієнта __________________________________________________
Місцезнаходження/адреса _________________________________________
N тел./факсу ____________________________________________________
Прізвище, ім'я, по батькові працівника, який уповноважений
вирішувати питання за угодою про купівлю іноземної
валюти або банківських металів _____________________
___________________ N тел. ___________ зразок підпису ____________
Підстава для купівлі іноземної валюти на МВРУ __________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
Доручаємо купити іноземну валюту або банківські метали на
умовах, що зазначені нижче.
--------------------------------------------------------------------------------
|Назва іноземної |Сума купівлі |Максимальний |Сума купівлі в |
|валюти або виду |іноземної |курс купівлі |грн. відповідно до |
|банківського металу, |валюти або |в грн. |курсу, що визначений у|
|що купується, її/його |маса | |заяві |
|код |банківських | | |
| |металів | | |
|----------------------+--------------+-----------------+----------------------|
| | | | |
--------------------------------------------------------------------------------
Зобов'язуємося перерахувати на рахунок ______________________
(номер)
у _________________________________ код банку ____________________
(найменування уповноваженого банку)
суму в гривнях у розмірі, що потрібний для купівлі іноземної
валюти або банківських металів за курсом, зазначеним у заяві.
Під час здійснення операції за курсом, нижчим, ніж зазначений
у заяві, або в разі неможливості виконання заяви просимо
уповноважений банк перерахувати залишок коштів у гривнях на
поточний рахунок ___________ у ___________________________________
(номер) (найменування уповноваженого банку)
____________ код банку ____________.
Надаємо право утримати комісійну винагороду у гривнях у
розмірі _______%.
Доручаємо уповноваженому банку перерахувати придбану іноземну
валюту або банківські метали на поточний рахунок в іноземній
валюті або банківських металах ____________________
(номер)
у _________________________________________ код банку____________.
(найменування уповноваженого банку)
Якщо придбана на МВРУ іноземна валюта згідно з цією заявою не
буде перерахована нами за призначенням протягом п'яти робочих днів
після дня зарахування на наш поточний рахунок, то доручаємо
уповноваженому банку продати цю іноземну валюту або банківські
метали на МВРУ.
Керівник _________________________
М.П. Головний бухгалтер _______________
----------------
(*) Заповнюється юридичними особами та підприємцями.
Додаток 3
до Положення про
оформлення та виконання
документів на
перерахування, зарахування,
купівлю та продаж
іноземної валюти або
банківських металів
Зразок
_____________________________________________________________
(найменування та місцезнаходження уповноваженого банку)
----------
|0408005 |
----------
ЗАЯВА (*)
про продаж іноземної валюти або банківських металах N ______ від "______"____________200 р.
Назва клієнта _____________________________________________
Місцезнаходження/адреса _____________________________________
N тел./факсу ________________________________________________
Прізвище, ім'я, по батькові працівника, який уповноважений
вирішувати питання за угодою про продаж іноземної
валюти або банківських металів __________________ N тел. _________
зразок підпису ___________
Номер рахунку в іноземній валюті або банківських металах
____________________________
(номер)
у _____________________________________ код банку ________________
(найменування уповноваженого банку)
Доручаємо продати іноземну валюту або банківські метали на
умовах, що зазначені нижче.
--------------------------------------------------------------------------------
| Назва іноземної | Сума продажу | Мінімальний | Гривневий |
| валюти або виду | іноземної валюти | курс продажу | еквівалент |
| банківського металу, | або маса | в грн. | іноземної валюти |
| що продається, | банківських | | або банківських |
| її/його код | металів | | металів |
| | | | відповідно до |
| | | | курсу, що |
| | | | визначений у |
| | | | заяві |
|----------------------+-------------------+----------------+------------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 |
|----------------------+-------------------+----------------+------------------|
| | | | |
--------------------------------------------------------------------------------
Зобов'язуємося перерахувати на рахунок ________________ суму
(номер)
іноземної валюти або масу банківських металів, що підлягає
продажу.
Доручаємо уповноваженому банку перерахувати гривневий
еквівалент проданої іноземної валюти або банківських металів на
поточний рахунок _________
(номер)
у ________________________________________ код банку ____________.
(найменування уповноваженого банку)
Надаємо право утримати комісійну винагороду у гривнях у
розмірі _______%.
У разі неможливості виконати заяву просимо уповноважений банк
повернути іноземну валюту або банківські метали на рахунок
_______________.
(номер)
Керівник ______________________
М.П. Головний бухгалтер ____________
----------------
(*) Заповнюється юридичними особами та підприємцями.
Додаток 4
до Положення про
оформлення та виконання
документів на
перерахування, зарахування,
купівлю та продаж
іноземної валюти або
банківських металів
Зразок
_____________________________________________________________
(найменування та місцезнаходження уповноваженого банку)
----------
|0408006 |
----------
ЗАЯВА
про купівлю іноземної валюти або банківських металів для фізичної особи, яка не займається підприємницькою діяльністю N _________ від "______"____________200 р.
Прізвище, ім'я, по батькові _____________________________________
Адреса __________________________________________________________
Документ, що засвідчує особу ____________________________________
N телефону ___________________
Підстава для купівлі іноземної валюти на МВРУ __________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
Доручаю купити іноземну валюту або банківські метали на
умовах, що зазначені нижче.
--------------------------------------------------------------------------------
|Назва іноземної |Сума купівлі |Максимальний |Сума купівлі в |
|валюти або виду |іноземної |курс купівлі |грн. відповідно до |
|банківського металу, |валюти або |в грн. |курсу, що визначений у|
|що купується, |маса | |заяві |
|її/його код |банківських | | |
| |металів | | |
|----------------------+--------------+-----------------+----------------------|
| | | | |
--------------------------------------------------------------------------------
Прошу перерахувати на рахунок _______________________________
(номер)
у ____________________________________ код банку _________________
(найменування уповноваженого банку)
суму в гривнях у розмірі, що потрібний для купівлі іноземної
валюти або банківських металів за курсом, зазначеним у заяві.
Під час здійснення операції за курсом, нижчим, ніж зазначений
у заяві, або в разі неможливості виконання заяви прошу
уповноважений банк перерахувати залишок коштів у гривнях на
поточний рахунок ____________ у __________________________________
(номер) (найменування уповноваженого банку)
____________ код банку ____________.
Надаю право утримати комісійну винагороду у гривнях у розмірі
_______ %.
Доручаю уповноваженому банку перерахувати придбану іноземну
валюту або банківські метали на поточний рахунок в іноземній
валюті або банківських металах ___________________________________
(номер)
у _________________________________________________ код банку ___.
(найменування уповноваженого банку)
Підпис ____________
Додаток 5
до Положення про
оформлення та виконання
документів на
перерахування, зарахування,
купівлю та продаж
іноземної валюти або
банківських металів
Зразок
----------
|0408005 |
----------
__________________________________________________
(найменування та місцезнаходження уповноваженого банку)
ЗАЯВА
про продаж іноземної валюти або банківських металів для фізичної особи, яка не займається підприємницькою діяльністю N ________ від "______" ____________ 200 р.
Прізвище, ім'я, по батькові _____________________________________
Адреса __________________________________________________________
Документ, що засвідчує особу_____________________________________
N телефону __________________
Номер рахунку в іноземній валюті або банківських металах ______
(номер)
у ____________________________________ код банку _________________
(найменування уповноваженого банку)
Доручаю продати іноземну валюту або банківські метали на
умовах, що зазначені нижче.
--------------------------------------------------------------------------------
| Назва іноземної | Сума продажу | Мінімальний | Гривневий |
| валюти або виду | іноземної валюти | курс продажу | еквівалент |
| банківського металу, | або маса | в грн. | іноземної валюти |
| що продається, | банківських | | або банківських |
| її/його код | металів | | металів |
| | | | відповідно до |
| | | | курсу, що |
| | | | визначений у |
| | | | заяві |
|----------------------+-------------------+----------------+------------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 |
|----------------------+-------------------+----------------+------------------|
| | | | |
--------------------------------------------------------------------------------
Прошу перерахувати на рахунок ________________ суму іноземної
(номер)
валюти або масу банківських металів, що підлягає продажу.
Доручаю уповноваженому банку перерахувати гривневий
еквівалент проданої іноземної валюти або банківських металів на
поточний рахунок _______ у ___________________________________ код
(номер) (найменування уповноваженого банку)
банку ________.
Надаю право утримати комісійну винагороду у гривнях у розмірі
_______%.
У разі неможливості виконати заяву прошу уповноважений банк
повернути іноземну валюту або банківські метали на рахунок ______.
(номер)
Підпис ________________
Додаток 6
до Положення про
оформлення та виконання
документів на
перерахування, зарахування,
купівлю та продаж
іноземної валюти або
банківських металів
Зразок
МЕМОРІАЛЬНИЙ ВАЛЮТНИЙ ОРДЕР
N ______ від "__"____________ 20__ р.
Платник
-------------
| |
Код -------------
Дебет Сума
код банку ----------------------------
Банк платника ------------- | |сума/код валюти |
| | рах. N | |або банківського|
----------------------------- ----------|металу |
Одержувач | |
------------- | |
Код | | | |
------------- Кредит | сума/980 |
код банку ----------| |
Банк одержувача ------------- | | |
| | рах. N | | |
----------------------------- ----------------------------
Сума коштів словами/маса банківських металів
у валюті/тройських унціях:
у грн.еквіваленті:
____________________________________
Призначення платежу:
Підписи: