Про затвердження плану заходів щодо врегулювання проблемних питань кредитної кооперації

( Із змінами, внесеними згідно з Постановою КМ N 256 (256-2012-п) від 28.03.2012 Розпорядженням КМ N 988-р (988-2012-р) від 05.12.2012 )

1. Затвердити план заходів щодо врегулювання проблемних питань кредитної кооперації, що додається.

2. Національній комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (за згодою), разом з Міністерством фінансів, Міністерством економічного розвитку і торгівлі, Міністерством внутрішніх справ та Міністерством юстиції інформувати щокварталу до 5 числа місяця, що настає за звітним періодом, Кабінет Міністрів України про результати виконання плану заходів, затвердженого цим розпорядженням.

( Пункт 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою КМ N 256 (256-2012-п) від 28.03.2012 )

Прем'єр-міністр України

М.АЗАРОВ

Інд. 70

ЗАТВЕРДЖЕНО

розпорядженням Кабінету Міністрів України

від 22 червня 2011 р. N 580-р

ПЛАН

заходів щодо врегулювання проблемних питань кредитної кооперації

Найменування заходу

Відповідальний за виконання

Строк виконання

( Пункт 1 втратив чинність на підставі Розпорядження КМ N 988-р (988-2012-р) від 05.12.2012 )

2. Забезпечити супроводження у Верховній Раді України проектів Законів України:
Про фонд гарантування вкладів членів кредитних спілок (реєстраційний номер 3265)	Нацкомфінпослуг (за згодою)	до прийняття відповідного Закону
Про внесення змін до деяких законодавчих актів України з питань діяльності системи кредитної кооперації (реєстраційний номер 2256)	- " -
Про внесення змін та доповнень до Закону України "Про кредитні спілки" (щодо створення саморегулівних організації кредитних спілок) (реєстраційний номер 6010)	Нацкомфінпослуг (за згодою)	до прийняття відповідного Закону
3. Переглянути акти законодавства з метою:
1) запровадження процедури ідентифікації Нацкомфінпослуг із залученням можливостей органів внутрішніх справ осіб, що входять до складу органів управління кредитних спілок, та головних бухгалтерів кредитних спілок під час призначення їх на посади	Нацкомфінпослуг (за згодою), МВС, Мінфін, Мінекономрозвитку, Мін'юст, професійні об'єднання кредитних спілок (за згодою)	I квартал 2013 р.
2) встановлення обмежень щодо проведення готівкових операцій кредитними спілками	- " -	- " -
3) розроблення тестів раннього попередження, запровадження елементів нагляду з урахуванням результатів проведення оцінки ризиків, перегляд фінансових нормативів діяльності кредитних спілок	- " -	- " -
4) удосконалення та модернізації програмного забезпечення кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг	- " -	- " -
5) удосконалення умов і механізмів застосування дозвільних процедур, пов'язаних із провадженням діяльності кредитними спілками	- " -	- " -
6) встановлення обов'язкової вимоги членства кредитної спілки в об'єднаннях, які є саморегулівними організаціями на ринку кредитної кооперації, в асоціаціях кредитних спілок, що виконують функції із встановлення внутрішніх управлінських і фінансових стандартів діяльності кредитних спілок і правил їх поведінки на ринку, а також запровадження моніторингу дотримання своїми учасниками таких стандартів і правил	- " -	- " -
7) встановлення вимог щодо обов'язкової передачі інформації про осіб, що отримали кредити і не виконали свої зобов'язання, до бюро кредитних історій	Нацкомфінпослуг (за згодою), Мінфін, Мінекономрозвитку, Мін'юст, МВС, професійні об'єднання кредитних спілок (за згодою)	I квартал 2013 р.
8) посилення відповідальності органів управління кредитних спілок, розширення переліку заходів впливу, які застосовуються Нацкомфінпослуг за неповернення кредитними спілками депозитних внесків громадян та вдосконалення процедури застосування зазначених заходів	- " -	- " -
9) встановлення чіткого обмеження розміру суми кредиту, наданого спілкою одному членові кредитної спілки	- " -	- " -
10) спрощення процедури виключення із членів кредитної спілки, в тому числі шляхом запровадження механізму виключення із членів кредитної спілки осіб, які протягом кількох років не беруть участь у діяльності кредитної спілки	- " -	- " -
11) встановлення обмежень щодо формування органів управління кредитних спілок особами, що пов'язані ознаками першого - третього ступеня споріднення	- " -	- " -
12) зобов'язання кредитних спілок періодично подавати Нацкомфінпослуг інформацію щодо виданих кредитів, отриманих депозитів, складу органів управління	- " -	- " -
4. Розробити механізм (з поданням у разі потреби Кабінетові Міністрів України відповідних пропозицій):

( Підпункт 1 пункту 4 виключено на підставі Розпорядження КМ N 988-р (988-2012-р) від 05.12.2012 )

2) інформування громадськості про порядок провадження діяльності кредитними спілками, можливості та ризики системи кредитної кооперації, захист управлінських та майнових прав членів кредитних спілок	Нацкомфінпослуг (за згодою), Мінфін, Мін'юст, професійні об'єднання кредитних спілок (за згодою)	I квартал 2013 р.
3) рефінансування кредитних спілок з метою підтримання їх короткострокової ліквідності об'єднаними кредитними спілками	Нацкомфінпослуг (за згодою), Мінфін, Мінекономрозвитку, професійні об'єднання кредитних спілок (за згодою)	- " -
4) гарантування вкладів членів кредитних спілок	Нацкомфінпослуг (за згодою)	- " -
5) проведення оцінки ризиків провадження діяльності кредитними спілками шляхом:	- " -	- " -
здійснення постійного моніторингу рішень органів управління, оперативного та внутрішнього контролю за діями працівників кредитної спілки у сфері надання фінансових послуг та фінансового управління
зосередження наглядових функцій на здійсненні пруденційного нагляду та диференційованих підходах до супроводження різних груп кредитних спілок з урахуванням наявних операційних та фінансових ризиків в їх діяльності
5. Проводити роботу із встановлення та притягнення до відповідальності в порядку, визначеному законодавством, осіб, протиправні дії яких призвели до втрати коштів вкладниками кредитних спілок	МВС	постійно
6. Укласти меморандум між Держфінпослуг та МВС про організацію взаємодії з метою розроблення постійно діючого механізму координації дій та оперативного обміну інформацією	МВС, Держфінпослуг	липень 2011 року

( План заходів із змінами, внесеними згідно з Постановою КМ N 256 (256-2012-п) від 28.03.2012, Розпорядженням КМ N 988-р (988-2012-р) від 05.12.2012 )