ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
11 жовтня 2012 р.
за № 1720/22032
Про затвердження Положення про порядок ведення реєстру комерційних агентів (комерційних представників) банків
Відповідно до Законів України "Про Національний банк України" (
679-14)
, "Про банки і банківську діяльність" (
2121-14)
, з метою визначення порядку надання інформації банками Національному банку України про укладені ними агентські договори та ведення Національним банком України реєстру комерційних агентів (комерційних представників) банків Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про порядок ведення реєстру комерційних агентів (комерційних представників) банків (далі - Положення), що додається.
2. Генеральний департамент інформаційних технологій та платіжних систем (Синявська Н.Б.) та Департамент контролю, методології та ліцензування валютних операцій (Пасенова Н.О.) визначити відповідальними за формування та ведення реєстру комерційних агентів (комерційних представників) банків та актуалізацію кодів фінансових послуг Національного банку України, зазначених у підпункті 2.7 пункту 2 додатка 1 до Положення.
3. Генеральному департаменту інформаційних технологій та платіжних систем (Синявська Н.Б.) разом із Департаментом контролю, методології та ліцензування валютних операцій (Пасенова Н.О.) не пізніше 30 днів із дня набрання чинності цією постановою підготувати технічне завдання на розробку програмного забезпечення для автоматизованого ведення реєстру комерційних агентів (комерційних представників) банків.
4. Генеральному департаменту інформаційних технологій та платіжних систем (Синявська Н.Б.) у тримісячний строк після затвердження технічного завдання розробити відповідне програмне забезпечення, технічні умови ведення реєстру комерційних агентів (комерційних представників) банків, довести ці технічні умови до відома банків і забезпечити технічне супроводження ведення реєстру комерційних агентів (комерційних представників) банків.
5. Банкам протягом 60 днів із дня доведення до їх відома технічних умов ведення реєстру комерційних агентів (комерційних представників) банків подати інформацію в електронному вигляді згідно з технічними умовами про всі діючі агентські договори щодо надання фінансових послуг із комерційними агентами банків.
6. Департаменту нормативно-методологічного забезпечення банківського регулювання та нагляду (Іваненко Н.В.), Юридичному департаменту (Новіков В.В.) подати цю постанову на державну реєстрацію до Міністерства юстиції України.
7. Департаменту нормативно-методологічного забезпечення банківського регулювання та нагляду (Іваненко Н.В.) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома банків України для використання в роботі.
8. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.
9. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Соркіна І.В. і заступника Голови Національного банку України Прохоренка В.П.
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
20.09.2012 № 386
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
11 жовтня 2012 р.
за № 1720/22032
ПОЛОЖЕННЯ
про порядок ведення реєстру комерційних агентів (комерційних представників) банків
1. Загальні положення
1.1. Це Положення розроблено відповідно до Законів України "Про Національний банк України" (
679-14)
, "Про банки і банківську діяльність" (
2121-14)
та визначає порядок надання інформації банками Національному банку України (далі - Національний банк) про укладені ними агентські договори про надання фінансових послуг від імені банків та ведення Національним банком реєстру комерційних агентів (комерційних представників) банків.
1.2. У цьому Положенні реєстр комерційних агентів (комерційних представників) банків (далі - Реєстр) - автоматизована система збирання, накопичення та обліку даних щодо юридичних осіб - комерційних агентів (комерційних представників) банків (далі - комерційні агенти), відомостей про укладені банками з цими особами агентські договори та обліку змін інформації про вищезазначених осіб та договорів.
Інші терміни в цьому Положенні вживаються відповідно до значень, що наведені у законодавстві України.
1.3. Вимоги до комерційних агентів та перелік фінансових послуг, які вони мають право виконувати згідно з агентськими договорами, визначені у відповідних нормативно-правових актах Національного банку.
2. Вимоги до Реєстру
2.1. Національний банк здійснює:
розробку власних програмно-технічних засобів ведення Реєстру;
розробку технічних умов ведення Реєстру;
функції адміністратора бази даних;
аналіз даних, що надходять від банків, їх зберігання, розподіл прав доступу до даних тощо;
ведення бази Реєстру;
визначення порядку доступу до Реєстру.
2.2. Ведення Реєстру передбачає:
збирання та облік інформації про укладені банками агентські договори і комерційних агентів, з якими такі договори укладені;
включення відомостей до Реєстру та їх виключення.
2.3. Реєстр формується шляхом унесення до нього даних про комерційних агентів та укладені з ними агентські договори і присвоєння таким записам унікальних номерів (далі - номери запису в Реєстрі).
2.4. У Реєстрі містяться:
а) номер запису в Реєстрі;
б) відомості про комерційного агента:
повне найменування юридичної особи;
ідентифікаційний код юридичної особи;
місцезнаходження згідно з витягом з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців;
адреса для отримання поштових повідомлень;
номери телефонів контактних осіб та факсу із зазначенням коду міжміського (міжнародного) зв’язку;
інформація про наявні ліцензії для здійснення діяльності з надання фінансових послуг (зазначаються номер ліцензії, дата видачі, орган, що видав ліцензію, строк дії ліцензії);
прізвище, ім’я та по батькові керівника підприємства/установи (комерційного агента);
дата запису про включення відомостей до реєстру, дата та номер запису про внесення змін до нього;
в) відомості про агентський договір:
код банку, з яким укладений агентський договір щодо надання фінансових послуг;
дата укладення агентського договору;
номер агентського договору;
дата початку дії агентського договору;
дата закінчення дії агентського договору;
прізвища, імена та по батькові посадових осіб, які підписали агентський договір від імені сторін;
перелік фінансових послуг, які здійснюватимуться комерційним агентом від імені банку за агентським договором;
відомості щодо внесення змін до агентського договору.
3. Порядок надання банками до Національного банку інформації про комерційних агентів та укладені агентські договори, умови здійснення реєстрації комерційних агентів банків
3.1. Інформаційний обмін між банками і Національним банком щодо ведення Реєстру здійснюється в електронному вигляді в порядку, визначеному Національним банком у технічних умовах ведення Реєстру.
Національний банк надсилає банкам технічні умови ведення Реєстру засобами електронної пошти Національного банку.
3.2. Банк - юридична особа зобов’язаний подати до Національного банку файл-повідомлення, реквізити якого визначено в додатку 1 до цього Положення, протягом п’яти робочих днів з дня:
укладення агентського договору;
унесення змін до агентського договору;
розірвання агентського договору;
закінчення строку дії агентського договору;
змін у відомостях про комерційного агента.
Один файл-повідомлення може містити дані про один агентський договір і відповідно про одного комерційного агента.
3.3. Національний банк після отримання файла-повідомлення від банку, здійснює контроль за правильністю заповнення всіх реквізитів файла-повідомлення та повнотою наданих даних. За результатами контролю кожного файла-повідомлення Національний банк у строк, що не перевищує п’яти робочих днів із наступного робочого дня після дати надходження до Національного банку файла-повідомлення, формує та надсилає на адресу банку квитанцію (додаток 2 до цього Положення).
3.4. Банк за наявності помилок у файлі-повідомленні має подати Національному банку протягом п’яти робочих днів із дати отримання квитанції виправлений файл-повідомлення.
3.5. Національний банк повідомляє банк про здійснення реєстрації шляхом надсилання квитанції з номером запису в Реєстрі, якщо у файлі-повідомленні помилок немає.
Цей номер запису банк має обов’язково зазначати у файлі-повідомленні, що міститиме інформацію про зміни до реквізитів комерційного агента та/або зміни до агентського договору, який був включений до Реєстру, відомості про його розірвання або закінчення строку дії.
3.6. Комерційний агент має право розпочати надання фінансових послуг від імені банку тільки після його реєстрації Національним банком та отримання банком квитанції від Національного банку з номером запису в Реєстрі, про що має бути обумовлено в агентському договорі.
3.7. Банк забезпечує достовірність і своєчасність подання відомостей, що включаються до Реєстру.
За порушення вимог цього Положення до банку, його керівників застосовуються заходи впливу відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність" (
2121-14)
та нормативно-правових актів Національного банку, які визначають порядок їх застосування.
|
Директор Департаменту
нормативно-методологічного
забезпечення банківського
регулювання та нагляду
|
Н.В. Іваненко
|
Додаток 1
до Положення про порядок ведення
реєстру комерційних агентів
(комерційних представників) банків
РЕКВІЗИТИ
файла-повідомлення
|
№ з/п
|
Зміст реквізиту
|
Примітки
|
|
1. Загальні відомості про банк, що надсилає файл-повідомлення, та про файл-повідомлення
|
|
1.1
|
Код банку
|
|
|
1.2
|
Тип повідомлення
|
Може мати такі значення:
1 - первинне надання інформації про договір і комерційного агента;
2 - повідомлення про зміни до агентського договору та/або про зміни до реквізитів комерційного агента;
3 - повідомлення про розірвання агентського договору;
4 - резерв
|
|
1.3
|
Номер запису в Реєстрі
|
Заповнюється банком обов’язково в разі надання інформації за типом повідомлень 2, 3
|
|
1.4
|
Прізвище, ім’я, по батькові керівника банку
|
|
|
1.5
|
Прізвище, ім’я, по батькові виконавця
|
|
|
1.6
|
Номер контактного телефону
|
|
|
2. Відомості про агентський договір, укладений банком із комерційним агентом, про надання фінансових послуг
|
|
2.1
|
Дата укладення агентського договору
|
|
|
2.2
|
Номер агентського договору
|
|
|
2.3
|
Дата початку дії агентського договору
|
|
|
2.4
|
Дата закінчення дії агентського договору
|
|
|
2.5
|
Прізвище, ім’я, по батькові особи, яка підписала договір від імені банку
|
|
|
2.6
|
Прізвище, ім’я, по батькові особи, яка підписала договір від імені комерційного агента
|
|
|
2.7
|
Коди фінансових послуг, які здійснюватимуться комерційним агентом від імені банку
|
Зазначаються такі коди фінансових послуг:
10 - операції з приймання готівки в гривнях для подальшого її переказу (операції з приймання коштів) за допомогою платіжних пристроїв та пунктів надання фінансових послуг;
20 - приймання електронних грошей в обмін на готівкові/безготівкові кошти (агент з розрахунків);
21 - розповсюдження електронних грошей (агент з розповсюдження);
22 - надання засобів поповнення електронними грошима електронних пристроїв (агент з поповнення);
23 - здійснення обмінних операцій з електронними грошима (агент з обмінних операцій)
|
|
2.8
|
Коментар до відомостей про агентський договір
|
У разі надання інформації за типом повідомлення 3 зазначається причина розірвання агентського договору
|
|
3. Загальні відомості про комерційного агента, з яким укладено договір
|
|
3.1
|
Повне найменування юридичної особи
|
|
|
3.2
|
Ідентифікаційний код юридичної особи
|
|
|
3.3
|
Прізвище, ім’я, по батькові керівника підприємства/установи (комерційного агента)
|
|
|
4. Місцезнаходження комерційного агента згідно з Єдиним державним реєстром юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців
|
|
4.1
|
Код країни
|
Зазначається цифровий код країни згідно з Класифікацією країн світу ( v0373832-12)
, затвердженою наказом Державної служби статистики України від 05 вересня 2012 року № 373
|
|
4.2
|
Поштовий індекс
|
|
|
4.3
|
Назва населеного пункту
|
|
|
4.4
|
Вулиця
|
|
|
4.5
|
Будинок
|
|
|
4.6
|
Корпус (споруда)
|
|
|
4.7
|
Офіс
|
|
|
5. Адреса для отримання поштових повідомлень та номери телефону та факсу
|
|
5.1
|
Код країни
|
Зазначається цифровий код країни згідно з Класифікацією країн світу ( v0373832-12)
, затвердженою наказом Державної служби статистики України від 05 вересня 2012 року № 373
|
|
5.2
|
Поштовий індекс
|
|
|
5.3
|
Назва населеного пункту
|
|
|
5.4
|
Вулиця
|
|
|
5.5
|
Будинок
|
|
|
5.6
|
Корпус (споруда)
|
|
|
5.7
|
Офіс
|
|
|
5.8
|
Номер телефону із зазначенням коду країни та коду населеного пункту
|
|
|
5.9
|
Номер факсу із зазначенням коду країни та коду населеного пункту
|
|
|
5.10
|
Коментар до інформації про адресу
|
|
Додаток 2
до Положення про порядок ведення
реєстру комерційних агентів
(комерційних представників) банків
РЕКВІЗИТИ КВИТАНЦІЇ
|
№ з/п
|
Зміст реквізиту
|
Примітки
|
|
1
|
Код банку, на адресу якого надсилається квитанція
|
|
|
2
|
Код помилки за файлом-повідомленням, що квитується
|
|
|
3
|
Номер запису в Реєстрі
|
|
|
4
|
Коментар
|
|