ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ
Р О З П О Р Я Д Ж Е Н Н Я
18.12.2003 N 170
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
13 січня 2004 р.
за N 30/8629
Про затвердження Положення про порядок
внесення інформації про ломбарди до Державного
реєстру фінансових установ
( Із змінами, внесеними згідно з Розпорядженнями Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг
N 1658 ( z0949-04 ) від 20.07.2004
N 2711 ( z1414-04 ) від 29.10.2004
N 4185 ( z0690-05 ) від 17.06.2005 )
З метою реалізації частини 1 статті 7 Закону України "Про
фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових
послуг" ( 2664-14 ), Положення про Державний реєстр фінансових
установ, затвердженого розпорядженням Державної Комісії з
регулювання ринків фінансових послуг України від 28.08.2003 N 41
( z0797-03 ), зареєстрованого в Міністерстві юстиції України
11.09.2003 за N 797/8118, та з метою удосконалення державного
регулювання за наданням фінансових послуг Державна комісія з
регулювання ринків фінансових послуг України
П О С Т А Н О В И Л А:
1. Затвердити Положення про порядок внесення інформації про
ломбарди до Державного реєстру фінансових установ (додається).
2. Положення про порядок внесення інформації про ломбарди до
Державного реєстру фінансових установ набуває чинності з 1 березня
2004 року.
3. Для набуття статусу фінансової установи ломбарди
зобов'язані привести свою діяльність у відповідність до вимог
Положення про порядок внесення інформації про ломбарди до
Державного реєстру фінансових установ та подати до Держфінпослуг
відповідні документи для внесення інформації до Державного реєстру
фінансових установ протягом дев'яти місяців з дня набуття чинності
цим Положенням. ( Пункт 3 із змінами, внесеними згідно з
Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових
послуг N 1658 ( z0949-04 ) від 20.07.2004 )
4. Юридичному управлінню (Ткаченко Д.В.) подати це
розпорядження до Міністерства юстиції України для державної
реєстрації.
5. Відділу взаємодії із засобами масової інформації та
зв'язків з громадськістю (Нагорняк М.В.) забезпечити опублікування
цього розпорядження в засобах масової інформації після його
державної реєстрації.
6. Контроль за виконанням розпорядження покласти на члена
Комісії - директора департаменту нагляду за кредитними установами
Оленчика А.Я.
Голова Комісії В.Суслов
ЗАТВЕРДЖЕНО
Розпорядження Державної
комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України
18.12.2003 N 170
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
13 січня 2004 р.
за N 30/8629
ПОЛОЖЕННЯ
про порядок внесення інформації про ломбарди
до Державного реєстру фінансових установ
Це Положення розроблене відповідно до Закону України "Про
фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових
послуг" ( 2664-14 ), Положення про Державну комісію з регулювання
ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України
від 04.04.2003 N 292/2003 ( 292/2003 ), Положення про Державний
реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від
28.08.2003 N 41 ( z0797-03 ) та зареєстрованого в Міністерстві
юстиції України 11.09.2003 за N 797/8118 (далі - Положення про
Державний реєстр фінансових установ) та інших нормативно-правових
актів, які регулюють відносини у сфері надання фінансових послуг.
Розділ I
Загальні положення
1. Це Положення визначає вимоги до ломбарду для набуття ним
статусу фінансової установи та порядок внесення Державною комісією
з регулювання ринків фінансових послуг України (далі -
Держфінпослуг) відповідної інформації про ломбард до Державного
реєстру фінансових установ (далі - Реєстр), а також установлює
вимоги до документів, що подаються ломбардом.
У цьому Положенні всі наведені нижче поняття застосовуються
відповідно до вимог Закону України "Про фінансові послуги та
державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ),
Положення про державний реєстр фінансових установ ( z0797-03 ).
2. Набуття ломбардом статусу фінансової установи,
переоформлення та видача дубліката свідоцтва про реєстрацію
фінансової установи (далі - Свідоцтво), виключення з Реєстру та
анулювання Свідоцтва здійснюється відповідно до Положення про
Державний реєстр фінансових установ ( z0797-03 ) з урахуванням
особливостей, установлених цим Положенням.
3. Свідоцтво оформлюється Держфінпослуг та видається без
зазначення в ньому строку дії і втрачає чинність після прийняття
Держфінпослуг рішення про виключення ломбарду з Реєстру та
анулювання Свідоцтва.
4. Ломбард має право здійснювати діяльність з надання
фінансових послуг, які зазначені в його установчих документах, у
порядку, установленому законодавством, тільки після внесення
інформації про нього до Реєстру та отримання Свідоцтва. Кожний
відокремлений підрозділ ломбарду має право здійснювати діяльність
з надання відповідних фінансових послуг виключно після отримання
Довідки про внесення інформації про відокремлений підрозділ
ломбарду до Державного реєстру фінансових установ (далі - Довідка)
згідно з додатком. Копія Свідоцтва та Довідки (у разі наявності
відокремленого підрозділу ломбарду) повинні бути розміщені в
місцях, доступних для ознайомлення клієнтів. ( Пункт 4 в редакції
Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових
послуг N 2711 ( z1414-04 ) від 29.10.2004 )
5. Надання фінансових послуг після виключення ломбарду з
Реєстру не допускається.
6. Ломбард повинен відповідати вимогам цього Положення як на
дату подання ним заяви про внесення інформації до Державного
реєстру фінансових установ, так і протягом усього строку
знаходження інформації про нього в Реєстрі.
7. Документи, які подаються ломбардом до Держфінпослуг,
повинні:
бути викладені державною мовою;
містити достовірну інформацію на дату складання заяви;
надаватися у теках (папках) з внутрішнім описом.
Розділ II
Вимоги до ломбарду для набуття статусу
фінансової установи
8. Ломбард для набуття статусу фінансової установи повинен
відповідати таким вимогам:
8.1. Бути створеним у відповідній організаційно-правовій
формі згідно з вимогами законодавства;
8.2. Мати внутрішні правила та положення, що регламентують
надання ломбардом фінансових послуг, затверджені у встановленому
порядку;
8.3. Забезпечити наявність спеціального технічного
обладнання, облікової та реєструючої системи (у тому числі
обладнання для оцінки майна, програмного забезпечення,
комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів тощо), необхідних для
надання фінансових послуг та забезпечення належного та своєчасного
обліку фінансово-господарських операцій відповідно до
законодавства;
8.4. Мати власне або орендоване приміщення призначене для
надання фінансових послуг, у тому числі окреме приміщення для
зберігання заставленого майна, яке повинно бути обладнане
необхідними засобами безпеки, зокрема охоронною сигналізацією
та/або відповідною охороною;
( Підпункт 8.5 пункту 8 вилучено на підставі Розпорядження
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 2711
( z1414-04 ) від 29.10.2004 )
8.5. В установчих документах ломбарду повинен бути визначений
вичерпний перелік видів фінансових послуг, які надає ломбард;
8.6. Заявлений в установчих документах ломбарду статутний
капітал повинен бути сформований відповідно до законодавства та
установчих документів на дату подання заяви про внесення
інформації до Державного реєстру фінансових установ;
8.7. керівник та головний бухгалтер ломбарду повинні
відповідати професійним вимогам, установленим Держфінпослуг;
( Підпункт 8.7 пункту 8 в редакції Розпорядження Державної комісії
з регулювання ринків фінансових послуг N 2711 ( z1414-04 ) від
29.10.2004 )
8.8. Керівником та головним бухгалтером ломбарду не може бути
особа, яка має непогашену судимість за корисливі злочини.
Розділ III
Порядок внесення інформації про ломбарди до Реєстру
9. Для набуття статусу фінансової установи ломбард подає
(надсилає) до відповідного департаменту Держфінпослуг такі
документи:
9.1. Заяву про внесення інформації до Державного реєстру
фінансових установ (додаток 2 до Положення про Державний реєстр
фінансових установ ( z0797-03 );
9.2. Реєстраційну картку з загальною інформацією про юридичну
особу (додаток 3 до Положення про Державний реєстр фінансових
установ ( z0797-03 ) у паперовій та електронній формах у форматі,
який встановлюється Держфінпослуг; ( Підпункт 9.2 пункту 9 із
змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг N 2711 ( z1414-04 ) від
29.10.2004 )
( Підпункт 9.3 пункту 9 вилучено на підставі Розпорядження
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 2711
( z1414-04 ) від 29.10.2004 )
9.3. Засвідчені у встановленому законодавством порядку копії
установчих документів;
9.4. Засвідчену у встановленому законодавством порядку копію
свідоцтва про державну реєстрацію ломбарду;
9.5. Засвідчені у встановленому законодавством порядку копії
документів, що підтверджують право власності або оренди приміщення
за місцезнаходженням ломбарду; ( Підпункт 9.5 пункту 9 із змінами,
внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг N 2711 ( z1414-04 ) від 29.10.2004 )
9.6. Інформацію про наявність у ломбарді приміщення для
зберігання заставленого майна та необхідних засобів безпеки,
зокрема охоронної сигналізації та/або відповідної охорони,
завірену підписом керівника та печаткою ломбарду; ( Підпункт 9.6
пункту 9 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 2711 ( z1414-04 )
від 29.10.2004 )
( Підпункт 9.7 пункту 9 вилучено на підставі Розпорядження
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 2711
( z1414-04 ) від 29.10.2004 )
9.7. Інформацію про сформований статутний капітал, яка
повинна містити: загальну суму заявленого статутного капіталу,
частку кожного із засновників, форму внесків, внесену частку та
граничний термін сплати невнесеної частки статутного капіталу за
кожним засновником, завірену підписом керівника, головного
бухгалтера та печаткою ломбарду;
9.8. Копії дипломів про освіту та витяг з трудових книжок
керівника та головного бухгалтера ломбарду (у разі сумісництва -
копії наказів про призначення та звільнення з відповідної посади),
а також відомості про відсутність непогашеної судимості в
керівника та головного бухгалтера ломбарду, завірені підписом
керівника та печаткою ломбарду; ( Підпункт 9.8 пункту 9 в редакції
Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових
послуг N 2711 ( z1414-04 ) від 29.10.2004 )
9.9. Інформацію про наявність спеціального технічного
обладнання, облікової та реєструючої системи (у тому числі
обладнання для оцінки майна, програмного забезпечення,
комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів тощо), які
використовуються в ломбарді, завірену підписом керівника та
печаткою ломбарду. ( Підпункт 9.9 пункту 9 із змінами, внесеними
згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг N 2711 ( z1414-04 ) від 29.10.2004 )
10. Якщо документи для внесення інформації до Реєстру
подаються уповноваженою особою ломбарду особисто, додатково
пред'являються паспорт або документ, який його замінює, та
документ, що засвідчує повноваження особи.
11. Документи, подані ломбардом до Держфінпослуг, приймаються
за наданим описом. Опис складається ломбардом у двох примірниках,
один з яких повертається йому з відміткою про дату надходження
документів.
12. Заява про внесення інформації до Державного реєстру
фінансових установ залишається без розгляду, якщо:
заява підписана особою, яка не має на це повноважень, або
особою, посада якої не вказана;
документи оформлені з порушенням вимог законодавства та цього
Положення;
документи подані не в повному обсязі.
13. Підставами для прийняття рішення про відмову щодо
внесення в Реєстр є:
невідповідність документів ломбарду, що додаються до заяви,
вимогам законодавства;
недостовірність інформації у документах, поданих ломбардом
для внесення в Реєстр;
невідповідність ломбарду згідно з поданими документами
вимогам цього Положення.
Розділ IV
Внесення інформації про відокремлений
підрозділ ломбарду до Реєстру
14. Ломбард може здійснювати діяльність з надання фінансових
послуг через свої відокремлені підрозділи за умови внесення
інформації про кожний з цих підрозділів до Реєстру.
15. У разі здійснення та/або планування здійснення діяльності
через відокремлений підрозділ, що буде надавати фінансові послуги,
ломбард зобов'язаний до початку діяльності цього відокремленого
підрозділу повідомити Держфінпослуг та подати документи, визначені
пунктом 18 цього Положення для внесення інформації про цей
відокремлений підрозділ до Реєстру. ( Пункт 15 із змінами,
внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання
ринків фінансових послуг N 2711 ( z1414-04 ) від 29.10.2004 )
16. Кожен з відокремлених підрозділів ломбарду має
відповідати вимогам підпунктів 8.3, 8.4 цього Положення.
17. Керівник відокремленого підрозділу ломбарду повинен
відповідати вимогам підпунктів 8.7, 8.8 цього Положення. ( Пункт
17 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії
з регулювання ринків фінансових послуг N 2711 ( z1414-04 ) від
29.10.2004 )
18. Для внесення інформації про відокремлений підрозділ до
Реєстру ломбард має подати до Держфінпослуг такі документи:
18.1. Заяву про внесення інформації про відокремлений
підрозділ юридичної особи до Реєстру (додаток 6 Положення про
Державний реєстр фінансових установ ( z0797-03 );
18.2. Реєстраційну картку з інформацією про відокремлений
підрозділ юридичної особи (додаток 5 Положення про Державний
реєстр фінансових установ ( z0797-03 ) у паперовій та електронній
формах у форматі, який встановлюється Держфінпослуг; ( Підпункт
18.2 пункту 18 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 2711
( z1414-04 ) від 29.10.2004 )
18.3. Копію документа, що засвідчує рішення ломбарду про
створення відокремленого підрозділу, завірену підписом керівника
ломбарду та печаткою ломбарду;
18.4. Копію положення про відокремлений підрозділ,
затвердженого в установленому порядку, сторінки якого мають бути
прошиті та пронумеровані, завірену підписом керівника ломбарду та
печаткою ломбарду;
18.5. Засвідчену у встановленому законодавством порядку копію
документа, що підтверджує право власності або оренди приміщення за
місцезнаходженням відокремленого підрозділу ломбарду;
18.6. Інформацію про наявність у відокремленого підрозділу
ломбарду приміщення для зберігання заставленого майна та
необхідних засобів безпеки, зокрема, охоронної сигналізації та/або
відповідної охорони, завірену підписом керівника ломбарду та
печаткою ломбарду;
18.7. Копії дипломів про освіту та витяг із трудової книжки
керівника відокремленого підрозділу ломбарду (у разі сумісництва -
копії наказів про призначення та звільнення з відповідної посади),
а також відомості про наявність (відсутність) непогашеної
судимості у керівника відокремленого підрозділу ломбарду, завірену
підписом керівника ломбарду та печаткою ломбарду; ( Підпункт 18.7
пункту 18 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 2711 ( z1414-04 )
від 29.10.2004 )
18.8. Інформацію про наявність спеціального технічного
обладнання, облікової та реєструючої системи (у тому числі
обладнання для оцінки майна, програмного забезпечення,
комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів тощо), які
використовується у відокремленому підрозділі ломбарду, завірену
підписом керівника ломбарду та печаткою ломбарду.
19. Заява про внесення інформації про відокремлений
підрозділ ломбарду до Реєстру залишається без розгляду, якщо:
19.1 Заява підписана особою, яка не має на це повноважень,
або особою, посада якої не вказана.
19.2. Документи оформлені з порушенням вимог законодавства, у
тому числі цього Положення.
19.3. Документи подані не в повному обсязі.
( Розділ IV доповнено пунктом 19 згідно з Розпорядженням Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 2711 ( z1414-04 )
від 29.10.2004 )
20. Підставами для прийняття рішення про відмову щодо
внесення інформації про відокремлений підрозділ ломбарду до
Реєстру є:
20.1. Невідповідність документів відокремленого підрозділу,
що додаються до заяви, вимогам законодавства.
20.2. Недостовірність інформації в документах, поданих
ломбардом для внесення інформації про відокремлений підрозділ до
Реєстру.
20.3. Невідповідність відокремленого підрозділу згідно з
поданими документами вимогам цього Положення.
( Розділ IV доповнено пунктом 20 згідно з Розпорядженням Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 2711 ( z1414-04 )
від 29.10.2004 )
21. У разі прийняття позитивного рішення Держфінпослуг
протягом десяти робочих днів з дати подання документів для
включення відокремленого підрозділу ломбарду до Реєстру направляє
ломбарду Довідку згідно з додатком. ( Розділ IV доповнено пунктом
21 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг N 2711 ( z1414-04 ) від 29.10.2004 )
22. У разі ліквідації відокремленого підрозділу ломбард
зобов'язаний повідомити Держфінпослуг протягом десяти робочих днів
з дати прийняття рішення про його ліквідацію та подати для
внесення інформації до Реєстру такі документи:
заяву довільної форми про виключення відокремленого
підрозділу ломбарду з Реєстру, завірену підписом керівника
ломбарду та печаткою ломбарду;
копію документа, що підтверджує рішення ломбарду про
ліквідацію свого відокремленого підрозділу, завірену підписом
керівника ломбарду та печаткою ломбарду.
23. Протягом десяти робочих днів з дати подання відповідної
заяви Держфінпослуг вносить інформацію про ліквідацію
відокремленого підрозділу ломбарду до Реєстру.
Розділ V
Порядок виключення ломбарду з Реєстру
та анулювання Свідоцтва
24. Рішення про виключення ломбарду з Реєстру може бути
прийняте Держфінпослуг за наявності підстав, визначених
законодавством. ( Пункт 24 в редакції Розпорядження Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 2711 ( z1414-04 )
від 29.10.2004 )
Розділ VI
Контроль за додержанням вимог цього Положення
25. Контроль за додержанням вимог цього Положення
здійснюється Держфінпослуг відповідно до законодавства України.
Член Комісії - Директор
Департаменту нагляду
за кредитними установами А.Я.Оленчик
Додаток
до Положення про порядок
внесення інформації
про ломбарди до
Державного реєстру
фінансових установ
ДОВІДКА
про внесення інформації про відокремлений підрозділ
ломбарду до Державного реєстру фінансових установ
Департамент "____________________________________" Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг України розглянув
заяву "__________________________________________________________"
(повна назва ломбарду)
від ___.________ та повідомляє.
Держфінпослуг прийняла рішення від ______________ N ___ про
внесення інформації про __________________________________________
(повна назва відокремленого підрозділу
__________________________________________________________________
ломбарду та його місцезнаходження)
до Державного реєстру фінансових установ.
Член Комісії - директор
Департаменту
"____________________" ________ ________________________
(підпис) (ініціали та прізвище)
( Положення доповнено Додатком згідно з Розпорядженням Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 2711 ( z1414-04 )
від 29.10.2004; із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням
Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4185
( z0690-05 ) від 17.06.2005 )