НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
ПЛАТІЖНА ОРГАНІЗАЦІЯ НАЦІОНАЛЬНОЇ СИСТЕМИ МАСОВИХ
ЕЛЕКТРОННИХ ПЛАТЕЖІВ
ЗАТВЕРДЖЕНО
Протокол Ради Платіжної
організації Національної
системи масових електронних
платежів
07.02.2006 N 58
РЕГЛАМЕНТ
Національної системи масових
електронних платежів
1. Загальні положення
1.1. Регламент Національної системи масових електронних
платежів (далі - НСМЕП) визначає:
режим роботи членів та учасників НСМЕП;
обсяг, терміни і послідовність дій членів та учасників НСМЕП
щодо виконання ними важливих процедур із забезпечення проведення
клірингу, взаєморозрахунків за результатами клірингу, керування
роботою членів та учасників НСМЕП тощо.
1.2. Регламент НСМЕП складається з окремих регламентів за їх
функціональним призначенням, які за ступенем автоматизації
поділяються на:
автоматичні - регулюють виконання процедур (задач), які
працюють без втручання оператора і запускаються за таймером або в
разі настання певної події;
автоматизовані - регулюють виконання процедур (задач), які
працюють за втручання оператора або запускаються ним.
1.3. Терміни та визначення, які використовуються в цьому
документі, уживаються в значеннях, наведених у:
Законі України "Про платіжні системи та переказ коштів в
Україні" ( 2346-14 );
Положенні про порядок емісії платіжних карток і здійсненні
операцій з їх застосуванням, затвердженому постановою Правління
Національного банку України від 19.04.2005 N 137 ( z0543-05 ) і
зареєстрованому в Міністерстві юстиції України 19.05.2005 за
N 543/10823;
Правилах Національної системи масових електронних платежів,
затверджених постановою Правління Національного банку України від
10.12.2004 N 620 ( z0025-05 ) і зареєстрованих у Міністерстві
юстиції України 11.01.2005 за N 25/10305.
2. Види регламентів
2.1. Регламент НСМЕП включає такі види основних регламентів:
регламент проведення клірингу - автоматизований;
регламент проведення взаєморозрахунків за результатами
клірингу - автоматизований;
регламент формування та поповнення та використання коштів
страхового фонду - автоматизований;
регламент керування роботою компонентів апаратно-програмного
комплексу (далі - АПК) членів та учасників - автоматизований;
регламент перевірки наявності постійного телекомунікаційного
зв'язку - автоматичний;
регламент статистичного аналізу роботи складових НСМЕП -
автоматизований.
2.2. Керування автоматизованими регламентами (час запуску
тощо) здійснюється з відповідних автоматизованих робочих місць
(далі - АРМ) відповідальними особами Головного процесингового
центру (далі - ГПЦ), Регіонального процесингового центру (далі -
РПЦ), банківського процесингового центру (далі - БПЦ), Платіжної
організації, емітента, еквайра.
2.3. Керування автоматичними регламентами (введення даних,
вибір опцій, час запуску тощо) здійснюється з відповідних АРМ
відповідальними особами ГПЦ (РПЦ), БПЦ, Платіжної організації,
емітента, еквайра.
3. Режими роботи членів та учасників НСМЕП
3.1. Автоматизована карткова система (далі - АКС) емітентів і
еквайрів НСМЕП та АКС БПЦ повинні працювати цілодобово без
вихідних днів у режимі, що забезпечує їх цілодобовий постійний
телекомунікаційний зв'язок з відповідним ГПЦ (РПЦ).
3.2. Розрахунковий банк працює у:
робочі банківські дні системи електронних міжбанківських
переказів (далі - робочий день) (далі - СЕМП) з 9.00 до 18.00 (у
п'ятницю - до 16.45, а за потреби - до 18.00);
робочі передсвяткові дні, крім п'ятниці, - з 9.00 до 17.00;
робочі передсвяткові дні, які припадають на п'ятницю, - з
9.00 до 15.45.
3.3. Торговці свій режим роботи визначають самостійно.
3.4. Режим роботи технічних еквайрів за можливості повинен
бути обраний згідно з режимом роботи відповідних еквайрів та
торговців таким чином, щоб забезпечити роботу платіжних терміналів
і банкоматів (далі - термінальне обладнання).
3.5. Програмно-технічні засоби ГПЦ та РПЦ повинні працювати
цілодобово без вихідних днів у режимі, що забезпечує цілодобовий
постійний телекомунікаційний зв'язок їх між собою, з АКС БПЦ та
АКС емітентів і еквайрів НСМЕП.
Режим роботи ГПЦ/РПЦ за участю персоналу такий:
у робочі дні, крім п'ятниці - з 8.00 до 18.00;
у робочі дні, які припадають на п'ятницю, - з 8.00 до 16.45;
у робочі передсвяткові дні, крім п'ятниці, - з 8.00 до 17.00;
у робочі передсвяткові дні, які припадають на п'ятницю, - з
8.00 до 15.45.
Проведення клірингу в передсвяткові дні, які припадають на
п'ятницю, проводиться наступного робочого дня за цим(и) днем(ями).
За межами вищевказаного часу програмно-технічні засоби ГПЦ та
РПЦ функціонують без участі персоналу в автоматичному режимі.
У разі виникнення нештатних ситуацій у роботі
програмно-технічних засобів ГПЦ/РПЦ протягом часу роботи ГПЦ/РПЦ
за участю персоналу термін відновлення роботи ГПЦ/РПЦ не повинен
перевищувати двох годин, за умови, що подія, з причини якої
настала непрацездатність, сталася не за межами ГПЦ/РПЦ (таких як
відмова мережі загального електроживлення, телекомунікаційного
зв'язку з вини провайдерів тощо).
Строк відновлення працездатності комплексу ГПЦ/РПЦ у разі
виникнення нештатних ситуацій під час роботи ГПЦ/РПЦ в
автоматичному режимі становить не більше шести годин з часу
отримання повідомлення.
4. Регламент проведення клірингу
4.1. Регламент проведення клірингу визначає:
збирання документів за міжбанківськими операціями із
застосуванням платіжних карток в електронному вигляді та доставку
їх через відповідні процесингові центри до емітентів;
розрахунок регіональних нетто-позицій членів НСМЕП, які
обслуговуються РПЦ/ГПЦ;
розрахунок загальних нетто-позицій членів і учасників НСМЕП
та формування документів на переказ (далі - клірингова вимога).
4.2. У НСМЕП тривалість поточного Т клірингового періоду
КЛ
встановлена з Т (10.00) минулої робочої доби до Т (10.00)
КЛ0 КЛ1
поточної робочої доби.
Усі часові параметри Регламенту НСМЕП, їх умовні позначення
(Т ) та їх призначення наведено в додатку 1.
Х
Протягом поточного клірингового періоду еквайр, що має власну
АКС або БПЦ, який виконує інформаційне обслуговування еквайра,
забезпечують збір документів у електронному вигляді за операціями
із застосуванням платіжних карток, що передаються в АКС під час
розвантаження (трансферу) термінального обладнання, у тому числі
яке за ним зареєстроване.
Торговцю рекомендується проводити трансфер кожного робочого
дня, особливо до і після вихідного дня, з Т (16.00) поточної
КЛ4
доби до Т (10.00) наступної доби, або у будь-який інший
КЛ0(1)
зручний для нього час, що узгоджений з режимом роботи еквайра, але
не рідше одного разу за N (три доби).
КЛ2
Кількість трансферів у межах вищезазначеного періоду може
визначатися торговцем самостійно.
4.3. До клірингу не включаються документи в електронному
вигляді за фінансовими операціями із застосуванням платіжних
карток, у яких завершився термін актуальності N (60 діб).
А
4.4. Оброблення інформації, зібраної протягом визначеного
періоду, здійснюється в усіх АКС та РПЦ з Т (10.00) до Т
КЛ0 КЛ1
(12.00) поточного клірингового періоду, а саме:
розрахунок нетто-позицій у БПЦ і регіональних нетто-позицій
(у тому числі в ГПЦ) та звірка цих нетто-позицій з відповідними
учасниками клірингу;
передавання нетто-позицій БПЦ і регіональних нетто-позицій до
ГПЦ.
4.5. ГПЦ на підставі отриманих регіональних нетто-позицій
формує до Т (12.15) клірингову(і) вимогу(и) і до Т (12.30)
КЛ2 КЛ3
включно передає їх до розрахункового банку.
5. Регламент проведення взаєморозрахунків
за результатами клірингу
5.1. Розрахунковий банк проводить розрахунки між учасниками
клірингу відповідно до регламенту роботи СЕМП з урахуванням
положень цієї глави. Розрахунки за вихідні та святкові дні
проводяться наступного робочого дня за цим(и) днем(ями).
5.2. Розрахунки між учасниками клірингу здійснюються таким
чином.
ГПЦ засобами "АРМ-НБУ-інф" надсилає до розрахункового банку
клірингову вимогу про проведення взаєморозрахунків між його
учасниками у вигляді нетто-файла (далі - нетто-файл).
Сформований ГПЦ нетто-файл приймається або не приймається
розрахунковим банком до виконання до Т (12.30) лише в повному
КЛ3
обсязі.
Строком виконання розрахунків між учасниками розрахунків є
період від часу прийняття розрахунковим банком нетто-файла від ГПЦ
до часу зарахування коштів на відповідні рахунки одержувачів.
Розрахунковий банк не відслідковує послідовність клірингових
періодів, за які виконуються розрахунки між учасниками клірингу.
Члени НСМЕП для забезпечення розрахунковому банку умов щодо
проведення ним розрахунків між учасниками клірингу акумулюють до
Т (13.00) робочого дня на своєму кореспондентському рахунку суму
Р1
коштів, необхідну для виконання своїх зобов'язань за результатами
поточного клірингу.
5.3. Розрахунковий банк на підставі отриманого нетто-файла до
Т (13.00) виконує таке:
Р1
надсилає до ГПЦ повідомлення про прийняття/неприйняття
нетто-файла до виконання із зазначенням причини в разі відмови від
його прийняття до виконання;
оформляє за даними нетто-файла розрахункові документи на
переказ коштів із застосуванням договірного списання з відповідних
рахунків членів НСМЕП, які за результатами клірингу перебувають у
дебетовій нетто-позиції, у розмірі їх нетто-позицій на відповідний
кліринговий рахунок. За кожною дебетовою нетто-позицією учасника
розрахунків у нетто-файлі формується окремий розрахунковий
документ - меморіальний ордер;
на підставі оформлених меморіальних ордерів формує
міжбанківські електронні розрахункові документи і надсилає їх до
СЕМП для списання коштів з рахунків членів НСМЕП, які перебувають
у дебетовій нетто-позиції, на суму дебетової нетто-позиції і
зарахування їх на кліринговий рахунок.
У реквізиті "Призначення платежу" меморіального ордера
розрахунковий банк зазначає номер, дату та пункт договору, у якому
передбачено можливість застосування договірного списання, і
кліринговий період, за який здійснюється списання.
5.4. Учасники розрахунків зобов'язані до часу Т (14.30)
Р2
отримати міжбанківські електронні розрахункові документи щодо
договірного списання коштів з рахунків членів НСМЕП, а в разі їх
отримання у файловому режимі, - надіслати до СЕМП відповідні
підтвердження.
Розрахункові палати, які обслуговують у СЕМП відповідних
членів НСМЕП, у разі виконання міжбанківського електронного
розрахункового документа в файловому режимі, мають до Т (15.00),
Р3
проте не раніше ніж через 15 хвилин після формування файла B,
виконати примусове квитування файлів B, що містять міжбанківські
електронні розрахункові документи щодо договірного списання коштів
з рахунків членів НСМЕП, якщо члени НСМЕП до часу Т (14.30) їх
Р2
не підтвердили.
5.5. У разі виникнення від'ємного залишку на технічних
рахунках членів НСМЕП унаслідок списання коштів за результатами
клірингу член НСМЕП зобов'язаний вжити заходів для погашення
заборгованості цього від'ємного залишку за рахунок додаткових
джерел до часу Т (15.30).
Р4
5.6. Розрахунковий банк о Т (15.30) перевіряє стан
Р4
технічних рахунків членів НСМЕП.
5.7. Розрахунковий банк до Т (16.30) здійснює переказ
Р6
коштів з клірингового рахунку на відповідні рахунки членів НСМЕП,
що за результатами клірингу перебувають у кредитовій
нетто-позиції, та на відповідні рахунки процесингових центрів у
розмірі їх нетто-позицій, якщо на технічних рахунках членів НСМЕП,
які перебувають у дебетовій нетто-позиції, немає від'ємних
залишків.
5.8. У разі наявності о Т (15.30) від'ємного залишку на
Р4
технічному рахунку одного або кількох членів НСМЕП, які
перебувають у дебетовій нетто-позиції, та можливості використання
коштів страхового фонду для погашення всіх зазначених від'ємних
залишків розрахунковий банк до Т (16.00) здійснює переказ коштів
Р5
страхового фонду зазначеним членам НСМЕП у розмірі від'ємних
залишків на їх технічних рахунках. Після цього розрахунковий банк
здійснює переказ коштів учасникам розрахунків відповідно до
пункту 5.7 цієї глави.
5.9. Розрахунковий банк не виконує розрахунки за поточний
кліринговий період, якщо на технічному рахунку одного або кількох
членів НСМЕП за станом на Т (15.30) є від'ємний залишок і немає
Р4
змоги використати кошти страхового фонду. У цьому разі розрахунки
за цей кліринговий період є такими, що не відбулися.
5.10. Розрахунковий банк для забезпечення проведення
розрахунків за кліринговий період, розрахунки за який не
відбулися, виконує такі дії:
а) засобами "АРМ-НБУ-інф" надсилає до Т (15.50)
Р7
повідомлення територіальним управлінням про встановлення ліміту
технічного рахунку на суму дебетової нетто-позиції членам НСМЕП,
які за результатами клірингу перебувають у дебетовій
нетто-позиції. Після отримання такого повідомлення територіальне
управління до Т (16.30) встановлює зазначені ліміти технічних
Р8
рахунків. За потреби голова Ради Платіжної організації НСМЕП
(далі - Рада) може прийняти рішення щодо встановлення для
учасників розрахунків, які не виконали своїх зобов'язань за
розрахунками, інших значень лімітів та повідомити про це
відповідне територіальне управління;
б) засобами "АРМ-НБУ-інф" надсилає до Т (16.30)
Р8
повідомлення членам НСМЕП про встановлення їм ліміту технічного
рахунку;
в) з Т (16.30) до Т (17.00) здійснює повернення коштів з
Р8 Р9
клірингового рахунку на відповідні рахунки членів НСМЕП, які за
результатами клірингу перебували в дебетовій нетто-позиції;
г) до Т (17.30) засобами "АРМ-НБУ-інф" надсилає
Р10
повідомлення:
усім учасникам розрахунків про те, що розрахунки за поточний
кліринговий період не відбулися;
члену НСМЕП, що не виконав своїх зобов'язань за розрахунками,
із зазначенням суми коштів, якої йому не вистачило для успішного
завершення розрахунків, і суми його дебетової нетто-позиції;
Платіжній організації (голові Ради) про неуспішне завершення
розрахунків за поточний кліринговий період із зазначенням винних у
цьому учасників розрахунків і необхідної для успішного завершення
розрахунків загальної суми коштів і суми коштів за кожним
учасником окремо;
ГПЦ про незавершення розрахунків за поточний кліринговий
період із зазначенням членів НСМЕП, які не виконали своїх
зобов'язань за розрахунками, і необхідної для успішного завершення
розрахунків загальної суми коштів.
5.11. У разі невиконання розрахунків за попередній
кліринговий період розрахунки за поточний кліринговий період
здійснюються в такому порядку:
ГПЦ надсилає розрахунковому банку нетто-файл, який є
підсумком клірингу за два клірингових періоди - попередній
(розрахунки за яким не відбулися) і поточний;
розрахунковий банк здійснює розрахунки з учасниками
розрахунків згідно з пунктами 5.3-5.10 цієї глави з урахуванням
таких особливостей:
після виконання вимог пункту 5.7 або пункту 5.8 цієї глави
розрахунковий банк з використанням "АРМ-НБУ-інф" надсилає до
територіальних управлінь повідомлення про скасування лімітів
технічних рахунків членів НСМЕП, які були встановлені відповідно
до підпункту "а" пункту 5.10 цієї глави;
розрахунковий банк не виконує розрахунки за поточний
кліринговий період, якщо є від'ємні залишки на технічних рахунках
членів НСМЕП і немає змоги використати кошти страхового фонду.
Розрахунковий банк засобами "АРМ-НБУ-інф" до Т (15.50)
Р7
надсилає повідомлення територіальним управлінням про встановлення
лімітів технічних рахунків тим членам НСМЕП, які перебувають у
дебетовій нетто-позиції, на суму дебетової нетто-позиції за
останнім нетто-файлом та про скасування лімітів технічних рахунків
тим членам НСМЕП, яким були встановлені ліміти технічних рахунків
за попереднім нетто-файлом і які за поточним нетто-файлом
перебувають в кредитовій нетто-позиції. Після отримання такого
повідомлення територіальні управління негайно встановлюють
зазначені ліміти технічних рахунків відповідним членам НСМЕП.
5.12. Розрахункові палати, які обслуговують членів НСМЕП,
повинні перед завершенням банківського дня СЕМП переконатися в
тому, що немає від'ємних залишків на технічних рахунках членів
НСМЕП, яким відповідно до пункту 5.8 або підпункту "в" пункту 5.10
цієї глави здійснювалося перерахування коштів для погашення
від'ємного залишку на технічному рахунку, і якщо є від'ємний
залишок на технічних рахунках членів НСМЕП, то здійснити примусове
квитування файлів, що містили міжбанківські електронні
розрахункові документи на перерахування розрахунковим банком
коштів відповідно до пункту 5.8 або підпункту "в" пункту 5.10 цієї
глави.
5.13. Якщо одна або кілька операцій, зазначених в цій главі,
не можуть бути виконані до визначеного часу, то:
підрозділ Національного банку, відповідальний за їх
виконання, негайно повідомляє про це особу, до повноважень якої
належить оперативне прийняття рішень стосовно забезпечення
виконання розрахунків за результатами клірингу;
зазначена особа оперативно приймає рішення (залежно від
ситуації) про внесення змін до Регламенту НСМЕП на поточний
робочий день або про припинення виконання розрахунків за цей день
взагалі з перенесенням їх на наступний день;
про прийняте рішення зазначена особа негайно повідомляє
розрахунковий банк, ЦРП, ГПЦ та розрахункові палати територіальних
управлінь і в разі потреби ініціює внесення змін до Регламенту
роботи СЕМП на поточний робочий день.
6. Регламент формування, поповнення
та використання коштів страхового фонду
6.1. Розрахунковий банк щокварталу протягом перших трьох
робочих днів (Т ) на підставі даних, що формуються аналітичною
СФ1
системою НСМЕП, розраховує розмір суми внеску члена НСМЕП до
страхового фонду і в разі необхідності надає пропозиції Раді щодо
доцільності його зміни на поточний квартал.
Рада протягом п'яти робочих днів після надання розрахунковим
банком пропозицій (Т ) приймає рішення щодо доцільності
СФ2
встановлення нового розміру суми внеску до страхового фонду
банками - членами НСМЕП на поточний квартал. У разі затвердження
Радою на поточний квартал нового розміру суми внеску члена НСМЕП
до страхового фонду повідомлення про це надсилається членам НСМЕП
і розрахунковому банку протягом десяти календарних днів (Т ).
СФ3
6.2. Члени НСМЕП, які вже працюють у міжбанківському режимі,
зобов'язані протягом десяти календарних днів (Т ) після
СФ4
отримання від Ради повідомлення про зміну розміру внеску до
страхового фонду перерахувати на відповідний рахунок
розрахункового банку необхідну суму коштів.
6.3. Член НСМЕП у разі використання розрахунковим банком на
його потреби коштів страхового фонду зобов'язаний не пізніше Т
ГФ5
(12.00) наступного робочого дня поповнити страховий фонд на суму
використаних для нього коштів з цього фонду та сплатити проценти
за користування коштами страхового фонду понад суму його внеску до
страхового фонду.
6.4. Розрахунковий банк кожного робочого дня в разі потреби о
Т (12.00) перевіряє виконання зобов'язань щодо поповнення
СФ6
страхового фонду та перерахування процентів тими членами НСМЕП,
які своєчасно цього не зробили в попередні банківські дні. У разі
невиконання цих зобов'язань до Т (12.30) з використанням
СФ7
"АРМ-НБУ-інф" повідомляє про це відповідних членів НСМЕП та
Платіжну організацію (Голову Ради) про невиконання цими членами
НСМЕП вищезазначених зобов'язань із зазначенням загальної суми
коштів і окремо за кожним з них.
7. Регламент керування роботою компонентів
апаратно-програмного комплексу членів
та учасників НСМЕП
7.1. Оперативне керування роботою компонентів
апаратно-програмного комплексу членів та учасників НСМЕП
здійснюється з ГПЦ за допомогою наказів у формі телеграм.
Формування наказів здійснюється відповідно до отриманих ГПЦ
повідомлень зразки яких наведено у додатках 2-7.
У НСМЕП використовуються накази про:
зміну довідника членів та часників НСМЕП (Н );
ЗДУ
оновлення таблиць маршрутизації (Н );
ОТМ
зміну лімітів модулів безпеки термінального обладнання (SAM)
та статусу записів спеціального формату модуля безпеки термінала
про накопичені суми платежів (видачі готівки), що виконані за
допомогою платіжного додатка гаманець певних емітентів (далі -
пулів емітентів) (Н );
КSAM
керування лімітами системного модуля безпеки (HSM) сервера
авторизації (Н );
КHSM
зміну повного стоп-листа (Н ).
ЗСЛ
Регламент керування роботою компонентів апаратно-програмного
комплексу членів та учасників визначає:
ведення (зміна) довідника членів та учасників НСМЕП та
розсилання наказів про оновлення цього довідника;
формування таблиць маршрутизації та розсилання наказів про
оновлення таблиць маршрутизації;
облік емітованих карток, термінального обладнання та
системних модулів безпеки серверів авторизації;
формування та розсилання наказів про зміну статусу пулів
емітентів;
формування та розсилання наказів про зміну лімітів модуля
безпеки термінального обладнання;
керування лімітами системного модуля безпеки серверів
авторизації АКС;
формування та розсилання наказів про зміну повного стоп-листа
(далі - стоп-лист);
проведення зміни системної ключової інформації.
7.2. Ведення (зміна) довідника членів та учасників НСМЕП
здійснюється таким чином.
Після вступу до НСМЕП члена або учасника чи його виходу зі
НСМЕП ГПЦ має поставити/зняти його на/з облік(у) у НСМЕП (включає
в довідник членів та учасників НСМЕП або виключає із довідника) на
підставі отриманих повідомлень (додаток 2). Формування та
розсилання кожному члену та учаснику НСМЕП, що обліковується в
нього і працює в міжбанківському режимі, наказу Н здійснюється
ЗДУ
у термін Т , що визначається Радою.
РНЗДУ
ГПЦ здійснює внесення до довідника членів НСМЕП
(емітентів/еквайрів) на підставі отриманих повідомлень
(додаток 2), у яких зазначаються основні відомості, а саме:
повна та скорочена назва банку (фінансової установи);
ідентифікаційний номер емітента (для емітентів);
внутрішній ідентифікаційний номер учасника в НСМЕП;
ідентифікатор пула емітента в НСМЕП;
код банку;
РПЦ, до якого підключена АКС, що обслуговує емітента/еквайра;
IP-адреса підключення сервера авторизації (далі - СА) АКС, що
обслуговує емітента/еквайра, до телекомунікаційної мережі;
статус роботи емітента/еквайра (одноемітентний режим
роботи/міжбанківський (багатоемітентний) режим роботи);
реєстраційний номер у НСМЕП системного модуля безпеки СА АКС;
ліміти системного модуля безпеки СА АКС (для емітентів).
ГПЦ здійснює внесення до довідника учасників НСМЕП (РПЦ, БПЦ)
здійснюється ГПЦ на підставі повідомлення (додаток 3), у якому
зазначаються основні відомості, а саме:
повна та скорочена назва установи;
в якості кого працює учасник в НСМЕП (РПЦ та/або БПЦ);
внутрішній ідентифікаційний номер учасника в НСМЕП;
РПЦ, до якого підключено АКС БПЦ (для БПЦ);
ідентифікатор пула в НСМЕП (для БПЦ);
IP-адреса підключення СА РПЦ/АКС БПЦ до телекомунікаційної
мережі;
статус роботи АКС БПЦ у НСМЕП [одноемітентний режим роботи/
міжбанківський (багатоемітентний) режим роботи];
реєстраційний номер у НСМЕП системного модуля безпеки СА
РПЦ/АКС БПЦ;
ліміти системного модуля безпеки СА АКС БПЦ.
Виключення члена/учасника НСМЕП з довідника членів та
учасників НСМЕП) здійснюється ГПЦ на підставі повідомлення
(додаток 4) шляхом коригування довідника членів та учасників
НСМЕП, формування та розсилання наказу Н відповідним членам та
ЗДУ
учасникам НСМЕП.
У разі зміни основних відомостей щодо членів та учасників
НСМЕП, зазначених у пункті 7.2 цієї глави, ГПЦ отримує згідно з
додатками 2 та 3 інформацію про ці зміни та здійснює коригування
довідника членів та учасників НСМЕП, формує та розсилає наказ Н
ЗДУ
відповідним членам та учасникам НСМЕП.
На підставі інформації з наказу Н про довідник членів та
ЗДУ
учасників НСМЕП АКС емітентів/еквайрів формує "зелений" лист
(список емітентів, які працюють у міжбанківському режимі роботи
НСМЕП) і передає його до термінального обладнання під час його
розвантаження.
7.3. Формування таблиць маршрутизації здійснюється ГПЦ на
підставі відомостей, отриманих з повідомлень (додатки 2, 3 та 4),
про IP-адреси підключення СА членів та учасників НСМЕП до
телекомунікаційної мережі в разі:
взяття члена/учасника НСМЕП на облік у системі або його
зняття з обліку;
зміни IP-адреси підключення СА члена/учасника НСМЕП.
Накази Н на оновлення таблиць маршрутизації розсилаються
ОТМ
ГПЦ кожному члену та учаснику НСМЕП, що обліковується в нього в
довіднику, у разі зміни статусу роботи одного з членів НСМЕП
(переведення його у міжбанківський режим роботи, підключення АКС,
що обслуговує емітента/еквайра до іншого РПЦ, зміни IP-адреси
підключення СА АКС, що обслуговує члена НСМЕП, до
телекомунікаційної мережі). Розсилання наказу Н проводиться у
ОТМ
термін Т після розсилання наказу Н .
РНОТМ ЗДУ
На підставі даних з наказу Н програмно-технічні засоби
ОТМ
членів та учасників НСМЕП автоматично визначають адреси
одержувачів інформації, яка пересилається в системі.
7.4. Облік емітованих карток, термінального обладнання,
модулів безпеки термінального обладнання і системних модулів
безпеки СА здійснюється таким чином.
В АКС облік емітованої платіжної картки здійснюється
автоматично одразу після завершення процедури банківської
персоніфікації картки та її видачі держателю. Інформація щодо
емітованої платіжної картки за автоматичним регламентом
передається від АКС до ГПЦ, який здійснює облік усіх емітованих у
системі карток. ГПЦ за автоматичним регламентом передає кожному
РПЦ інформацію щодо емітованих карток, які обліковуються в АКС,
підключених до цього РПЦ.
У разі виведення емітентом платіжної картки з обігу
інформація про зняття картки з обліку фіксується в АКС і за
автоматичним регламентом передається від АКС до ГПЦ. ГПЦ за
автоматичним регламентом передає кожному РПЦ інформацію щодо
карток, які зняті з обліку в АКС, підключених до цього РПЦ.
Відомості про термінальне обладнання, модулі безпеки
термінального обладнання, які введено еквайром в експлуатацію
(переведено в стан "Активний"), за автоматичним регламентом
передаються від АКС до ГПЦ, який здійснює облік усього
термінального обладнання, що функціонує в системі. ГПЦ за
автоматичним регламентом передає кожному РПЦ інформацію щодо
термінального обладнання, модулів безпеки термінального
обладнання, які обліковуються в АКС, підключених до цього РПЦ.
У разі виведення еквайром термінального обладнання з обліку
інформація про це фіксується в АКС і за автоматичним регламентом
передається від АКС до ГПЦ. ГПЦ за автоматичним регламентом
передає кожному РПЦ інформацію щодо термінального обладнання, яке
знято з обліку в АКС, підключених до цього РПЦ.
Облік системних модулів безпеки СА, що входять до складу АКС
та автоматизованих систем ГПЦ/РПЦ НСМЕП здійснюється ГПЦ на
підставі відомостей про реєстраційний номер у НСМЕП системного
модуля безпеки СА та в терміни, визначені повідомленнями
(додатки 2, 3, 4).
7.5. ГПЦ здійснює формування та розсилання наказів Н про
КSAM
зміну статусу ("Активний" або "Заблокований") пулів емітентів у
модулях безпеки термінального обладнання на підставі відомостей з
повідомлень (додатків 2, 3 та 4) про статус роботи АКС, що
обслуговує еквайра (одноемітентний режим роботи/ міжбанківський
(багатоемітентний) режим роботи), у разі:
взяття емітента на облік у системі після вступу до НСМЕП або
його зняття з обліку в разі виходу з НСМЕП;
зміни статусу роботи емітента;
отримання від еквайра (або БПЦ, що його обслуговує) заявки на
зміну значень лімітів в модулях безпеки його термінального
обладнання.
ГПЦ розсилає накази Н кожному еквайру, що обліковується в
КSAM
нього в довіднику членів та учасників НСМЕП, відразу (у термін
Т ) після розсилання наказу Н (або до розсилання наказу
РНКSAM ОТМ
Н , якщо не було змін у таблицях маршрутизації). Інформація з
ЗДУ
наказу Н про зміну статусу пулів емітентів у вигляді таблиці
КSAM
(ВАТ), яка дозволяє/забороняє термінальному обладнанню
обслуговувати операції із застосуванням платіжного додатка
гаманець платіжних карток різних емітентів, від АКС еквайрів/БПЦ
передається термінальному обладнанню, що ними обслуговуються, під
час розвантаження цього обладнання.
7.6. Формування та розсилання наказів Н про зміну лімітів
КSAM
(обмежень для держателів платіжних карток і емітентів на виконання
операцій із застосуванням платіжних додатків гаманець та чек
платіжних карток), які зберігаються в модулях безпеки
термінального обладнання, здійснюється ГПЦ для кожної АКС, що
обслуговує еквайра, на підставі рішення Ради, яким встановлюються
межі лімітів платіжних карток та модулів безпеки термінального
обладнання.
Значення лімітів модулів безпеки термінального обладнання для
кожного еквайра можуть бути встановлені індивідуальними (але не
можуть перевищувати межі, установленої рішенням Ради).
Установлення кожному еквайру індивідуальних лімітів здійснюється
ГПЦ на підставі відповідного звернення еквайра.
Інформація з наказу Н про зміну лімітів модулів безпеки
КSAM
термінального обладнання автоматично передається АКС еквайрів та
БПЦ у термінальне обладнання, що обслуговується нею, під час його
розвантаження.
7.7. Керування лімітами системного модуля безпеки СА
здійснюється таким чином.
У системному модулі безпеки, що встановлений в СА АКС
емітентів або в СА АКС БПЦ, які виконують інформаційне
обслуговування емітента(ів), містяться такі системні ліміти:
ліміт завантаження платіжного додатка гаманець;
ліміт завантаження платіжного додатка чек;
ліміт платежів з рахунку завантаження платіжними додатками
чек/гаманець.
Початковий запис інформації в системні модулі безпеки СА про
розміри вищезазначених лімітів здійснюється ГПЦ після отримання
повідомлення (додаток 2), шляхом формування та розсилання наказу
Н в АКС кожного емітента/БПЦ, який виконує інформаційне
КHSM
обслуговування емітента(ів). У цьому разі розсилання наказу
здійснюється (у термін Т ) до розсилання наказів Н , Н ,
РНСЛ ЗДУ ОТМ
Н .
КSAM
ГПЦ періодично (період Т ) здійснює контроль за станом
КСЛ
кожного виду системних лімітів у модулях безпеки кожного
емітента/групи емітентів, які обслуговуються БПЦ, та поновлює їх
(шляхом формування та розсилання наказу Н ) у межах значень,
КHSM
визначених повідомленням (додаток 2) таким чином, щоб не заважати
нормальній роботі емітента/групи емітентів протягом строку N .
НРСЛ
Платіжна організація на підставі звернення до неї певного
емітента або за рішенням Ради може змінити для нього вищезазначені
ліміти, надіславши про це відповідне повідомлення ГПЦ (додаток 5).
ГПЦ на його підставі формує та розсилає (у термін, зазначений у
повідомленні) наказ Н в АКС емітента з наступним періодичним
КHSM
контролем та автоматичним поновленням лімітів у визначених межах.
7.8. Формування та розсилання наказів Н про зміну повного
ЗСЛ
стоп-листа здійснюється ГПЦ на підставі заявок емітентів про
платіжні картки, які необхідно включити/виключити до/із
стоп-листа, а розсилання згідно з автоматичним регламентом ГПЦ.
Формування заявок емітентів про платіжні картки, які
необхідно включити/виключити до/із стоп-листа та розсилання
наказів на його зміну здійснюється в такій послідовності. Після
прийняття емітентом заяви від держателя платіжної картки про
включення/виключення картки до/із стоп-листа інформація про її
номер від АКС (БПЦ) через ГПЦ надходить до РПЦ і до АКС усіх
еквайрів (БПЦ). Еквайр направляє номер платіжної картки в
термінальне обладнання, яке ним обслуговується, під час
розвантаження торговцями термінального обладнання.
Якщо держатель платіжної картки подав заяву емітенту про
включення/виключення картки до/із стоп-листа з Т (00.00) до
СТЛ0
Т (16.00) поточної доби (Д1), то датою прийняття емітентом
СТЛ1
заяви до виконання є поточна доба і загальний термін
включення/виключення картки до/із термінального стоп-листа N
СТЛ1
може обмежуватися часом (Д1 + 3), тобто становити не більше трьох
діб.
У межах терміну N :
СТЛ1
емітент (разом з БПЦ, який виконує його інформаційне
обслуговування) зобов'язаний згідно з умовами договору з
держателем платіжної картки (якщо договором не визначено, то
протягом однієї години) після прийняття відповідної заяви від
нього, заблокувати/розблокувати виконання авторизації її за
будь-якою операцією он-лайн та в разі потреби виконати
включення/виключення платіжної картки до/із стоп-листа, а до Т
СТЛ2
(10.00) наступної (Д1 + 1) доби передати заявку про це до ГПЦ. У
межах цього терміну емітент (БПЦ) самостійно визначає інтервал
передачі отриманої заяви до ГПЦ. Якщо емітент (БПЦ) не передасть
заяви до ГПЦ до Т (10.00 наступної (Д1 + 1) доби), то в разі
СТЛ2
виникнення майнових вимог за здійснення ризикової трансакції
відповідальність за таку трансакцію буде нести емітент;
ГПЦ до Т (11.00) доби (Д1 + 1) зобов'язаний передати
СТЛ3
наказ про зміну стоп-листа в РПЦ, а еквайри мають забезпечити
приймання наказів за стоп-листами. Наказ про зміну стоп-листа
формується ГПЦ автоматично після прийняття від АКС емітента заявки
на включення/виключення картки до/із стоп-листа;
еквайри (або БПЦ, що їх обслуговують) з Т (16.00) доби
СТЛ4
(Д1 + 1) мають забезпечити передавання відповідних змін стоп-листа
в термінальне обладнання, що розвантажуються згідно з регламентом
збору інформації. Ці зміни передаються АКС еквайра автоматично під
час розвантаження термінального обладнання торговцем.
Якщо держатель платіжної картки зробив заяву емітенту про
включення/виключення картки до/із стоп-листа після Т (16.00) і
СТЛ1
до Т (24.00) поточної доби (Д1), то датою прийняття емітентом
СТЛ5
заяви до виконання є наступна доба (Д1 + 1).
Емітент (разом з БПЦ, який виконує його інформаційне
обслуговування) зобов'язаний згідно з умовами договору з
держателем платіжної картки (якщо договором не визначено, то
протягом однієї години) після прийняття відповідної заяви від
нього, заблокувати/розблокувати виконання авторизації за будь-якою
операцією он-лайн та в разі потреби виконати включення/виключення
картки до/із стоп-листа, а до Т (10.00) наступної доби
СТЛ2
(Д1 + 2) передати заявку про це до ГПЦ. У межах цього строку
емітент (БПЦ) самостійно визначає інтервал передавання отриманої
заяви до ГПЦ. Вимоги до регламенту щодо подальшого розповсюдження
змін стоп-листа в термінальне обладнання іншими учасниками подібні
до вищевикладених.
Якщо емітент (БПЦ) не передасть заяви до ГПЦ до Т (10.00)
СТЛ2
наступної (Д1 + 2) доби, то в разі виникнення майнових вимог за
здійснення ризикової трансакції відповідальність за таку
трансакцію буде нести емітент.
7.9. Проведення зміни системної ключової інформації
здійснюється таким чином.
Системна ключова інформація (далі - системні ключі)
розміщується центром генерації ключової інформації (далі - ЦГКІ) у
системних модулях безпеки СА та серверів баз даних ГПЦ, РПЦ, БПЦ,
СА АКС емітентів, еквайрів та в модулях безпеки центрів системної
ініціалізації та персоналізації карток (далі - ЦСІПК) під час їх
системної персоналізації в ЦГКІ.
Зміна версії системних ключів проводиться в штатному та
нештатному режимах. Зміна у штатному режимі здійснюється, як
правило, раз на рік. У разі підозри компрометації поточної версії
системних ключів або з інших причин Рада може ініціювати зміну
версії цих ключів у нештатному режимі.
Зміна версії системних ключів проводиться на підставі
відповідного рішення Ради, про що вона повідомляє ЦГКІ та ГПЦ
своїм повідомленням (додаток 6), у якому зазначаються таке:
номер версії системних ключів, яка змінюється (поточна
версія);
номер нової версії системних ключів, яка вводиться в дію;
перелік членів та учасників НСМЕП, які мають постійний
он-лайн зв'язок з ГПЦ;
перелік членів та учасників НСМЕП, резервні системні модулі
безпеки яких не мають постійного он-лайн зв'язку з ГПЦ
(перебувають в автономному режимі оф-лайн);
термін Т - термін розсилання нової версії системних
РНСКЛ
ключів для членів та учасників НСМЕП;
термін Т - термін переходу на нову версію системних
ПНСКЛ
ключів модулів безпеки СА ГПЦ.
Виконавцем розсилання нової версії системних ключів є ЦГКІ,
який у термін Т розсилає в основні системні модулі безпеки СА
РНСКЛ
та серверів баз даних ГПЦ, РПЦ, БПЦ та в основні системні модулі
безпеки, що функціонують в режимі он-лайн АКС емітентів, еквайрів,
нову версію системних ключів.
У термін Т після виконання розсилання нової версії
РНСКЛ
системних ключів системний ЦГКІ генерує додаткову версію
(додаткові версії разом з новою поточною версією мають складати
множину з шести версій системних ключів) та пересилає її на всі
модулі безпеки ЦСІПК та резервні модулі безпеки ЦГКІ.
На виконання рішення Ради про перехід НСМЕП на нову поточну
версію системних ключів ЦГКІ у термін Т ініціює його
ПНСКЛ
виконання командою переходу, яку направляє на модулі безпеки СА
ГПЦ. Про завершення переходу на нову поточну версію системних
ключів ЦГКІ надсилає ГПЦ повідомлення (додаток 7).
Після отримання повідомлення від ЦГКІ ГПЦ у термін
(Т + 2 години з часу отримання) формує та надсилає в АКС
ПНСКЛ
накази (телеграми Н ) про зміну лімітів у модулях безпеки
КSAM
термінального обладнання. Розміри лімітів, що розсилаються в
наказах Н , установлюються ГПЦ на підставі повідомлення Ради
КSAM
про межі лімітів платіжних карток та модулів безпеки термінального
обладнання.
Розсилання нової версії системних ключів у резервні системні
модулі безпеки СА та серверів баз даних РПЦ, БПЦ та в резервні
системні модулі безпеки, що функціонують в режимі он-лайн АКС
емітентів, еквайрів, проводиться ЦГКІ індивідуально за
технологією, яка узгоджується учасником з АКС (емітентом,
еквайром, БПЦ) з Платіжною організацією.
Перехід термінального обладнання на нову версію системних
ключів відбувається під час виконання за їх допомогою операції в
режимі он-лайн, а для термінального обладнання, яке працює в
режимі оф-лайн, - після завершення процедури трансферу.
Перехід платіжної картки на нову версію системних ключів
відбувається під час виконання за її допомогою будь-якої операції
на термінальному обладнанні, яке вже працює на новій поточній
версії системних ключів.
8. Регламент перевірки наявності постійного
телекомунікаційного зв'язку
8.1. Керування регламентом перевірки наявності постійного
телекомунікаційного зв'язку здійснюється відповідальною особою ГПЦ
(РПЦ) згідно вимог відповідних експлуатаційних документів на ГПЦ
(РПЦ). Цей регламент визначає порядок перевірки постійного
телекомунікаційного зв'язку СА ГПЦ (РПЦ) з СА РПЦ (ГПЦ) та АКС
БПЦ, емітентів, еквайрів НСМЕП, що підключені до нього.
8.2. Під час проведення емітентом/еквайром/БПЦ робіт щодо
оновлення системного програмного забезпечення, модернізації
комп'ютерів і інших робіт, які вимагають перезавантаження або
тимчасового відключення комп'ютерів - складових АКС,
емітент/еквайр/БПЦ повідомляє про тимчасову відсутність зв'язку з
ним відповідальну особу ГПЦ (РПЦ).
8.3. Моніторинг наявності постійного телекомунікаційного
зв'язку з членами та учасниками НСМЕП здійснюється обслуговуючим
персоналом ГПЦ.
Якщо з вини члена або учасника НСМЕП немає зв'язку понад
зазначений у договорі з ГПЦ (РПЦ) час, то до нього застосовуються
санкції, які передбачені у цьому договорі.
9. Регламент статистичного аналізу
роботи складових НСМЕП
Регламент статистичного аналізу роботи складових НСМЕП має
дві частини.
Перша частина виконується автоматично і визначає порядок
здійснення аналізу статистичної звітності роботи СА. Керування
цією частиною регламенту (час запуску тощо) здійснюється
відповідальною особою ГПЦ.
Друга частина виконується автоматизовано і визначає порядок:
оброблення та аналіз статистичної звітності роботи СА, формування
критеріїв якості роботи складових НСМЕП і складання аналітичних
довідок для Ради щодо прийняття нею відповідних рішень. Керування
цією частиною регламенту (час запуску тощо) здійснюється
відповідальним підрозділом Платіжної організації.
10. Відповідальність за порушення
Регламенту НСМЕП
Зведений перелік часових параметрів Регламенту НСМЕП із
зазначенням відповідальних за їх дотримання та відповідальності за
їх порушення наведено у додатку 1.
Заступник директора
Департаменту інформатизації -
начальник управління Б.П.Дяченко
Заступник начальника відділу
впровадження та керування НСМЕП
Департаменту інформатизації О.В.Кудерський
Додаток 1
до Регламенту НСМЕП
ЗВЕДЕНИЙ ПЕРЕЛІК
часових параметрів Регламенту НСМЕП
------------------------------------------------------------------
| N |Часові параметри регламенту |Відповідаль-|Відпові- |
|з/п|----------------------------------|ні за |дальність |
| |Умовне |Значення |Призначення |дотримання |за |
| |позна- | | |часових |порушення |
| |чення | | |параметрів | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
|----------------------------------------------------------------|
| Регламенти проведення клірингу |
|----------------------------------------------------------------|
|1. | Т |Від часу |Тривалість |ГПЦ, |Згідно з |
| | КЛ |Т |поточного |РПЦ, |умовами |
| | | КЛ0 |клірингового |член |договорів |
| | |минулої |періоду |НСМЕП/БПЦ |між: членом |
| | |робочої | | |НСМЕП і |
| | |доби до | | |Платіжною |
| | |часу | | |організаці- |
| | |Т | | |єю; членом |
| | | КЛ0(1) | | |НСМЕП і |
| | |поточної | | |ГПЦ/РПЦ |
| | |робочої | | | |
| | |доби | | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|2. | Т |10.00 |Початок |Торговець, |Згідно з |
| | КЛ0 |(минулої |поточного |еквайр, БПЦ |умовами |
| | |робочої |клірингового | |договорів |
| | |доби) |періоду (початок| |між: |
| | | |збирання | |торговцем і |
| | | |інформації для | |еквайром; |
| | | |проведення | |еквайром і |
| | | |поточного | |БПЦ |
| | | |клірингу) | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|3. |Т |10.00 |Завершення |Торговець, |Згідно з |
| | КЛ0(1)|(поточної|поточного |еквайр, БПЦ |умовами |
| | |робочої |клірингового | |договору |
| | |доби) |періоду. | |між: |
| | | |Завершення | |торговцем і |
| | | |приймання | |еквайром; |
| | | |еквайрами/БПЦ | |еквайром і |
| | | |файлів збору з | |БПЦ |
| | | |термінального | | |
| | | |обладнання в | | |
| | | |поточному | | |
| | | |кліринговому | | |
| | | |періоді | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|4. | Т | 12.00 |Завершення РПЦ | РПЦ |Згідно з |
| | КЛ1 | |розрахунку | |умовами |
| | | |регіонального | |договору |
| | | |клірингу і | |між ГПЦ і |
| | | |пересилання з | |РПЦ (якщо |
| | | |РПЦ | |це різні |
| | | |нетто-позицій | |юридичні |
| | | |емітентів та | |особи) |
| | | |еквайрів до ГПЦ | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|5. | Т | 12.15 |Завершення | ГПЦ | |
| | КЛ2 | |формування ГПЦ | | |
| | | |клірингових | | |
| | | |вимог у вигляді | | |
| | | |нетто-файлів | | |
| | | |(далі | | |
| | | |нетто-файли) | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|6. | Т | 12.30 |Завершення | ГПЦ | |
| | КЛ3 | |періоду | | |
| | | |передавання з | | |
| | | |ГПЦ у | | |
| | | |розрахунковий | | |
| | | |банк (далі - РБ)| | |
| | | |документа на | | |
| | | |переказ | | |
| | | |(нетто-файла) | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|7. | Т | 16.00 |Рекомендований |Торговець, |Згідно з |
| | КЛ4 | |початок |еквайр; |умовами |
| | | |трансферу | |договору |
| | | |термінального | |між |
| | | |обладнання | |торговцем і |
| | | |----------------+------------|еквайром |
| | | |Початок |еквайр/БПЦ | |
| | | |приймання | | |
| | | |еквайрами файлів| | |
| | | |збору з | | |
| | | |термінального | | |
| | | |обладнання в | | |
| | | |поточному | | |
| | | |кліринговому | | |
| | | |періоді | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|8. | N |Не більше|Загальний термін|Торговець, |Згідно з |
| | КЛ1 |5 діб |доставки |еквайр/БПЦ, |умовами |
| | | |емітенту журналу|РПЦ, ГПЦ |договору |
| | | |картки за | |між |
| | | |проведену | |торговцем і |
| | | |операцію в | |еквайром; |
| | | |режимі он-лайн | |еквайром/ |
| | | | | |БПЦ, РПЦ, |
| | | | | |ГПЦ і |
| | | | | |Платіжною |
| | | | | |організаці- |
| | | | | |єю. У разі |
| | | | | |розвантаже- |
| | | | | |ння |
| | | | | |торговцем |
| | | | | |(еквайром) |
| | | | | |установле- |
| | | | | |ного |
| | | | | |терміналь- |
| | | | | |ного |
| | | | | |обладнання |
| | | | | |(яке за ними|
| | | | | |зареєстро- |
| | | | | |ване) у |
| | | | | |термін |
| | | | | |N > 5 діб,|
| | | | | | КЛ1 |
| | | | | |ризики |
| | | | | |покласти на |
| | | | | |нього |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|9. | N | 3 доби |Термін, протягом|Торговець |Згідно з |
| | КЛ2 | |якого торговцю | |умовами |
| | | |хоча би один раз| |договору між|
| | | |рекомендується | |торговцем і |
| | | |проводити | |еквайром |
| | | |трансфер | | |
| | | |термінального | | |
| | | |обладнання | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|10.| N | 60 діб |Період |Торговець, |1. Після |
| | А | |актуальності |еквайр/БПЦ, |закінчення |
| | | |трансакції |РПЦ |терміну |
| | | | | |N і до |
| | | | | | КЛ1 |
| | | | | |закінчення |
| | | | | |періоду N |
| | | | | | А |
| | | | | |емітент |
| | | | | |несе |
| | | | | |фінансову |
| | | | | |відповідаль-|
| | | | | |ність за |
| | | | | |ризики |
| | | | | |надання |
| | | | | |клієнту |
| | | | | |кредиту для |
| | | | | |виконання |
| | | | | |його |
| | | | | |зобов'язання|
| | | | | |за виконаною|
| | | | | |операцією |
| | | | | |та за |
| | | | | |виконання |
| | | | | |розрахунку |
| | | | | |з клієнтом |
| | | | | |під час |
| | | | | |розірвання |
| | | | | |з ним |
| | | | | |договору. |
| | | | | |2. За інші |
| | | | | |ризики |
| | | | | |можуть нести|
| | | | | |відповідаль-|
| | | | | |ність |
| | | | | |торговець, |
| | | | | |еквайр чи |
| | | | | |ПЦ, з вини |
| | | | | |яких запис |
| | | | | |журналу |
| | | | | |операцій |
| | | | | |картки за |
| | | | | |операціями |
| | | | | |в режимі |
| | | | | |оф-лайн не |
| | | | | |був |
| | | | | |доставлений |
| | | | | |до |
| | | | | |відповідного|
| | | | | |емітента |
| | | | | |вчасно |
|----------------------------------------------------------------|
|Регламент проведення взаєморозрахунків за результатами клірингу |
|----------------------------------------------------------------|
|11.| Т | 13.00 |Термін виконання| | |
| | Р1 | |зобов'язань: | | |
| | | |----------------+------------+------------|
| | | |членами НСМЕП |Емітент/ |Згідно з |
| | | |щодо поповнення |еквайр |умовами |
| | | |своїх | |договорів |
| | | |кореспондентсь- | |між членами |
| | | |ких рахунків | |НСМЕП і |
| | | |коштами | |Платіжною |
| | | |відповідно до | |організацією|
| | | |своїх дебетових | | |
| | | |зобов'язань за | | |
| | | |результатами | | |
| | | |проведеного | | |
| | | |поточного | | |
| | | |клірингу; | | |
| | | |----------------+------------| |
| | | |РБ щодо | РБ | |
| | | |проведення | | |
| | | |переказу коштів | | |
| | | |з відповідних | | |
| | | |рахунків членів | | |
| | | |НСМЕП, що за | | |
| | | |результатами | | |
| | | |клірингу | | |
| | | |перебувають в | | |
| | | |дебетовій | | |
| | | |нетто-позиції у | | |
| | | |розмірі їх | | |
| | | |нетто-позицій, | | |
| | | |на відповідний | | |
| | | |кліринговий | | |
| | | |рахунок та | | |
| | | |формування за | | |
| | | |даними | | |
| | | |клірингових | | |
| | | |вимог платіжних | | |
| | | |документів на | | |
| | | |договірне | | |
| | | |списання та | | |
| | | |відправки їх у | | |
| | | |СЕМП | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|12.| Т | 14.30 |Отримання |Емітент/ | |
| | Р2 | |членами НСМЕП |еквайр | |
| | | |міжбанківських | | |
| | | |електронних | | |
| | | |розрахункових | | |
| | | |документів на | | |
| | | |договірне | | |
| | | |списання коштів | | |
| | | |та надання до | | |
| | | |розрахункових | | |
| | | |палат | | |
| | | |відповідних | | |
| | | |підтверджень | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|13.| Т | 15.00 |Виконання |Розрахункові| |
| | Р3 | |розрахунковими |палати | |
| | | |палатами |територіаль-| |
| | | |територіальних |них | |
| | | |управлінь |управлінь | |
| | | |Національного |Національно-| |
| | | |банку України, |го банку | |
| | | |які обслуговують|України | |
| | | |відповідних | | |
| | | |членів НСМЕП, | | |
| | | |примусового | | |
| | | |квитування | | |
| | | |файлів, що | | |
| | | |містять | | |
| | | |міжбанківські | | |
| | | |електронні | | |
| | | |розрахункові | | |
| | | |документи, якщо | | |
| | | |банки їх не | | |
| | | |підтвердили | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|14.| Т | 15.30 |Термін: | |Згідно з |
| | Р3 | |----------------+------------|умовами |
| | | |до якого члени |Емітент/ |договорів |
| | | |НСМЕП повинні |еквайр |між членами |
| | | |вжити заходів | |НСМЕП і |
| | | |для погашення | |Платіжною |
| | | |заборгованості | |організацією|
| | | |за результатами | | |
| | | |поточного | | |
| | | |клірингу; | | |
| | | |----------------+------------| |
| | | |з якого РБ | РБ | |
| | | |починає | | |
| | | |визначати стан | | |
| | | |технічних | | |
| | | |рахунків членів | | |
| | | |НСМЕП - | | |
| | | |учасників | | |
| | | |розрахунків, що | | |
| | | |за результатами | | |
| | | |клірингу | | |
| | | |перебувають у | | |
| | | |дебетовій | | |
| | | |нетто-позиції, і| | |
| | | |здійснювати | | |
| | | |переказ коштів з| | |
| | | |клірингового | | |
| | | |рахунку на | | |
| | | |відповідні | | |
| | | |рахунки членів | | |
| | | |НСМЕП | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|15.| Т | 16.00 |Термін, до якого| РБ |Згідно з |
| | Р5 | |РБ у разі | |умовами |
| | | |наявності о Т | |договорів |
| | | | Р4 | |між членами |
| | | |від'ємного | |НСМЕП і РБ |
| | | |залишку на | | |
| | | |технічному | | |
| | | |рахунку одного | | |
| | | |або кількох | | |
| | | |членів НСМЕП, | | |
| | | |які перебувають | | |
| | | |у дебетовій | | |
| | | |нетто-позиції, | | |
| | | |та можливості | | |
| | | |використання | | |
| | | |коштів | | |
| | | |страхового фонду| | |
| | | |для погашення | | |
| | | |всіх від'ємних | | |
| | | |залишків | | |
| | | |здійснює переказ| | |
| | | |коштів | | |
| | | |страхового фонду| | |
| | | |зазначеним | | |
| | | |членам НСМЕП у | | |
| | | |розмірі | | |
| | | |від'ємних | | |
| | | |залишків на їх | | |
| | | |технічних | | |
| | | |рахунках | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|16.| Т | 16.30 |Термін, до якого| РБ |Згідно з |
| | Р6 | |РБ повинен (за | |умовами |
| | | |відсутності | |договорів |
| | | |від'ємних | |між членами |
| | | |залишків на | |НСМЕП і РБ |
| | | |технічних | | |
| | | |рахунках членів | | |
| | | |НСМЕП, які | | |
| | | |перебувають у | | |
| | | |дебетовій | | |
| | | |нетто-позиції) | | |
| | | |здійснити | | |
| | | |переказ коштів з| | |
| | | |клірингового | | |
| | | |рахунку на | | |
| | | |відповідні | | |
| | | |рахунки членів | | |
| | | |НСМЕП, що за | | |
| | | |результатами | | |
| | | |клірингу | | |
| | | |перебувають у | | |
| | | |кредитовій | | |
| | | |нетто-позиції та| | |
| | | |на відповідні | | |
| | | |рахунки | | |
| | | |процесингових | | |
| | | |центрів у | | |
| | | |розмірі їх | | |
| | | |нетто-позицій | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|17.| Т | 15.50 |Термін, до якого| РБ |Згідно з |
| | Р7 | |РБ повинен (якщо| |умовами |
| | | |розрахунки за | |договорів |
| | | |кліринговий | |між членами |
| | | |період не | |НСМЕП і РБ |
| | | |відбулися) | | |
| | | |надіслати | | |
| | | |територіальним | | |
| | | |управлінням | | |
| | | |повідомлення про| | |
| | | |встановлення на | | |
| | | |суму дебетової | | |
| | | |нетто-позиції | | |
| | | |лімітів | | |
| | | |технічних | | |
| | | |рахунків членам | | |
| | | |НСМЕП, які за | | |
| | | |результатами | | |
| | | |клірингу | | |
| | | |перебувають у | | |
| | | |дебетовій | | |
| | | |нетто-позиції | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|18.| Т | 16.30 |Якщо розрахунки | | |
| | Р8 | |за кліринговий | | |
| | | |період не | | |
| | | |відбулися, то | | |
| | | |термін, до | | |
| | | |якого: | | |
| | | |----------------+------------+------------|
| | | |Територіальне |Територіаль-| |
| | | |управління |не | |
| | | |встановлює |управління, | |
| | | |зазначені ліміти| | |
| | | |технічних | | |
| | | |рахунків; | | |
| | | |----------------+------------| |
| | | |РБ надсилає | РБ | |
| | | |повідомлення | | |
| | | |членам НСМЕП про| | |
| | | |встановлення їм | | |
| | | |лімітів | | |
| | | |технічних | | |
| | | |рахунків. | | |
| | | |----------------+------------| |
| | | |Термін, з якого | | |
| | | |РБ починає | | |
| | | |процедуру | | |
| | | |повернення | | |
| | | |коштів з | | |
| | | |клірингового | | |
| | | |рахунку на | | |
| | | |відповідні | | |
| | | |рахунки членів | | |
| | | |НСМЕП, що за | | |
| | | |результатами | | |
| | | |клірингу | | |
| | | |перебували в | | |
| | | |дебетовій | | |
| | | |нетто-позиції | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|19.| Т | 17.00 |Термін, до якого| РБ | |
| | Р9 | |(якщо розрахунки| | |
| | | |за кліринговий | | |
| | | |період не | | |
| | | |відбулися) РБ | | |
| | | |закінчує | | |
| | | |процедуру | | |
| | | |повернення | | |
| | | |коштів з | | |
| | | |клірингового | | |
| | | |рахунку на | | |
| | | |відповідні | | |
| | | |рахунки членів | | |
| | | |НСМЕП, що за | | |
| | | |результатами | | |
| | | |клірингу | | |
| | | |перебували в | | |
| | | |дебетовій | | |
| | | |нетто-позиції | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|20.| Т | 17.30 |Термін, до якого| РБ |Згідно з |
| | Р10 | |РБ повідомляє | |умовами |
| | | |відповідних | |договорів |
| | | |учасників | |між |
| | | |розрахунків про | |учасниками |
| | | |те, що | |розрахунків |
| | | |розрахунки за | |і РБ |
| | | |поточний | | |
| | | |кліринговий | | |
| | | |період не | | |
| | | |відбулися | | |
|----------------------------------------------------------------|
| Регламент формування, поповнення та використання коштів |
| страхового фонду |
|----------------------------------------------------------------|
|21.| Т |Перші |Період | РБ |Згідно з |
| | СФ1 |3 робочих|розрахунку РБ | |умовами |
| | |дні |розміру суми | |договорів |
| | |кварталу |внеску членами | |між РБ і |
| | | |НСМЕП до | |членами |
| | | |страхового фонду| |НСМЕП |
| | | |на поточний | | |
| | | |квартал року | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|22.| Т |5 робочих|Період прийняття|Платіжна | |
| | СФ2 |днів |Радою рішення |організація | |
| | |після |щодо |(Рада | |
| | |Т |встановлення |Платіжної | |
| | | СФ1 |нового розміру |організації)| |
| | | |суми внеску до | | |
| | | |страхового фонду| | |
| | | |банками - | | |
| | | |членами НСМЕП на| | |
| | | |поточний квартал| | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|23.| Т |10 кален-|Період |Платіжна |Згідно з |
| | СФ3 |дарних |надсилання |організація |умовами |
| | |днів |повідомлення | |договорів |
| | |після |членам НСМЕП і | |між |
| | |Т |РБ щодо | |Платіжною |
| | | СФ2 |встановлення | |організацією|
| | | |Радою нового | |і членами |
| | | |розміру суми | |НСМЕП |
| | | |внеску до | | |
| | | |страхового фонду| | |
| | | |на поточний | | |
| | | |квартал | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|24.| Т |10 кален-|Період |Емітенти/ |Згідно з |
| | СФ4 |дарних |перерахування |еквайри, які|умовами |
| | |днів |членами НСМЕП, |працюють у |договорів |
| | |після |які працюють у |міжбанківсь-|між |
| | |Т |міжбанківському |кому режимі |Платіжною |
| | | СФ3 |режимі, на | |організацією|
| | | |відповідний | |і членами |
| | | |рахунок РБ | |НСМЕП |
| | | |необхідної суми | | |
| | | |коштів до | | |
| | | |страхового фонду| | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|25.| Т | 12.00 |Термін |Емітент/ |Згідно з |
| | СФ5 | |(наступного |еквайр |умовами |
| | | |робочого дня), | |договорів |
| | | |не пізніше якого| |між членами |
| | | |член НСМЕП у | |НСМЕП і РБ |
| | | |разі | | |
| | | |використання РБ | | |
| | | |на його потреби | | |
| | | |коштів | | |
| | | |страхового фонду| | |
| | | |зобов'язаний | | |
| | | |поповнити свій | | |
| | | |страховий фонд | | |
| | | |на рахунку в РБ | | |
| | | |до рівня, | | |
| | | |визначеного | | |
| | | |Платіжною | | |
| | | |організацією, та| | |
| | | |повернути | | |
| | | |проценти за | | |
| | | |користування | | |
| | | |коштами | | |
| | | |страхового фонду| | |
| | | |понад суму його | | |
| | | |внеску до | | |
| | | |страхового фонду| | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|26.| Т | 12.00 |Термін, до якого| РБ | |
| | СФ6 | |РБ у разі | | |
| | | |потреби, | | |
| | | |завершує | | |
| | | |перевірку | | |
| | | |виконання | | |
| | | |зобов'язань | | |
| | | |членів НСМЕП | | |
| | | |щодо поповнення | | |
| | | |ними страхового | | |
| | | |фонду та | | |
| | | |перерахування | | |
| | | |процентів за | | |
| | | |користування | | |
| | | |коштами | | |
| | | |страхового фонду| | |
| | | |понад суму їх | | |
| | | |внесків до | | |
| | | |страхового фонду| | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|27.| Т | 12.30 |Термін, до якого| РБ | |
| | СФ7 | |РБ у разі | | |
| | | |потреби, за | | |
| | | |результатами | | |
| | | |перевірки | | |
| | | |повідомляє | | |
| | | |членів НСМЕП та | | |
| | | |Платіжну | | |
| | | |організацію про | | |
| | | |невиконання ними| | |
| | | |своїх | | |
| | | |зобов'язань щодо| | |
| | | |поповнення ними | | |
| | | |в попередні | | |
| | | |банківські дні | | |
| | | |свого страхового| | |
| | | |фонду та | | |
| | | |перерахування | | |
| | | |процентів | | |
|----------------------------------------------------------------|
| Регламенти керування роботою компонентів апаратно-програмного |
| комплексу членів та учасників НСМЕП |
|----------------------------------------------------------------|
|28.| Т |Визнача- |Термін | ГПЦ |Згідно з |
| | РНЗДУ|ється |формування та | |умовами |
| | |Радою |розсилання ГПЦ | |договору |
| | |Платіжної|наказу Н про | |між ГПЦ і |
| | |організа-| ЗДУ | |Платіжною |
| | |ції |зміну довідника | |організацією|
| | | |учасників/членів| |(якщо це |
| | | |НСМЕП | |різні |
| | | | | |юридичні |
| | | | | |особи) |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|29.| Т |на одну |Термін | ГПЦ |Згідно з |
| | РНОТМ|добу |формування та | |умовами |
| | |раніше |розсилання ГПЦ | |договору |
| | |Т |наказу Н про | |між ГПЦ і |
| | | РНЗДУ | ОТМ | |Платіжною |
| | | |оновлення | |організацією|
| | | |таблиць | |(якщо це |
| | | |маршрутизації | |різні |
| | | | | |юридичні |
| | | | | |особи) |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|30.|Т | |Термін | ГПЦ |Згідно з |
| | РНКSAM| |формування та | |умовами |
| | | |розсилання ГПЦ | |договору |
| | | |наказу Н про| |між ГПЦ і |
| | | | КSAM | |Платіжною |
| | | |зміну статусу | |Платіжною |
| | | |пулів емітентів | |організацією|
| | | |та зміну лімітів| |(якщо це |
| | | |модулів безпеки | |різні |
| | | |термінального | |юридичні |
| | | |обладнання за | |особи) |
| | | |умови: | | |
| | |---------+----------------| | |
| | |на одну |- необхідності | | |
| | |добу |розсилання | | |
| | |раніше |наказу Н якщо| | |
| | |Т | ЗДУ | | |
| | | РНЗДУ |не було змін у | | |
| | | |таблицях | | |
| | | |маршрутизації; | | |
| | |---------+----------------| | |
| | |після |- необхідності | | |
| | |Т |розсилання | | |
| | | РНОТМ |наказу Н | | |
| | | | ОТМ | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|31.| Т |Визнача- |Термін | ГПЦ |Згідно з |
| | РНСЛ |ється |формування та | |умовами |
| | |Радою |розсилання ГПЦ | |договору |
| | |Платіжної|наказу Н про| |між ГПЦ і |
| | |організа-| КHSM | |Платіжною |
| | |ції |керування | |організацією|
| | | |лімітами | |(якщо це |
| | | |системного | |різні |
| | | |модуля безпеки | |юридичні |
| | | |СА | |особи) |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|32.| Т |Кожного |Періодичність | ГПЦ | |
| | КСЛ |робочого |контролю ГПЦ за | | |
| | |дня |станом лімітів | | |
| | | |системного | | |
| | | |модуля безпеки | | |
| | | |кожного | | |
| | | |емітента/групи | | |
| | | |емітентів | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|33.| N |Не більше|Максимально | ГПЦ | |
| | НРСЛ |3 діб |допустимий | | |
| | | |термін, протягом| | |
| | | |якого розмір | | |
| | | |установлених ГПЦ| | |
| | | |системних | | |
| | | |лімітів дозволяє| | |
| | | |емітенту/групі | | |
| | | |емітентів | | |
| | | |забезпечувати | | |
| | | |для своїх | | |
| | | |держателів | | |
| | | |платіжних карток| | |
| | | |визначений обсяг| | |
| | | |виконання певних| | |
| | | |видів фінансових| | |
| | | |операцій | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|34.| Т | 00.00 |Початок періоду | Емітент |Згідно з |
| | СТЛ0 | |поточної доби, | |умовами |
| | | |протягом якого | |договорів |
| | | |прийнята | |між |
| | | |емітентом від | |емітентами |
| | | |держателя | |і Платіжною |
| | | |платіжної картки| |організацією|
| | | |заява про | | |
| | | |включення/виклю-| | |
| | | |чення картки | | |
| | | |до/із стоп-листа| | |
| | | |вважається | | |
| | | |прийнятою на | | |
| | | |виконання | | |
| | | |поточною добою | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|35.| Т |До 16.00 |Кінець періоду, | Емітент |Згідно з |
| | СТЛ1 | |що почався з | |умовами |
| | | |Т поточної | |договорів |
| | | | СТЛ0 | |між |
| | | |доби протягом | |емітентами |
| | | |якого прийнята | |і Платіжною |
| | | |емітентом від | |організацією|
| | | |держателя | | |
| | | |платіжної картки| | |
| | | |заява про | | |
| | | |включення/виклю-| | |
| | | |чення картки | | |
| | | |до/із стоп-листа| | |
| | | |є прийнятою на | | |
| | | |виконання | | |
| | | |поточною добою | | |
| | |---------+----------------| | |
| | | Після |Початок періоду,| | |
| | | 16.00 |що почався після| | |
| | | |Т поточної | | |
| | | | СТЛ1 | | |
| | | |доби, протягом | | |
| | | |якого прийнята | | |
| | | |емітентом від | | |
| | | |держателя | | |
| | | |платіжної картки| | |
| | | |заява про | | |
| | | |включення/виклю-| | |
| | | |чення картки | | |
| | | |до/із стоп-листа| | |
| | | |є прийнятою на | | |
| | | |виконання | | |
| | | |наступною добою | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|36.| N |Не більше|Загальний термін|Емітент, |Згідно з |
| | СТЛ1 |3 діб. |включення/виклю-|БПЦ, ГПЦ, |умовами |
| | | |чення картки |РПЦ, еквайр,|договорів |
| | | |до/із |торговець |між: |
| | | |термінального | |Платіжною |
| | | |стоп-листа | |організацією|
| | | |згідно з | |еквайром |
| | | |прийнятою | |і торговцем |
| | | |емітентом (у | | |
| | | |межах від Т | | |
| | | | СТЛ0 | | |
| | | |до Т | | |
| | | | СТЛ1 | | |
| | | |поточної доби) | | |
| | | |заяви від | | |
| | | |держателя | | |
| | | |платіжної картки| | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|37.| Т | 10.00 |Термін |Емітент/БПЦ |Згідно з |
| | СТЛ2 | |(наступної доби)| |умовами |
| | | |передавання | |договорів |
| | | |емітентом/БПЦ до| |між |
| | | |ГПЦ заяви про | |емітентом і |
| | | |занесення/вилу- | |держателем |
| | | |чення платіжної | |платіжної |
| | | |картки до/з | |картки та |
| | | |повного | |емітентом і |
| | | |стоп-листа | |БПЦ, який |
| | | | | |виконує |
| | | | | |його |
| | | | | |інформаційне|
| | | | | |обслугову- |
| | | | | |вання |
| | | | | |(оплачується|
| | | | | |вся сума |
| | | | | |оф-лайн |
| | | | | |трансакції, |
| | | | | |що виникла |
| | | | | |після часу |
| | | | | |включення |
| | | | | |картки до |
| | | | | |стоп-листа, |
| | | | | |якщо |
| | | | | |емітент або |
| | | | | |БПЦ не |
| | | | | |передав |
| | | | | |заяву про |
| | | | | |включення |
| | | | | |картки в |
| | | | | |стоп-лист |
| | | | | |до Т |
| | | | | | СТЛ2) |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|38.| Т | 11.00 |Термін | ГПЦ |Згідно з |
| | СТЛ3 | |(наступної | |умовами |
| | | |доби), до якого | |договорів |
| | | |наказ про зміну | |між |
| | | |повного | |емітентом і |
| | | |стоп-листа має | |ГПЦ |
| | | |надійти до РПЦ і| |(оплачується|
| | | |еквайрів | |вся сума |
| | | | | |оф-лайн |
| | | | | |трансакції, |
| | | | | |що виникла |
| | | | | |після часу |
| | | | | |включення |
| | | | | |картки до |
| | | | | |стоп-листа, |
| | | | | |якщо наказ |
| | | | | |про зміну |
| | | | | |стоп-листа |
| | | | | |не надійшов |
| | | | | |від ГПЦ до |
| | | | | |РПЦ і |
| | | | | |еквайрів до |
| | | | | |Т |
| | | | | | СТЛ3) |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|39.| Т | 16.00 |Термін |Еквайр, БПЦ |Згідно з |
| | СТЛ4 | |(наступної | |умовами |
| | | |доби), до якого | |договору |
| | | |еквайр/БПЦ мають| |між |
| | | |забезпечити | |еквайром і |
| | | |передавання | |торгівцем |
| | | |відповідних змін| |(оплачується|
| | | |стоп-листа в | |вся сума |
| | | |термінальне | |оф-лайн |
| | | |обладнання, що | |трансакції, |
| | | |розвантажуються | |що виникла |
| | | |згідно з | |після часу |
| | | |регламентом | |включення |
| | | |збору інформації| |картки до |
| | | | | |стоп-листа, |
| | | | | |якщо еквайр |
| | | | | |не |
| | | | | |сформував |
| | | | | |наказ про |
| | | | | |зміну |
| | | | | |термінально-|
| | | | | |го |
| | | | | |стоп-листа |
| | | | | |до Т . |
| | | | | | СТЛ4 |
| | | | | |Якщо на |
| | | | | |термінально-|
| | | | | |му |
| | | | | |обладнанні |
| | | | | |проведено |
| | | | | |фінансову |
| | | | | |операцію і |
| | | | | |сформовано |
| | | | | |відповідну |
| | | | | |трансакцію, |
| | | | | |то за |
| | | | | |наявності |
| | | | | |прострочено-|
| | | | | |го за датою |
| | | | | |термінально-|
| | | | | |го |
| | | | | |стоп-листа |
| | | | | |(ризикова |
| | | | | |операція) |
| | | | | |сума |
| | | | | |трансакції |
| | | | | |торговцю не |
| | | | | |оплачується)|
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|40.| Т | 24.00 |Кінець періоду, |Емітент |Згідно з |
| | СТЛ5 | |що почався після| |умовами |
| | | |Т поточної | |договорів |
| | | | СТЛ1 | |між |
| | | |доби, протягом | |емітентами |
| | | |якого прийнята | |і Платіжною |
| | | |емітентом від | |організацією|
| | | |держателя | | |
| | | |платіжної картки| | |
| | | |заява про | | |
| | | |включення/виклю-| | |
| | | |чення до/із | | |
| | | |стоп-листа є | | |
| | | |прийнятою на | | |
| | | |виконання | | |
| | | |наступною добою | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|41.| Т |Визнача- |Термін, до якого|ЦГКІ, ГПЦ | |
| | РНСКЛ|ється |ЦГКІ має | | |
| | |Радою |розіслати нову | | |
| | |Платіжної|версію системних| | |
| | |організа-|ключів для | | |
| | |ції |членів та | | |
| | | |учасників НСМЕП | | |
|---+-------+---------+----------------+------------+------------|
|42.| Т |Визнача- |Термін, до якого|ЦГКІ, ГПЦ | |
| | ПНСКЛ|ється |має виконатися | | |
| | |Радою |перехід | | |
| | |Платіжної|(розіслана | | |
| | |організа-|команда на | | |
| | |ції |перехід) на нову| | |
| | | |версію системних| | |
| | | |ключів модуля | | |
| | | |безпеки СА ГПЦ | | |
------------------------------------------------------------------
Додаток 2
до Регламенту НСМЕП
Електронна пошта
Національний банк України Центральна розрахункова
Назва структурного підрозділу палата
Платіжної організації Головний процесинговий
від __.__.200_ N ______ центр НСМЕП
ПОВІДОМЛЕННЯ
про включення члена НСМЕП до довідника
членів та учасників НСМЕП
Для внесення (зміни) до довідника членів та учасників НСМЕП
надаємо основні відомості щодо члена НСМЕП - банку (фінансової
установи) ___________________________________ який (яка) працює як
_________________________________________________________________
(назва члена)
(емітент/еквайр) __________:
------------------------------------------------------------------
| N |Перелік основних відомостей щодо члена| Відомості |
|з/п | НСМЕП | |
|----+--------------------------------------+--------------------|
| 1 |Повна та скорочена назва банку | |
| |(фінансової установи) | |
|----+--------------------------------------+--------------------|
| 2 |Ідентифікаційний номер емітента |Для емітентів |
|----+--------------------------------------+--------------------|
| 3 |Внутрішній ідентифікаційний номер | |
| |учасника в НСМЕП | |
|----+--------------------------------------+--------------------|
| 4 |Ідентифікатор пула емітента в НСМЕП |Для |
| | |емітентів/еквайрів |
|----+--------------------------------------+--------------------|
| 5 |Код банку |Для |
| | |емітентів/еквайрів |
|----+--------------------------------------+--------------------|
| 6 |РПЦ, до якого підключена АКС, що |Для |
| |обслуговує емітента/еквайра |емітентів/еквайрів |
|----+--------------------------------------+--------------------|
| 7 |IP-адреса підключення СА АКС, що |Для |
| |обслуговує емітента/еквайра, до |емітентів/еквайрів |
| |телекомунікаційної мережі | |
|----+--------------------------------------+--------------------|
| 8 |Статус роботи емітента/еквайра | |
| |[одноемітентний режим роботи/ | |
| |міжбанківський (багатоемітентний) | |
| |режим роботи] | |
|----+--------------------------------------+--------------------|
| 9 |Реєстраційний номер у НСМЕП системного|Для |
| |модуля безпеки СА АКС |емітентів/еквайрів, |
| | |інформаційне |
| | |обслуговування яких |
| | |здійснює БПЦ, цей |
| | |номер не |
| | |зазначається |
|----+--------------------------------------+--------------------|
| 10 |Ліміти системного модуля безпеки СА |Для емітентів |
| |АКС: | |
| |--------------------------------------+--------------------|
| |завантаження гаманців | 0 |
| |--------------------------------------+--------------------|
| |завантаження чеків | 0 |
| |--------------------------------------+--------------------|
| |платіж з рахунку | 0 |
------------------------------------------------------------------
Термін формування та розсилання ГПЦ наказу Н визначений у
ЗДУ
відповідному рішенні Ради про перехід цього члена у міжбанківський
режим роботи (зазначається за потреби).
Керівник/заступник керівника
підрозділу Платіжної
організації, який здійснює
контроль за укладеними
договорами про вступ до НСМЕП ________ _____________________
(підпис) (прізвище, ім'я,
по батькові)
Додаток 3
до Регламенту НСМЕП
Електронна пошта
Національний банк України Центральна розрахункова
Назва структурного підрозділу палата
Платіжної організації Головний процесинговий
від __.__.200_ N ______ центр НСМЕП
ПОВІДОМЛЕННЯ
про включення учасника НСМЕП до довідника
членів та учасників НСМЕП
Для внесення (зміни) до довідника членів та учасників НСМЕП
надаємо основні відомості щодо учасника НСМЕП - _________________,
(назва учасника)
який (яка) працює як _________________ (РПЦ/БПЦ)___________:
------------------------------------------------------------------
|N з/п|Перелік основних відомостей щодо учасника НСМЕП|Відомості |
|-----+-----------------------------------------------+----------|
| 1 |Повна та скорочена назва установи | |
|-----+-----------------------------------------------+----------|
| 2 |Внутрішній ідентифікаційний номер учасника в | |
| |НСМЕП | |
|-----+-----------------------------------------------+----------|
| 3 |РПЦ до якого буде підключена АКС БПЦ | Для БПЦ |
|-----+-----------------------------------------------+----------|
| 4 |Ідентифікатор пула в НСМЕП | Для БПЦ |
|-----+-----------------------------------------------+----------|
| 5 |IP-адреса підключення СА РПЦ/АКС БПЦ до | |
| |телекомунікаційної мережі | |
|-----+-----------------------------------------------+----------|
| 6 |Статус роботи АКС БПЦ у НСМЕП (одноемітентний | |
| |режим роботи/міжбанківський (багатоемітентний) | |
| |режим роботи) | |
|-----+-----------------------------------------------+----------|
| 7 |Реєстраційний номер у НСМЕП системного модуля | |
| |безпеки СА АКС | |
|-----+-----------------------------------------------+----------|
| 8 |Ліміти системного модуля безпеки СА АКС БПЦ | |
| |-----------------------------------------------+----------|
| |завантаження гаманців | 0 |
| |-----------------------------------------------+----------|
| |завантаження чеків | 0 |
| |-----------------------------------------------+----------|
| |платіж з рахунку | 0 |
------------------------------------------------------------------
Термін формування та розсилання ГПЦ наказу Н визначений у
ЗДУ
відповідному рішенні Ради про перехід цього члена у міжбанківський
режим роботи (зазначається за потреби).
Керівник/заступник керівника
підрозділу Платіжної
організації, який здійснює
контроль за укладеними
договорами про вступ до НСМЕП ________ _____________________
(підпис) (прізвище, ім'я,
по батькові)
Додаток 4
до Регламенту НСМЕП
Електронна пошта
Національний банк України Центральна розрахункова
Назва структурного підрозділу палата
Платіжної організації Головний процесинговий
від __.__.200_ N ______ центр НСМЕП
ПОВІДОМЛЕННЯ
про виключення члена/учасника НСМЕП з довідника
членів та учасників НСМЕП
Для виключення з довідника членів та учасників НСМЕП надаємо
основні відомості щодо члена/учасника НСМЕП -
__________________________, який (яка) припиняє роботу в НСМЕП як
(назва члена/учасника)
__________________________:
------------------------------------------------------------------
| N | Перелік основних відомостей щодо |Відомості| Примітки |
|з/п| члена НСМЕП | | |
|---+------------------------------------+---------+-------------|
| 1 |Скорочена назва члена/учасника НСМЕП| | |
|---+------------------------------------+---------+-------------|
| 2 |Внутрішній ідентифікаційний номер | | |
| |учасника в НСМЕП | | |
|---+------------------------------------+---------+-------------|
| 3 |Ліміти системного модуля безпеки СА | |Для емітентів|
| |АКС (для емітентів): | | |
| |------------------------------------+---------+-------------|
| |завантаження гаманців | 0 | |
| |------------------------------------+---------+-------------|
| |завантаження чеків | 0 | |
| |------------------------------------+---------+-------------|
| |платіж з рахунку | 0 | |
------------------------------------------------------------------
Термін формування та розсилання ГПЦ наказу Н - __________.
ЗДУ
Керівник/заступник керівника
підрозділу Платіжної
організації, який здійснює
контроль за укладеними
договорами про вступ до НСМЕП ________ _____________________
(підпис) (прізвище, ім'я,
по батькові)
Додаток 5
до Регламенту НСМЕП
Електронна пошта
Національний банк України Центральна розрахункова
Назва структурного підрозділу палата
Платіжної організації Головний процесинговий
від __.__.200_ N ______ центр НСМЕП
ПОВІДОМЛЕННЯ
про встановлення системних лімітів
Установити з ____.___.200__ та поновлювати ліміти системного
модуля безпеки сервера авторизації _______________________________
(назва емітента)
у таких розмірах:
------------------------------------------------------------------
| Назва ліміту | Сума, тис. грн. |
|-----------------------------------------+----------------------|
|Завантаження гаманців | |
|-----------------------------------------+----------------------|
|Завантаження чеків | |
|-----------------------------------------+----------------------|
|Платіж з рахунку | |
------------------------------------------------------------------
Підстава - заявка ________________ від ___.___.200_ N ______.
(назва емітента)
Голова /заступник голови _____________ ____________________
Ради Платіжної організації (підпис) (прізвище, ім'я,
по батькові)
Додаток 6
до Регламенту НСМЕП
Електронна пошта
Національний банк України Центральна розрахункова
Назва структурного палата
підрозділу Платіжної Головний процесинговий
організації центр НСМЕП,
від __.__.200_ N ______ Назва структурного
підрозділу Платіжної
організації який виконує
функції ЦГКІ НСМЕП
ПОВІДОМЛЕННЯ
про зміну версії системних ключів модуля
безпеки сервера авторизації
Згідно з рішенням Ради Платіжної організації, затвердженим
протоколом від ___.___.200__ N ______, провести зміну версії
системних ключів модуля безпеки сервера авторизації та основних
відомостей щодо їх зміни:
------------------------------------------------------------------
| N |Перелік основних відомостей щодо зміни версій | Відомості |
|з/п | системних ключів | |
|----+----------------------------------------------+------------|
| 1 |Номер версії системних ключів, яка змінюється | |
| |(поточна версія) | |
|----+----------------------------------------------+------------|
| 2 |Номер нової версії системних ключів, яка | |
| |вводиться в дію | |
|----+----------------------------------------------+------------|
| 3 |Перелік членів та учасників НСМЕП, які мають | |
| |постійний он-лайн зв'язок з ГПЦ | |
|----+----------------------------------------------+------------|
| 4 |Перелік членів та учасників НСМЕП, резервні | |
| |системні модулі безпеки яких не мають | |
| |постійного он-лайн зв'язку з ГПЦ (перебувають | |
| |в автономному режимі оф-лайн) | |
|----+----------------------------------------------+------------|
| 5 |Термін Т - розсилання нової версії | |
| | РНСКЛ | |
| |системних ключів для членів та учасників НСМЕП| |
|----+----------------------------------------------+------------|
| 6 |Термін Т - термін переходу на нову версію| |
| | ПНСКЛ | |
| |системних ключів модуля безпеки СА ГПЦ | |
------------------------------------------------------------------
Голова /заступник голови _____________ ____________________
Ради Платіжної організації (підпис) (прізвище, ім'я,
по батькові)
Додаток 7
до Регламенту НСМЕП
Електронна пошта
Національний банк України Центральна розрахункова
Назва структурного палата
підрозділу Платіжної Головний процесинговий
організації який виконує центр НСМЕП
функції ЦГКІ НСМЕП
від __.__.200_ N ______
Повідомляємо, що о ___ год. ___.___.200_ ЦГКІ НСМЕП завершив
виконання регламентних процедур щодо переведення НСМЕП на нову
поточну версію системних ключів (згідно з рішенням Ради Платіжної
організації, затвердженим протоколом від ___.___.200_ N ______).
Директор/заступник директора
структурного підрозділу ________ _____________________
Платіжної організації, який (підпис) (прізвище, ім'я,
виконує функції ЦГКІ НСМЕП по батькові)