Зареєстровано в Міністерстві

юстиції України

19 листопада 2003 р.

за N 1062/8383

З метою оптимізації роботи банків із запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, імплементації положень нової редакції Сорока рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) (1124-2001-п, 835_001) Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Доповнити пункт 3 постанови Правління Національного банку України від 14.05.2003 N 189 (z0381-03) "Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 20.05.2003 за N 381/7702, реченням такого змісту: "Приведення у відповідність до вимог чинного законодавства ідентифікації клієнтів, які не підтримують ділові відносини з банком і ризик проведення якими операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, оцінюється банком як низький, може здійснюватися і понад установлені терміни в разі звернення такого клієнта до банку або проведення ним операції".

2. Унести до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14.05.2003 N 189 (z0381-03) і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 20.05.2003 за N 381/7702, такі зміни:

1) у тексті слово "нотаріально" замінити словами "належним чином";

2) у пункті 1.4 слова "правлінням (радою директорів)" замінити словами "спостережною радою";

3) в абзаці другому пункту 2.3 слова "що формується, ведеться та доводиться до відома банків Уповноваженим органом" замінити словами "формування та внесення змін до якого здійснюється Уповноваженим органом за погодженням з Національним банком України";

4) в абзаці другому пункту 2.10:

перше речення викласти в такій редакції: "Відповідальний працівник банку (філії) приймає остаточне рішення щодо віднесення такої операції до зазначених категорій та її реєстрації";

друге речення після слів "інформування про неї" доповнити словами "Уповноваженого органу та";

5) абзаци восьмий - чотирнадцятий пункту 3.1 викласти в такій редакції:

"Під час реалізації Програми ідентифікації та вивчення своїх клієнтів банк стосовно своїх клієнтів формує та веде відповідні анкети. Банк може прийняти рішення щодо недоцільності ведення анкет стосовно категорій клієнтів, які здійснюють операції, що становлять низький ризик їх використання з метою легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, а саме таких, які:

одноразово протягом значного періоду часу користуються послугами банку (отримання кредиту, розміщення депозиту, переказ готівки тощо);

здійснюють операції без відкриття рахунку на незначні суми (сплата державного мита, комунальних послуг, податків, переказ готівки тощо);

отримують за допомогою банку заробітну плату, пенсію, стипендію (включаючи обслуговування за допомогою платіжних карток, якщо такі рахунки не поповнюються з інших джерел) тощо.

Анкета є внутрішнім документом банку та має містити інформацію, отриману банком за результатами ідентифікації та вивчення клієнта, результати аналізу його операцій, а також висновки банку щодо репутації клієнта та оцінки ризику здійснення ним операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом";

6) пункт 3.11 доповнити реченням такого змісту: "Класифікація клієнтів щодо ризику здійснення ними операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, здійснюється банком з урахуванням їх репутації, сфери та періоду діяльності на ринку";

7) доповнити пункт 4.4 реченням такого змісту: "Формування довідника кодів помилок та внесення змін до нього здійснюється Уповноваженим органом за погодженням з Національним банком України";

8) пункт 4.7 викласти в такій редакції:

"4.7. Наприкінці робочого дня частина реєстру, яка містить інформацію про операції, зареєстровані цього дня, а також інформацію про операції, внесені цього самого дня до реєстру у зв'язку з анулюванням запису щодо них у порядку, встановленому пунктом 4.2 цього Положення, роздруковується та посвідчується (кожна сторінка) підписом відповідального працівника банку (філії)";

9) у пункті 5.1:

після слів "Банки та їх філії" доповнити словами "у випадках, передбачених законом";

доповнити пункт новим абзацом другим такого змісту:

"Інформація, що надається філією до Уповноваженого органу через банк-юридичну особу, має містити реквізити цієї філії, передбачені підпунктами "а", "б" пункту 5.3 цього Положення".

У зв'язку з цим абзаци другий та третій уважати відповідно абзацами третім та четвертим;

10) останній абзац підпункту "в" пункту 5.3 викласти в такій редакції:

"Довідники кодів видів операцій та ознак фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, формуються, ведуться та доводяться до відома банків Уповноваженим органом за погодженням з Національним банком України";

11) пункт 5.7 виключити.

У зв'язку з цим пункти 5.8-5.14 уважати відповідно пунктами 5.7-5.13;

12) доповнити пункт 5.7 реченням такого змісту: "Файл-квитанція з нульовими кодами помилок є підтвердженням того, що банк (філія) виконав вимоги законів України з питань запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, щодо надання відповідної інформації до Уповноваженого органу";

13) пункт 6.4 після слова "Рішення" доповнити словом "банку";

14) у другому реченні пункту 6.7 слова "можуть виконуватися" замінити словом "виконуються";

15) у додатках 1-3 слова "(у разі потреби перелік реквізитів доповнюється банком самостійно)" виключити.

3. Ця постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

4. Управлінню методологічного та нормативно-організаційного забезпечення фінансового моніторингу (Бережний О.М.) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України та банків України для використання в роботі.

5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Шлапака О.В. і Управління методологічного та нормативно-організаційного забезпечення фінансового моніторингу (Бережний О.М.).